银行客户大类资产配置中的战略与战术

银行资产配置：五个步骤 许多客户在银行购买理财产品时，一定听过“大类资产配置策略”这个术语，但你是否了解，这其中还细分为“战略型资产配置”和“战术型资产配置”？这两者有何区别？银行又是如何运用这两个策略为客户进行资产配置的？
首先，我们银行在进行大类资产配置时，通常有五个步骤：1、设置投资目标：即收益率范围和业绩比较基准
2、进行风险评估：能承受多大的风险，愿意承担多少风险暴露和暂时性亏损
3、制定投资策略：即如何去实现
4、业绩归因分析：收益是否符合预期判断和投资逻辑，赚的是阿尔法的钱（超额收益）还是贝塔的钱（大势普涨）
5、投资组合管理分析：对现有投资组合进行计划、分析、调整和控制，以期实现资产收益最大化和风险最小化

其中，投资目标是大类资产投资的起点，在形成和执行投资策略之前，必须先设定投资目标，这有助 ( 点击阅读全文 )

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