其中，有10家公募基金开展了智能投顾服务，样本占比50%。

智能投顾服务的第一步是客户画像分析（客户分析），这是能否根据客户情况提供最合适的投资组合重要环节，但是很遗憾，只有南方基金（智投宝）、广发基金（基智理财）、华夏基金（查理智投）、嘉实基金（嘉贝智投）、汇添富基金（添富智投）这5家公司做了这部工作。因此，另外5家公司的智能投顾得带上疑问号，接下来的分析环节中直接PASS这5家不合格产品，不作对比分析

接下来是资产配置环节，同时也涉及投资策略制定。鉴于国内的智能投顾发展的局限性，我们难于达到大类资产配置、全球资本市场分散投资风险的高度，公募基金智能投顾资产配置仅限于国内公募基金产品。因此，把分析重点放在投资策略上。