宽基指数基金定投如何选

ETF之家 发布于 2018-07-06 13:39:12

基金定投应该选哪些标的作为定投对象?ETF之家给投资者们聊聊,目前国内市场上四大宽基指数基金,我们该如何选择?
 
一、什么是宽基指数
所谓宽基指数指的是覆盖股票面广泛,具有相当代表性的指数基金。中证500指数,上证50指数,沪深300指数,创业板指数等。
按照美国证券机构的标准,宽基指数一般需要达到几个条件:
1)含10个或更多个股票;
2)单个成份股权重不超过30%;
3)权重最大5个股票累计权重不超过指数60%;
4)成份股平均日交易额超过5000万美元;
5)包含行业种类要多。
 
二、四大宽基指数介绍
ETF之家精选最具A股代表性的4只宽基指数,为投资者们解读。
上证50指数:挑选沪市规模大、流动性好、最具代表性的50只股票组成样本股。以综合反映沪市最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。
沪深300指数:从上交所、深交所挑选规模最大、流动性最好的300只股票。沪深300被认为是国内股市最具代表性的指数。
中证500指数:扣除沪深300指数样本股以及最近1年日均总市值排名前300的股票,在剩下的公司中、选取日均总市值排名前500名的企业作为中证500指数样本股。反映沪深两市中型企业的表现。
创业板指数:从创业板上市公司中,挑选出规模最大、流动性最好的100只股票。
 
三、四大宽基指数波动率、收益率、估值情况 指数名称 市盈率PE 市净率PB 年化波动率% 年化收益率% 上证50指数 10.34 1.23 23.55 6.63 沪深300指数 12.74 1.5 22.16 6.27 中证500指数 25.29 2.22 26.97 7.87 创业板指数 43.94 4.35 31.4 13.03 数据来源:WIND,统计日期为2010.05-20180507
从上图可见,创业板指数的年化收益率最好,其次为中证500指数、上证50指数、沪深300指数。
** 
四、宽基指数如何选择**
宽基指数总体来说,涨跌均衡性强,所以在定投选择上价值投资可以选沪深300指数;如果是看好中盘股,可以考虑中证500指数;认定大盘蓝筹上证50指数是一个不错的标的;更看好成长股,创业板是不二之选。
 
五、基金定投应该在什么时候进场
我们节选2014年1月至2018年5月的上证综合指数作为参考,结论是上证综合指数划分为三个价值中枢:1.价值中枢下部2500-3000;2、价值中枢中部:3000-3400;3.价值中区上部:3400-3700。
 
根据指数在不同点位,制定相应的操作策略:
  估值区域 价值中枢之上 价值中枢上部 价值中枢中部 价值中枢下部 价值中枢以下 指数区间 大于3700 3400-3700 3000-3400 2500-3000 小于2500 操作策略 风险较高,建议稳健和保守型投资者赎回份额,规避风险 估值较高,建议坚守定投金额,比例可自定 价值中部,建议维持基础定投额度 估计较低,建议投资者加大定投金额 市场非理性低于合理估值,建议加大定投金额  
六、总结
通过上面的分析,大家应该对定投宽基指数有了一定的了解,关于定投周期、定投金额如何选择,在之前的文章中已经详细介绍,此文不再讲解。充分利用定投的优势分批进入,避免踩雷,在底部区域准备筹码,积蓄力量,等待市场机会来临时可以厚积厚发,设置好止盈线,在市场高点分时分批或一次性退出,落袋为安。完美的体验微笑曲线带来的投资收益!本文为小编个人观点,不作为投资建议。
 

0 条评论

发布
问题