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投资,总是面对不确定的未来。
市场的波动,是自己无法控制的。
对我来说,能把握的,唯有资产配置。
股债动态平衡,摊大饼不重仓,是我的底层投资逻辑。
股(门票股+ETF),债(可转债),动态平衡。同时,保留一定的现金仓位。
控制回撤,降低账户波动性,获取长期稳定的收益。
2021年底,账户的配置大致是:
股(门票股+ETF)市值40万左右,占比35%左右。
其中,门票股市值23万左右,占比20%左右。ETF持仓17万左右,占比15%左右。
可转债市值73万左右,占比63%左右。
现金2.1万,占比2%左右。
今年来,主要是降低了门票股配置,增加了ETF持仓。
在打新赚钱效应消退的情况下,门票股从年初的23万左右降到10万左右。
门票股持仓,以银行+公用事业类股票为主。
今年,中了1签500股宏德股份,赚了将近5000元。
持仓ETF,今年基本是不定时开启定投模式。
ETF前3仓位为:300ETF(510300),深红利(159905),医药ETF(512010)。
从深坑里,一路补仓一路熬,快出坑了。
可转债,轮动模式。热乎了卖点,低价了摊点。
在可转债水位不断升高的情况下,大饼卖卖卖。
降低可转债仓位,多囤现金。
截至6月17日收盘,可转债平均价格144.016元,平均溢价率57.38%。双低均值201.396,再创历史新高。
中位数价格124.15元。
【数据来源:集思录】
可转债高水位,对我来说,到了收获的季节。
转债持仓,基本在中位数价格以下。
摊大饼不重仓,是可转债的投资原则。
持仓前3的转债为:上银转债(420张),未来转债(300张),维尔转债(230张)。
目前,账户总资产117.73万。
今年来+2.45万,+2.13%。
沪深300指数今年-12.78%。跑赢沪深300指数近15%。
账户持仓,股(门票股+ETF)大概38%左右。
其中,门票股持仓10.3万左右,占比8.7%左右。
ETF持仓34.2万左右,占比29.1%左右。
可转债市值63万左右,占比53.5%左右。
现金囤了10.23万,占比8.7%。
对比去年底的配置情况,股的部分整体变化不大,由35%增加到38%左右。
但内部调整了下,门票股持仓由20%左右降低到8.7%左右。
ETF持仓由15%增加到29.1%左右。
可转债持仓由63%左右降低到53.5%左右。
现金增加了一些,由2%左右增加到8.7%左右。
经历了今年来的极端行情,对我来说,坚守“股债动态平衡,摊大饼不重仓”的原则,就能在投资的大海里继续遨游。
控制回撤,资产稳步向上。
我只要稳稳的幸福。@今日话题
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