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酝酿了两个月,才把偏股基金池选出来。
因为有取舍,所以筛选过程显得很艰难,既要、又要、还要,贪心不足啊。
所以,还是简单点,放下负担,先实现从零到一,然后再不断迭代,逐步完善。
投资是一场修行,下面基金筛选过程是基于我个人现在对投资的认知做出的判断,市场形势和投资标的也在不断变化,所以后期这个基金池也将适时更新,迭代推出2.0、3.0、4.0......
怎么选基金经理呢?
我主要选从业时间长的、历史回报高的、最大回撤小的、管理规模大的明星基金经理。
从业时间一般要大于5年,投资这件事,大部分时候从业经历都是财富,在中国没有见过千股跌停和千股涨停,感觉履历不全。
历史回报方面,从业5-10年的,年化回报要高于20%,从业时间大10年的,年化回报要不低于15%。
最大回撤还要和基金经理的从业时间与投资方向结合起来,不能一概而论。许多顶流基金经理从业以来的最大回撤大于60%,但也不影响后期给投资者带来相当可观的超额收益。
管理规模大是基金经理历史业绩牛X的佐证,现在管理规模没有百亿以上,就不好意思称明星基金经理,再加上居民储蓄向权益类资产搬家,以后管理规模可能要三百亿起步。
明星基金经理之所以称明星,必然是因为过往业绩优秀。从业时间越久、收益越高,一是更能证明基金经理的投资能力,排除运气成分;二是基金经理已实现财务自由,更多的是关注个人价值的实现,更爱惜自己的羽毛,从而减少老鼠仓事件的发生。
下图是我收藏的明星基金经理一览表,表中列明了基金经理的从业时间、年化回报、最大回撤等。因为是个人收藏,所以我把部分从业小于5年的新生代基金经理也列示在里面。
表格中,“擅长方向”分为偏股和偏债两个大的投资领域,“持仓偏好”是根据基金经理的过往持仓确定的,便于我们下一步筛选主题基金。
注:以上数据主要取自天天基金,收益、回撤和管理规模等数据取自2021年12月-2022年1月,在管基金数量剔除了B类、C类基金。
第一步,从上表中筛选从业时间大于5年的基金经理,并剔除偏债型基金经理。
第二步,结合基金经理从业时间、年化回报、管理基金数量、投资理念和风格等,从多个维度筛选与我相契合的基金经理。
投资不是一门科学,没有最优的,只有合适的,有时候做出的选择可能是很主观的。
第三步,从筛选出的基金经理中再进一步优选好基金,主要筛选维度:
一是成立时间大于3年;二是基金规模在5-100亿之间,毕竟超额收益和基金规模成一定的负相关性,这样会剔除大部分基金经理的代表作。
第四步,结合基金的晨星评级、历史收益、最大回撤、是否限购等因素,从基金经理所管理的基金中二次严选出我个人的基金池。
均衡型基金简单说,就是所投资的股票分散配置在多个行业,行业集中度低,基金经理主要靠在多个行业中精选个股,优中选优,对择时要求相对较低,适合长期持有。筛选出的基金如下:
1、富国朱少醒:富国天惠成长混合A/B(161005),已成立16年,基金规模378亿,晨星三年、五年评级均为3星。
2、中欧曹名长:中欧潜力价值灵活配置混合A(001810),已成立6年,基金规模16亿,晨星三年、五年评级分别为2星、3星。
3、中欧周蔚文:中欧新趋势混合A(166001),已成立将近15年,基金规模56亿,晨星三年、五年评级均为3星。
4、睿远傅鹏博:睿远成长价值混合A(007119),已成立近3年,基金规模305亿,暂无评级。
5、易方达陈皓:易方达新经济混合(001018),已成立6年,基金规模31亿,晨星三年、五年评级均为5星。
6、兴全谢治宇:兴全合润混合(LOF)(163406),已成立11年,基金规模288亿,晨星三年、五年评级均为4星。
7、工银瑞信袁芳:工银文体产业股票A(001714),已成立6年,基金规模139亿,晨星三年、五年评级分别为4星、5星。
下图是所选基金近5年的收益和回撤情况:
均衡型还可以关注:傅友兴、雷鸣、劳杰男、何帅、杨浩、曲扬、冯波。
主题基金是集中投资于某一主题企业或行业。主题基金又分为行业指数ETF和场外开放型基金,这里主要筛选的是场外开放型主题基金。
1、消费类主题基金
(1)易方达张坤:易方达蓝筹精选混合(005827),已成立3年,基金规模698亿,晨星三年评级分别为3星。
(2)景顺长城刘彦春:景顺长城内需增长混合(260104),已成立17年,基金规模39亿,晨星三年、五年评级均为3星。
(3)易方达肖楠:易方达瑞恒灵活配置混合(001832),已成立4年,基金规模24亿,晨星三年评级为4星。
消费类主题基金经理还可以关注:胡昕炜、王园园。
2、医疗类主题基金
(1)工银瑞信赵蓓:工银养老产业股票A(001171),已成立6年,管理规模36亿,晨星三年、五年评级均为5星。
(2)中欧葛兰:中欧医疗创新股票A(006228),已成立近3年,管理规模79亿,暂无评级。
(3)汇添富郑磊:汇添富医药保健混合A(470006),已成立11年,管理规模64亿,晨星三年、五年评级分别为3星、2星。
3、科技类主题基金
(1)易方达郑希:易方达信息产业混合(001513),已成立5年,基金规模35亿,晨星三年、五年评级均为4星。
(2)广发刘格菘:广发多元新兴股票(003745),已成立4年,基金规模47亿,晨星三年评级:4星。
(3)华安崔莹:华安幸福生活混合(005136),已成立4年,基金规模47亿,晨星三年评级:5星。
该类主题基金还可以关注:许炎、归凯、蔡嵩松。
4、新能源类主题基金
新能源主题与科技相近,2021年涨幅较高,短期可能面临回调压力,但在双碳背景下长期仍然可期,故而单列该主题。
(1)信达澳银冯明远:信达澳银核心科技混合(007484),已成立近3年,基金规模12亿,暂无评级。
(2)嘉实姚志鹏:嘉实新能源新材料股票A(003984),已成立4年,基金规模52亿,晨星三年评级:5星。
(3)农银汇理赵诣:农银工业4.0混合(001606),已成立6年,基金规模60亿,晨星三年、五年评级均为5星。
该类主题基金还可以关注:崔宸龙,2021年的冠军基金经理。
1、以上是我的偏股类基金池,筛选思路比较清晰:靠谱的公司,再加上优秀的基金经理、优秀的基金业绩、适度的基金规模,就这样一个简单的思路,供各位交流、参考。
2、选出了基金池,但不代表现在就是好的购买时机,好基金还要等待好价格。
3、投资是一项长期修行,以上选出的偏股基金池只代表我个人现在的想法,我相信肯定有不完整的地方,留着以后慢慢完善,等待我的2.0。
祝投资愉快!
谢谢分享
谢谢
基金经理精选
#雪球星计划公募达人# 我刚打赏了这个帖子 ¥18.88,也推荐给你。
不错,不错,不错,我认为基金公司规模和机构持股比例也可以考虑一下,另外请教一下:同一明星经理选他的代表作好还是从所管基金中选一只规模适中的佳?
好好学习
受教。转发。谢谢
买哪些?
关注你了,谢谢分享