2020年是投资基金的好时候吗?

最后的回忆 发布于 2020-02-06 16:46:01

主要针对股票型和混合型基金,也包括指数基金。

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彭澎
彭澎 2020-02-06

古希腊格言:“要种树,最好的时间是10年前,其次是现在。”买基金同样如此,享受早投资早致富的复利效应。

当然,买基金要有周详的计划。

例如

最基本的风险评估:你的期望收益是多少、最大风险承受能力、投资期限、资金投入计划等等,然后根据自身的情况来选择相应的投资标的。

下图为我的2020基金标的选择框架:

1.jpg

投资方向主要包括现金理财和权益类资产,资金分配上主要考虑自身的情况,权益类资产波动大、风险高,但相应的预期回报也更高。

下面主要聊聊标的的选择:

现金管理分为货币基金和债券基金,这块没啥好聊的,所选标的是长期跟踪综合评分较高的几只产品,例如南方天利B(003474),无论是收益率还是基金本身的费率完全可以秒杀余额宝。

详细分析,可以回看这个回答:

余额宝的利率越来越低 还有哪些风险低 灵活性强的平台投资?

增强收益由个股打新和可转债申购组成,没有个股持仓的个股打新可以忽略,可转债申购2019可是妥妥的稳赚,统计数据显示如果全年无脑申购,上市开盘即卖出,稳赚4000元。这么好赚,2020一定要坚持申购。

指数基金

分为四大类:宽基、行业、主题、境外。

宽基:沪深300和中证500无疑是最好的底仓,目的是赚取市场平均收益。如果要在宽基指数中考虑获取超额收益,那么可以考虑下基本面50和标普中国红利机会这两只产品。

行业:医药和消费在2019年获得不错的收益,当前成份股的主要权重整体估值不低,2020年依然看好,但是需要下调回报期望。

看好医药和消费的理由

行业中单独罗列出券商,券商是周期性行业,俗话说牛市买券商,准没错。虽然我们不知道2020是否有牛市,但是这只标的得放入我的投资标的中,有较强的进攻能力。

主题:主题基金中纳入的两只产品属于科技范畴,科技强国是国家战略发展方向。所以,2020拥抱科技肯定错不了。

中概互联,其跟踪中证海外中国互联网50指数,成份股分别在香港、美国上市,包含了“BATJ”等明星中国互联网巨头,长期看好。

2019是5G商用的元年,而业绩兑现将会在未来几年产生,因此,当下布局5G板块是最佳选择。

5G板块分析,请看这:拥抱5G的最佳方式输入链接说明

境外投资:境外投资分为两方面,一个是美股市场,另一个是港股市场。美股不用多说了,即便大部分投资者有恐高症,但是它依然是全球股市的风向标,美股长牛目前没有任何的衰竭迹象,依然是优质资产。

港股的价值在于低估,如果说性价比,我想港股更有代表性,比如在香港上市的中资企业,普遍折价15%以上。此外港股市场也是国内一批优质企业的集中地,比如内房股、生物制药等等。

主动型基金

买主动型基金就是买基金经理,如果没有长期跟踪切记只看业绩选产品。中欧时代先锋基金经理周应波,是基金经理中的少壮派代表,2010年进入证券行业,5年后开始管理基金,开始了他在行业中一鸣惊人的历程。所管理的基金规模凭借着优异的业绩持续飙涨,扩张了约百倍。在这种背景下,他的业绩不仅没掉队,顺带还扩展了自己能力边界,保持了基金净值曲线的稳定上扬。

2.jpg

看好他的原因在于他的投资理念和历史表现的稳定性。

富国精准医疗这只产品同样如此,基金基经理于洋有近十年医药行业投研背景,独立管理产品以来,稳定性较好,连续多年获得超额收益。基金经理在持仓标的的选择上参考了CS医药指数,涵盖了A股医药板块的龙头,成分股权重相对集中,这也是我选择的理由之一,未来医药板块的行业集中度大概率会进一步提升。

以上是2020选基的投资框架,仅供参考。

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