帮忙选一只对标美股的指数基金?

ETF小散 发布于 2020-02-07 15:13:58

想要投资一支与大陆市场完全不同的基金,最终决定投资对标美国股市的指数基金,看了三个指数,标普500指数,道琼斯工业指数,纳斯达克100指数,长期投资一支,请问哪个好,目前了解到的是标普500相当于沪深300,而纳斯达克相当于创业板,不知道理解正确不?
麻烦各位帮我出谋划策一下,只选一支指数基金产品选哪个?谢谢!

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彭澎
彭澎 2020-02-07

如果要购买美股指数基金,有两种方式,要么通过国内的QDII基金要么有境外投资账户,在之前的回答中有关于如何开通海外账户的问题,请参考下面链接:

如何基金定投美国股市 ETF 基金?通过外资银行账户可以吗?

题主看到的美股三大指数,上市时间长,历史业绩也非常不错,但是拿A股上市的指数作为对标参考,完全没有意义,只是很多媒体在介绍美股指数时用来做比喻,目的是让读者更加容易理解,跟投资是两码事。

纳斯达克100指数,代码是NDX。其100只成分股均具有高科技、高成长和非金融的特点,可以说是美国科技股的代表。我们常常听到的互联网高科技企业代表都在这,“FNNAG”,跟中国的创业板可没有什么可比性,而且中国的"BATJ”也在境外上市。

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标准·普尔500指数是由标准普尔公司1957年开始编制的,代码是SPX。由美股上市的500只中大盘股组成,也是美股的蓝筹股、龙头股。

道琼斯工业指数,代码是DJIA,简称“道指”。平均指数包括美国30年间最大、最知名的上市公司。虽然名称中提及“工业”这两个字,但实际其对历史上的意义可能比对实际上还来得些——因为今日的30间构成企业里,大部分都已与重工业不再有关,行业分散。

需要在境内购买美股指数基金,只能通过QDII基金,有国内的基金或股票账户即可购买。

那QDII基金是什么呢?QDII大白话,在国内成立到境外去投资的一种基金。由机构购买海外的标的,然后组合发行基金,购买了这个基金,就等于间接持有海外的股票等资产。

截止2018年11月1日,国内成立的投资于美国单一市场的QDII基金总共11只,投资纳斯达克100和标普500指数类基金为主。

投资美股市场的QDII基金名单

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图片来源:国金证券

单单从过往业绩看,广发纳斯达克 100(270042)、博时标普500ETF 连接(050025)这两只基金综合较优。

就当前市场分析,美股估值处于历史高位,最近几周下跌已经覆盖年内所有涨幅,未来不确定性因素大大增加,投资美股市场需要谨慎。

另外聊聊通过QDII基金投资需要考虑的问题。

1、人民币兑美元大幅贬值,年内贬值已超过10%,通过QDII基金成功规避汇率下跌。

案例解释:购买投资美股市场的QDII基金,基金经理在投资之前需要把人民兑换成美元再投资,像今年的情况,年初购买基金的10万人民币换了美元,现在美元大涨,基金赎回时换回11万人民币,单单从汇率上赚取了超过10%的收益。

2、没有5万美元的外汇兑换额度限制,只要符合QDII基金的产品相关规定,想买多少买多少,而且兑换也是基金团队的事,与投资者无关。

分析的差不多了,希望对你有所帮助。

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