股票质押、债券交易两大业务违规，这家券商刚领罚单，评级扣分或在所难免，内控缺失成监管风口

内控不完善，是券商收获监管罚单的重灾区。
8月26日，陕西证监局显示，因在股权质押回购业务、资管和债券交易业务中存有内控不完善等问题，中邮证券收到了责令改正的监管处罚决定。按照分类监管评价相关规定，这个处罚或将被在明年的分类评级中被扣除1分。今年，中邮证券在分类评级中维持了BBB的结果。

今年上半年，中邮证券的营收和净利润较去年同期都有明显增长，但行业排名却有下滑。分业务板块来看，被监管处罚的两项业务在行业排名相对靠前。其中，股权质押业务利息收入6424万元，行业排名52位；资管业务收入3120万元，排名61位。
问题一：股票质押回购业务内控不足
中邮证券被陕西证监局点出的第一个问题涉及股票质押回购业务内控不足，首先，在股票质押时设定了折算率上限，但是对具体质押率的估算却十分随意；其次，对客户的融资用途没有进行跟踪和核查。
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