【3】最近6个月收益率排名在同类型基金的前三分之一；

【3】最近3个月收益率排名在同类型基金的前三分之一；

根据“4433”选基法，天天基金在2016年11月17日发表了一篇《“4433”法则优选基金之权益类基金》的文章，并根据该方法选出如下6只主动型股票型基金，名单如下：

时隔两年多，加入沪深300指数收益率为参考，很显然，这6只基金中，5只未能经受市场的考验，唯有汇丰晋信大盘股票A保持较为优秀的成绩。
 

选基方法总结

以上资料足以显示，过去业绩对于未来绩效几乎没有预测能力，很多时候只是投资者一厢情愿的假设。时至现在，市场也未出现一些实证能长期有效选基方法，我们在投资过程中还得擦亮眼睛。

实际上，导致以上选基方法失效的原因并不复杂。上文统计数据的基金产品主要是主动型基金，大伙应该清楚，我们购买主动型基金最重要的是看好基金经理的投资能力，如果基金经理有变动或者投研团队有调整都会对产品业绩产生巨大的影响。

富达麦哲伦基金（Fidelity Magellan Fund，FMAGX）就是一个典型的例子，在皮得林奇掌管的13年中，1978至1983年间，每年获得超过标普500指数25%左右的超额收益，因此，麦哲伦基金名声大噪，投资者们蜂拥而至。

1989年，皮得林奇不再担任该基金的掌舵人。从1990至2004年，麦哲伦基金先后跟换了4位基金经理，期间超额收益降为年化0.7%。投资者支付高额的管理费，换来的只是标普500同等收益的基金。

目前，国内公募基金中，主动型基金产品超过3000只，挑选优秀的基金产品变的更加困难。

对于普通投资者而言，精力有限，分析能力有限，选择综合费率更低，对基金经理依赖性较小的指数型基金更为合适。

由于指数基金为复制投资的被动投资方式，我们在挑选指数基金时主要参考跟踪误差和超越基准回报（超额收益）这两个指标即可。

跟踪误差反映的是基金产品是否有稳稳的跟住指数，通常为越小越好（另外一种情况是超额回报较高导致的跟踪误差较大，这种属于优秀表现），超越基准回报反映该基金在跟踪指数的同时是否能获得超额收益，既然能额外赚更多的钱，数值肯定是越大越好。