求年复合收益率10%的资产配置方案？

能达到复合收益率10%的资产不在少数，但是有这个收益还能控制住风险的资产，凤毛麟角。

进入2019年，即便是央企背景的信托机构旗下发行的产品也未能幸免，爆雷产品一箩筐，更别说P2P。

理财产品打破刚性兑付的当下，既能保本又能保证还不错收益，这种产品几乎找不到了。

看楼主的配置，这么多年保持这个收益而且本金尚在，运气不错呀。

虽然题主的要求不低，但我还是希望通过资产配置的角度给你一些参考，虽然数据只代表历史，但我认为总比那些毫无证据可言的建议更加靠谱。

配置的思路来源于桥水基金的掌舵人——达里奥，根据他的设计理念，分散投资，将各类资产的风险控制在接近的水平，搭建成中国版的风险平价组合。

组合中的标的全部来源于公募基金发行的低成本ETF基金，标的的基金规模也完全能承载千万级资产，流动性非常高，而且交易成本在同类资产中也足够有竞争力。

回测结果请参考下图：

配置思路：

1、首先分散单一资产风险，把总资产分为三大类：权益资产28%、债券资产62%、商品10%；

2、进一步分散权益资产的单一市场风险，分别布局A股、港股、美股，配置思路来源于不同标的之间的相关性，通过选择相关性较低的标的从而实现降低资产整体波动率；

3、增加商品配置，选择与权益类市场有负相关走势的抗风险品种——黄金作为搭配，起到提升组合的风险对冲作用。

从结果看，虽然收益率离题主的目标还有一定差距，但是从风险控制的角度看，这个组合更为优秀。

年化收益：8.59%

最大回撤：-6.37%

波动率：5.11%

属于风险较低，收益还算不错的组合。

从大类资产配置的角度考虑，这个策略还有提升空间，比如可以进一步分散资产，另外选择一些同等风险中收益较高的产品作为替代，目标是在风险控制范围内进一步提升组合的投资回报。

以上组合案例仅供参考！