很多人坚信微笑曲线,可别无脑坚信哦,时机不对或者不能坚持长期定投,你的资金压力和风险也会非常大。(逻辑是没问题的,坚持十几年一定会赚钱的)。
就是上图的原因,让很多人选择定投,一但坚持不下来,资金跟不上,后期结果自己脑补。上涨是一定会上涨的,只是时间问题,可能一年,可能3年,也可能是5年,问下自己能不能受得了。别太自信说不可能,回看09年到15年你就明白了。
如果你从2009年坚持定投下来,5年内你都是赔钱的,试问一下自己连续赔了3年,还要继续投入资金,真的顶得住吗?生活质量会不会受到极大的影响?会不会因为特殊情况要用钱而割了呢?如果长年给套,受够了长期的亏损折磨,解套那天你卖还是不卖?不卖又开始下跌横盘几年怎么办?卖了拿回本金不还是白搞一场?以上灵魂拷问自己先认真思考下再回答。
说个真实案例,5GETF,代码:515050
这人听信了长期定投,每周坚持定投500元,已经坚持了2年半时间,你们看下结果,可能赚钱吗?合计投入6.6万元,成本1.157,共持仓5.7万股,至今还亏损14586元,收益率-22.03%。
原因出在哪?因为定投只考虑买的问题,没有考虑卖的问题,买的时候确定是平均了成本,但后市没人知道,反而坚持时间越长,投入越大,一个暴跌行情,把之前所有平均成本之后的筹码套在了中高位。
这时候有人会说了,就这行情走势你网格交易也好不到哪去,确实就这走势目前来说网格交易也没赚到很好的收益率,但最起码目前小赚+4.56%个点收益率。
上图蓝线开仓6网,卖出31次,看过前面内容的粉丝用网格利润公式,现在就能算出利润多少了,为方便理解只按网格交易2.0计算。
计算如下:
2000元X5.3%X31=3286元
因为有3个网格没收回,利润为3286-2100元=1186元,(3网确实就大概有2100的利润,所以别小看涨跌起来的力量)
最大投入就13份,最大投入26000元
按最大投入算收益率为+4.56%,现收益率为+5.93%
用前期教的内容自己去回测下利润在和定投对比下就明白了,以下是回测结果,因某些原因有点误差。回测结果没有加上盘中高开卖出和低开买入的价差等因素。
到这我相信你能理解PK结果了,你也别说收益差,仔细看上图的几个数据,你就会知道开仓后本支基金实为下跌了-10.25%,而网格交易确赚了+4.07%,最大收益到过4714元,因为最大回撤了28.16%,所以现收益只有987元。
抬杠环节:
这时候不服气的人又来说了,2年你收益才5个点,都不如银行理财高呢,如果你也这么想那么你这辈子注定是个穷人,同等情况下说网格不行,那么定投就更不行了,对吧。或者你说下以此行情走势要怎么做更好,空仓两年吗?每一次都精准抄底和逃顶吗?你有这么牛逼吗?做人一定要有自知之明。
如果你确定是要在资本市场长期玩下去的,那你就要把账算明白了。因为现价确实比开网价还跌了14.23%,而我却比同一时间定投者多出27%的利润,如果涨回我的开网价我的收益率会变成,最大投入收益率+13.86%,资金也不是长期占用的呢,平均占用资金只为18000元左右。 开网价收益率+25.74%,而定投都涨回蓝线还在亏损中,怎么就跑不过银行理财了?还没算后期继续震荡或者上涨的利润呢,当定投都到赚钱的那一天,我利润会比定投少吗?
