智能定投接近一年,收益基本达到15%了,应该止盈嘛?

莫桑 发布于 2020-02-08 22:20:06

定投指数基金,接近一年了,每月基本3千,分了5支基金,现在收益差不多都达到15%左右了,但应为定投时间不长,基数不大,盈利也不多,应该止盈嘛?怎么操作?

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彭澎
彭澎 2020-02-08

定投基金是一种适用于中长期的投资计划,它是投资者面对难于掌握的市场走势的绝佳策略。

止盈,唯有在投资者知道未来市场走势才是有效的。假如现在止盈,未来行情继续上涨,是否会捶胸顿足。当然,要不要止盈完全取决于你,没有对错,也没有标准答案。下面是我的个人见解。

历史上A股真正意义上的牛市只有两轮:

在股权分置改革的背景下,2005年6月6日行情点燃,持续至2007年10月16日牛市结束。上证指数点位从998.23到6124.04,历经25个月,第一轮牛市结束。

货币政策放宽和国家对创业创新的支持下,牛市从2013年6月25日启动至2015年6月12日结束,上证指数点位从1849.65涨至5178.19,经历24个月,第二轮牛市结束。

如果这是A股的第三轮牛市,600点的上涨应该是初露牛角,我们应该放大自己的想象空间。

再回到止盈话题,关键还是看自己的预期,你的目标收益是多少,风险承受度如何。通常在构建理财计划之前,这些是必要考虑因素,高波动的指数基金,回撤和目标收益应该放大,给资产一点上下波动的空间。

止盈没有绝对的标准答案,市场上比较多投资者使用的有如下几种,题主可以参考:

1、目标止盈法:例如题主定投之前设定,只要盈利50%坚决离场,落袋为安。这种方法的优点是简单,缺点是设置的太低只能喝汤没有肉吃,设置的太高永远都是浮盈。这个止盈方法题主应该很清楚,国内智能定投的常用策略。

2、估值止盈法:根据估值的情况调整定投金额,也属于智能定投策略的一种,指数低估区间开始定投而且越跌越买,加大定投筹码,指数中等估值正常定投,指数进入高估值区间停止定投,分批只要离场。优点的是充分利用了基金定投的核心思想,聚沙成塔,平摊筹码成本;缺点是指数的估值只能参考历史,不同环境下估值的高低是不同的,存在不确定性。

3、情绪法:巴菲特说:”在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧“,市场情绪法的实质正与这句话不谋而合。举例:当全民炒股,满大街的人都在谈股论金之时或许就是顶部,应当止盈离场。优点是容易观测、不需要掌握太多的金融知识;但是,市场情绪过于感性,作为判断牛熊市的依据不具说服力。

以上回答只限股票类基金。

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