割了吧。都焦了
迟来的祝福,祝伙伴萌2022年身体健康,万事如意!
已经定投、还在定投、想定投“中概互联”的伙伴萌,请一定认真看看这篇文章,这种定投模式也许是当前最舒服的投资方法,能让你拥有良好的投资心态。
良好的投资心态是获取理想收益率最最最重要的条件。
上篇文章网页链接{中概互联跌了这么多,底部究竟在哪里? 已经定投、还在定投、想定投、放弃定投“中概互联” $中概互联网ETF(SH513050)$ 的伙伴萌,请一定认真看看这篇... - 雪球 (xueqiu.com)}
我们分析了,极端情况下一个不死的指数,最大撤回为70%-90%
以中概互联ETF $中概互联网ETF(SH513050)$ 为例,最高点是2021年2月19日的2.65元,中概互联的极限底部是2.65*(1-0.8)=0.53元。
(这是我们假设可能的最坏情况,发生概率很小;但市场的疯狂往往也难以预测)
第一步:选择定投的起点
我们当然不会从最高点开始定投,木木个人习惯从中概互联“市销率—百分位”30%附近作为定投起点。
还记得“市销率-百分位” 30%的含义嘛?此时中概互联的市销率水平处于历史中的30%,市销率比过去时间里的70%都便宜。
中概互联市销率30%大约对应2021年7月5日收盘价,那天中概互联网指数(513050)收盘价1.82元。
我们以1.82元作为中概互联定投的起点。
第二步:选择定投的间隔,木木假设每下跌5%逢低加仓
注意,下跌5%是木木个人习惯,伙伴萌可以根据自己需要设定“间隔”;有些指数不会像中概互联这样连续下跌,出现横盘时怎么办?这种可以额外设置:当指数处于低估水平,但长时间波动没有超过5%时,每月加仓一次。
总之一句话:空间、时间,你总得占一项。(空间指下跌的幅度,时间指定投的间隔期)
第三步:计算出触发定投的价格
假设按照1.82元作为定投起点,每下跌5%触发定投,可以计算:
第1次定投价格为1.82元,第2次定投价格为1.82的95%约1.72元,第3次定投价格为1.72的95%约1.64元……
以此类推,一直到第25次定投价格0.53元。
为什么是0.53元,还记得嘛?因为这是我们假设的极限底部。
这样每次定投的买入价格就确定好了
第四步:确定定投金额和买入份额
定投次数确定后(案例是25次),接下来确定定投金额。
假设木木计划中概互联 $中概互联网ETF(SH513050)$ 的定投总额不超过10万元(实际不止)。每个人可以根据自己的风险偏好制定。
每次定投金额则为10万/25=4000元。
(其实这部分还可以根据自己的需要升级,可以根据个人情况设定,理论上越跌越买收益更高)
定投价格和定投金额确定后,就可以确定了定投份额了。
比如第1次的买入份额是4000/1.82=2204份;第2次买入份额是4000/1.72=2320份,以此类推……
第五步:确定卖出价格和卖出份额
木木个人可能会设定两个卖出价格。
卖出价格1是对应本次定投价格上涨10%,卖出价格2是对应本次定投价格上涨30%。
具体上涨多少卖出,可以根据个人预期收益率进行调整。
木木投资喜欢将20%作为预期收益率,所以设定了10%和30%。
原则就是:当你设定的上涨幅度越低,越容易触发卖出,这样投资的回撤就比较小;当你设定的上涨幅度越高,越不容易触发卖出,投资回撤通常比较大。
木木设置的这种,回撤算比较大的。
当卖出价格1触发,卖出本次定投份额的50%;当卖出价格2触发,卖出本次定投份额的50%。
比如:第1次定投,定投价格1.82元,买入份额2204份,对应第1次定投的卖出价格1为1.82*1.1=2.00元,卖出份额为2204*0.5=1102份;对应第1次定投的卖出价格2为1.82*1.3=2.36元,卖出份额为2204*0.5=1102份。
第2次定投,定投价格1.72元,买入份额2320 份,对应第2次定投的卖出价格1为1.72*1.1=1.90元,卖出份额为2320*0.5=1160份;对应第2次定投的卖出价格2为1.72*1.3=2.24元,卖出份额为2320*0.5=1160份。
以此类推……
注意:每次的卖出价格1和卖出价格2都是对应本次定投价格的110%和130%,卖出份额也是对应本次定投份额的50%。
这样整个买入和卖出计划就完成了,剩下就只要严格执行就OK啦~
我们来看看实际操作情况如何?
如果按照这个计划,2021年7月5日定投第1次,2021年7月8日定投第2次, 2021年7月27日定投第3、4次,2021年8月19日定投第5次,2021年9月27日定投第6次,2021年10月20日触发对应第6次定投的卖出价格1,卖出第6次定投份额的50%,2021年12月14日定投第7次,2021年12月20日定投第8次,2021年12月30日定投第9次。
经过9次定投和1次卖出,我们拥有中概互联总份额23142份,综合持仓成本为1.46元。
截至到2021年12月31日,中概互联收盘价1.264元
即,如果按照该计划中概互联的持仓收益为-13%,持有23142份。
未来只要涨13%我们就能回本,剩下的全是收益。
如果未来继续下跌,也没关系,继续按计划定投就是了。
优点:
当我们内心有了”极限底部”这把尺,面对市场大跌,我们就不会“慌的一批”,不会惊慌失措做出错误决策。
市场波动永远会超出你的想象,良好的投资心态是获取理想收益率最最最重要的条件。
缺点:
举例中的网格交易法,设置的“极限底部”非常低,有可能三、五年内无法触及,会造成一定资金浪费。
什么意思?
打个比方:市场价格三、五年内也许都不会触发第20-25次的定投。那我们为第20次-25次定投准备的钱,通常会放在收益率较低的银行理财里。
这些钱总体收益率较低,可能会造成资金浪费。
投资永远是在做选择。
资金一定以某些投资品种存在,我们普通人经常接触的是:现金、银行存款、银行理财、债券、基金、股票等。
理论上最正确的做法是,在满足生活需求的条件下,长期资金应该选择长期收益率最高的投资品种,但当中往往会面临巨大的回撤,需要非常好的投资心态。
好在这当中的平衡与选择,我们可以慢慢修炼。
本文内容,均不构成任何投资建议。
愿我们都能通过投资理财,拥有更多的选择、实现更大的自由
我是木木,一个一定会实现财务自由的人
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日常研究投资品种:可转债打新、可转债投资、指数基金行业ETF、主动基金、股票
割了吧。都焦了
请教下,为啥不分红呢?
如果不按剧本的5%下跌,不知还是否需要补仓?谢谢!
资金利用率会不会很低?
当下投中概 港股的 没有舒服的
太复杂了。向下每一毛等金额加一次
把房卖了都不够你这么算计折腾的
我不一样,1.2
一份,1.1两份,1.0四份,0.9八份,再跌装死
中概退钱!
就这种网格还三年赚一百万本金110万赚成100万吗