别和我说定投份额更多,后期涨起来利润率没我多,可是利润金额会比我多,我只能说,别拿自己的无知当借口,这只针对一支基金,同时下几十支的网格基金你就明白过来了,同等资金的情况下你敢定投69支基金吗?网格对每支基金份额是有下限的,而定投没有,完全是不可控的无底洞,赌对赚,赌错只能熬着,而网格相对定投那可就舒服太多了。
因为定投还有可能投到这样的
这样的
和这样的
定投到这些是不是很舒服呢?而网格在高位震荡的时候就已经来回收割很多网利润了,即使后期下跌50%也不会影响最大持仓情况,有效地控制了最大投入和风险。
我没说不能定投或者定投不好,只是在做PK,让你能明白你到底要什么,如果后期按下图趋势,那定投当然非常好,利润也可观,但这只是如果。
这种情况确实是定投比网格交易利润高,网格在底下横盘期间会边买边卖,不会增加份额,不过也不会错过上涨带来的利润和调整期间的额外收益,反观定投,涨了在哪卖都要看每个人心态和格局魄力,网格交易却完全抛开人性全自动化交易和买卖,解决了买和卖的问题。
做交易只要能做到不去预测,都有对策,知道涨了怎么处理,跌了又怎么处理就足够了,别把简单的事情想复杂了。
哭泣曲线
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从上边内容你就能发现,定投不只会走微笑曲线,因为还会走跳楼曲线和哭泣曲线。
如下图:
前面两年定投很开心,边投边涨,也看到了利润和希望,结果就这样了,这就是你们大多数人定投的结果,你可千万别和老子说在高点你会跑,你没这能力,你要真有这能力可能刚涨一点就在上涨山腰下就卖了,没人知道顶是哪。
前期开开心心一路上涨,一直买买买,因为你不知道顶在哪,下跌也感觉只是正常回调,因为前期上涨,成本实际是慢慢在变高,结果把前期所有收益全部跌完,你只能继续定投,漫长的持有等待,怕是你受不了长期亏损带来的内心煎熬和深套的痛苦,回本就解套就跑了,结果还是没多少收益。
同一支基金,同一天开始操作,网格交易只会低吸高抛,而定投只会低吸高也吸。那开始时选择用网交易或者是基金定投这两种方式是,结果一定是天壤之别,定投没有解决资金使用率和卖的问题,而网格交易把资金使用率发挥到了极致。
再就是第三种情况了,中位数横盘震荡定投 PK 网格交易,如下图:
结果不用我说了吧,你一直把资金定投进去,后期是涨是跌没人知道,把资金全在这期间占用了,而网格却已经收割好多回了。
定投其实也行
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同样的东西在不同人的手里,结果都是不一样的,真要定投我也有非常合理和科学的投法,因为懂给市场估值的人,都明白什么时候的筹码算便宜货。后期可以单独教下如果正确定投。如果想学此方法可留言,要没人留言我也就懒得说了。
因为定投可不是什么时候,什么基金都可以定投的,比如窄基,半导体512480 定投一年也有可能还是赔钱的,因为他的行业比较集中,定投就要在合适的估值位置定投那些低估,后期能稳定增长向上的基金。
当然定投用好方法和好策略当然也是可行的,收益不一定比网格差,这点我也承认,不吹不黑,看什么人什么方法玩,网格能让更多数人接受和盈利,定投需要强大的内心和足够的现金流。
站在今天看过去,扛精永远是对的,可没人知道后市如何,也希望大家多多转发,给我招一批扛精来,没人抬杠实属有点难受。
总结一下
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其实定投是可以的,只是不适合大多数人,对比起来网格要比定投更友好和灵活。那为什么不能单纯地定投呢?因为单纯的定投无法让你在震荡行情里获得收益,长期投入只会影响资金使用率,让你的交易和资金变得不灵活。再就是定投只解决了买的问题,没有解决卖的问题,会买的只是个徒弟,会卖的才是师傅。(要学定投我也能教的很好,对资本市场的研究我可是认真的,想听留言,不想听跳过)
全部讨论
5.0之上的策略应该是建立在低网格筹码要多,筹码大部分要高网格卖出。土字最后1笔如果涨到7档卖出和1档卖出,总利润相差50%。这样就出现1个问题,等到1档卖出可能要到牛市高峰或板块高点,也许多年都不会到达,资金时间成本就比较长。土字最后1笔我们在14档买入可以考虑在7档就开始分批卖出,到1档基本出完这样算是折中的办法。学了这么多网格知识,也算拓宽了投资的方向,我也说说我投资股票的策略,我投资股票会在估值低位开始建仓,按照1:1:1:1的比例每跌10%建仓1次,4次完成建仓,这样在低估位跌30%的情况下完成最终建仓。如果后面没到达建仓价位也不强求,只要活在市场上机会多的是,如果继续跌就不管了,毕竟子弹不是无限的。等到高估就开始分批卖出,如果没有到高估就拿出部分仓位做波段,也类似网格交易了,震荡市降低成本增加筹码的好办法。