近年来，IT和金融的结合形成了一股新力量——金融科技（Fintech2.0）。

智能投顾作为金融科技崛起的一种代表形式，自2005年在美国出现后，迅速占领金融投资市场，成为智能理财领域不可或缺部分。

什么是智能投顾

智能投顾是基于对投资者的精准画像，通过将经典的资产配置理论、资产定价理论、行为金融理论等多种经典理论与投资实践，融入人工智能深度学习算法，从而能够为投资者提供基于多元化资产的个性化、智能化、自动化和高速化的大类资产配置、投资机会预测、投资风险预测、组合管理和风险控制等投资服务。

根据美国金融监管局（FINRA）2016年3月提出的标准，智能投顾服务包括：客户分析、大类资产配置、投资组合选择、交易执行、投资组合再平衡、税收规划、投资组合分析。