大盘从3000点涨到3700差不多就回本了 $上证指数(SH000001)$
2023年最后一周,博格账户回血了10w,年度亏损收窄到28.5w。
收益率角度,博格今年亏损6.8%,沪深300指数亏损11.38%,偏股基金指数亏损15.31%,博格跑赢沪深300指数4.6%。
趁着年度总结的机会,博格算一下近两年的合计亏损。
2022年亏损72.2w,2023年亏损28.5w,两年合计亏损100.7w。
收益率角度,最近两年博格亏损20.33%,同期沪深300指数亏损30.55%,博格跑赢沪深300指数10.22%。
博格投资基金目标:
短期(3-5年以内):跑赢沪深300指数、跑赢偏股基金指数;
长期(5-10年以上):年化收益15%;
短期目标与长期目标是相辅相成的,如果短期都没有办法跑赢沪深300的话,长期很难很难实现年化15%的目标。
熊市里面跑赢沪深300还算容易,牛市里面跑赢沪深300就很难了,博格统计一下最近六年收益:
(1)2018-2023年六年累计收益58%;
博格账户有三年是赚钱,有三年是亏钱的,累计盈利58%,年化正好8%。
熊市里面开始投资,六年之后还是熊市,还能实现近60%的收益,思来想去博格还是满意的。
但是距离年化15%的目标还差很远,如果未来还有牛市的话,那个时候再统计一下,或许真的可以达到年化15%这个目标了。
(2)跑赢沪深300长期才能赚大钱
博格最近六年还能赚钱,主要源于2019-2020年满仓跟上市场涨幅,累计比较丰厚的收益。
在2019-2020年,若采取赚15-20%就止盈策略的话,安全垫不够厚很难承受住2022-2023年的亏损的。
想要承受住熊市的大跌,最好的办法就是在牛市中积累足够大的浮盈。对于2021年看到别人赚钱,才开始买基金的投资者,基本无法做到这一点的。
在2014年之前,博格追求是每年都赚钱,每天沉迷于各种套利策略,虽然做到每年赚钱,但是心神俱疲。
投资不是生活的全部,从获取收益与消耗精力性价比角度考虑,博格放弃了令人疲惫的量化策略,选择长期投资(行业)基金的策略。
(3)选好行业,低估买入
从长期看,为何主动基金跑赢沪深300指数?
其主要原因就是行业选择,过去十年收益最高无非消费、新能源、医药,重仓这样行业再低配金融行业,便可以跑赢沪深300指数了。
所以博格更在意行业的选择,而并不盲目地追求低估值,因为有些行业的估值可能会越来越低。
选择未来有潜力的行业,在低估的时候买入,这样就可以进一步提高投资的胜率了。
二、2024年目标回本
博格近两年亏损20%,相当于净值从1.00元跌到0.80元;
本着浮盈也是本金的严谨逻辑,想要回本的话,相当于净值从0.80元涨回1.00元,需要上涨25%。
这并不容易,关于2024年博格也不想有啥预测了。
折磨人的2023年结束了,希望2024年对我们好一点。
从现在看最近两批发车还是赚钱的。
平安的新能车ETF每日定投500元,景顺的恒生消费ETF每日定投500元,还都在持续中。
熊市的时候,最关键的就是熬过去,再者就是找点其他事情分散精力。
2023年博格一部分精力花在买短债基金+薅羊毛上面了,回顾一看这部分今年赚了15w,可以对冲偏股基金(今年亏28.5w)一半的亏损了。这个事业,明年咱们继续搞。
最后,祝大家元旦快乐
2024年都能回本!
短债怎么会有那么多收益
原来大v水平跟我差不多。心里好受多了
熊市顶得住,牛市一般表现,业绩长期就足够好了。
关于好行业的定义有时候真不好也说。低市盈率的行业,之所以低是缺乏增长和想象空间,同样因为便宜有高股息作为下跌的保护。未来之星,这些年先是芯片,再是光伏新能源。有些是只见投入不见产出,有些从产能不足直接干到产能过剩。两三年时间从高点下来跌去60-70%的比比皆是。要是有人五年前就买的另当别论,可能还有盈利,这两年买的,如果重仓几乎等于被市场消灭。不追高是传统美德,无论是谁倡导的,是多么光明的行业。
懂了,博格老师公司账面流动现金始终保持在300万左右
borg你的实盘总是这么实诚
短债羊毛专门开一篇
很诚实,挺好。有些人的数据和他的理论符合不上
当前布局医药的政策支撑比较强,新版医保目录1月1日就要实施了,入选的一些新药品有望迎来放量,迎来真正的业绩驱动,医药反转不远了
老师有400多万的总投入,靠股市收益生活可以吗?