好
事实是,没几个人能承受20%以上的亏损(这里指的是总资金的20%)。一旦亏损达到10%,很多人就会心慌,然后频繁地瞎操作,最终导致亏更多钱!
但别以为不操作就好受了,你知道买基金被套在最高点,要多久才回本吗?
有人做了一个统计,从2017年1月1日到2021年12月31日,一共有1000多只主动权益类基金(不包括被动指数基金)。
他们发生大幅回撤后的平均回本时间是304天。
请注意,这个回本时间指的是,从基金跌到最底部开始计算,一直到恢复到前期高点的时间。
换句话说,如果加上从最高点下跌到最低点的时间,回本的时间恐怕至少还要加上100天。
比如,很多基金从去年2月份就开始下跌,跌到现在都还没止跌呢。这都跌了1年2个月了。如果在高点买了这些基金,想回本吗?估计至少还要等一年。
刚才说的是平均回本时间,他们还统计了最短和最长回本时间,分别是14天和973天。被吓到了吧,从最底部到前期高点,居然最长需要接近3年时间!
现在你还敢说自己能承受30%的下跌了吗?
别说3年了,就是从今年到现在的下跌和磨底期间,很多网友都熬不住了。即便是买在低估区间的银行和保险,今年年初到现在就跌了10%不到,他们都越来越不淡定了。
但其实本来就买得比较便宜,一旦行情回暖很快就会回本,甚至获得比较理想的回报。
这还只是某只基金的下跌就这么不淡定了,如果是自己的总资金亏损10%,那不得发疯啊?
下面,我们再看看回撤不同的幅度,需要多久回本?
根据统计:
回撤10%以内,平均回本时间是127天;回撤10%-20%,平均回本时间是185天;回撤20%-30%,平均回本时间是260天;回撤30%-40%,平均回本时间是371天;回撤大于40%,平均回本时间是478天!
那些扬言自己能承受30%回撤的人,还敢如此自信了吗?
基本上从被套到解套,最起码也要2年。
从这里也能看得出来,做投资,控制回撤有多重要。
去年排名第一的基金,前海开源公用事业,从最高点下跌接近30%了,而且还没有止跌。被它套在高点你想想有多折磨!
通常来说,近期越热的基金,下跌幅度一定越狠,那么大家可以想想最近什么在疯涨了?
可不就是煤炭吗?要不要追涨,可要仔细考虑考虑。
现在下跌超过30%的,有新能源、半导体、军工、医药。被这些热门基金套,估计再等一年也不一定能回本。
现在已经有很多人在祈求上天,让自己能回本,然后从此离开股市,再也不玩了。
但这就是典型的韭菜心理。难不成你买基金就是为了回本吗?
当然不是,我们买基金是为了赚钱。既然追热门已经犯了第一个错误,为什么还要犯第二个错误呢?
在1000多只主动基金里,当他们回本后,如果你继续持有半年,猜猜能有多少回报?
根据统计,持有6个月的平均收益是20.2%,中位数收益是18.63%!
而且,持有时间越长,收益就越高。
所以,回本就卖这种韭菜行为要不得!
我们卖出基金的理由中,从来没有“回本”这一条。
哪些情况下考虑卖出基金呢?
1.基金经理风格漂移;2.基金经理换人;3.市场过热,股市疯狂;4.找到了更好的投资标的。
但注意,以上的数据只是统计了主动基金。
如果是被动基金,那就不一定了。比如,即便是创业板基金,也从2015年跌到了2019年初,到现在都还没解套。
所以投资主动基金,你可以懒一点,只要你信任基金经理,最好就少动。
而投资被动基金,你必须自己把握仓位、风格、行业基本面、估值等因素。所以投资被动基金的难度肯定大于主动基金。
尤其是行业基本面发生变化后,你恰好又在高点买了行业基金,那就惨不忍睹了。
比如,最近医药整个行业的基本面都变了。
再比如,2015年后,传媒不仅估值高,还经历了长达4年的商誉减值,跌到现在才算基本到底。
如果在2015年最高点买了煤炭这种强周期,也是拿到今年才解套。
当你买被动基金被套后,还去骂基金经理,那么就是典型的韭菜了。这完全就是自己判断不准的问题,跟基金经理半毛钱关系都没有。经理只是被动的跟踪指数而已。
还记得,去年基民追张坤的场面,什么坤坤不老蓝筹到老的口号全网都在传。
但易方达蓝筹精选下跌超过1年了,跌幅也超过30%。看它现在的持仓,仍然是一堆白酒,所以恐怕还不能止跌。
想要回本,估计至少还有1年半!甚至2年以上。
大热必死是投资市场不变的规律。
通过这篇文章,相信大家对于买基金被套多久能回本有一个理性的认识了。
为大家总结几个干货:
1.不要过度自信,不要总认为自己比别人强;更不要高估自己的波动承受能力;
2.基金大幅回撤止跌后,平均得1年左右才能回本。回撤越大,回本的时间就越久;
3.不要追热门,尤其不要在全市场亢奋的时候追热门;
4.回本后不要急着卖,仔细想想卖出基金的几个原因,看满不满足;
5.投资被动基金对投资者的要求更高,投资主动基金要懒一点,别总认为自己比基金经理强,你要是不信任经理,压根一开始就不应该买。
最后再说一下如何加快回本的速度。
其实很简单,只要你不满仓干股票基金,始终保持适当的债券或者现金仓位,那么你的整体回撤会非常小,通常都不会超过10%,而且,一旦市场企稳,立马反手用债券抄底,回本的速度甚至可以缩短80%!
然后,你已经开始赚钱了,别人还在辛辛苦苦地走在回本之路上!
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