交银基金已于11月30日接受监管对公募基金投顾业务试点资格准备工作的现场检验，并于今日正式获得公募基金投顾业务试点展业资格。
01.交银基金投顾，旨在解决什么？
投资要做好预期管理，需要投资者明确自己的预期收益和投资损失。然而，鲜有投资者能够结合自己的实际情况，明确地给出较为合理的答案。对于大多数投资者而言，收益率和回撤更像是浮于表面的数字，投资的实际收获和体验难以在事前做到深刻感知。
因此，交银基金投顾旨在帮助投资者在投资前建立起清晰且合理的认知，让投资者更为清楚地认识到适合自己的风险收益比是多少，解决投资从何开始的问题。
投资者也常常会有疑惑——“为什么基金我一买就跌、一卖就涨？”、“为什么别人买的基金就能赚到更多的钱？”对比的落差使得投资者忽略了时间的力量，影响了投资体验，自然就导致了不同的投资结果。
因此，交银基金投顾旨在帮助投资者更加舒适地度过投资中的“艰难时刻”，基于专业分析与客观事实，积极做好投资沟通，提升客户的投资体验，解决投资拿不住的问题。
在投资中，投资者往往既担心错过上涨，又害怕高位接盘，因此会产生诸如追涨杀跌、频繁交易等非理性行为，最后往往会出现“基金赚钱、基民不赚钱”的现象。这些非理性行为会让投资者产生不必要的损失，最终与理想中的收益目标渐行渐远。
因此，交银基金投顾旨在帮助投资者拾起理性投资，解决投资后视镜的问题。
如何将逆人性的难事变得稍许容易些？我们在思考、在创造、在实践，力争在上述领域帮助投资者做出改变，努力实现基金与基民的双赢。
02.交银基金投顾，现在拥有什么？
一款名为“我要稳稳的幸福”的客户自主跟投组合，实盘运作超过1700天，用近5年的时间一点点画出了不算陡峭但却足够深刻的历史曲线。另外，交银带飞、全明星、赢定投等客户自主跟投组合亦深得投资者青睐。上述组合的运作为交银基金投顾的组合策略、资产配置和基金研究打下了坚实的基础。
一些来自客户的信任和选择——截至2021年12月10日，“我要稳稳的幸福”系列组合的跟投用户已超30万人（数据来源：交银基金）。在陪伴客户的过程中，交银基金在运维服务、投资者教育等方面积累了丰富的经验，为交银基金投顾未来开展客户服务提供了强力的支持。
一个实力强劲的团队——交银基金多元资产管理团队，始终秉承“研究驱动投资、投资反馈研究”的理念，将为持有人所创造的良好投资体验凝聚成强大的市场号召力，力争用数智化的力量攻克投资中的顽疾，并在公募FOF领军团队的道路上继续奋勇前行，逐步扩展能力、迎接未来。
03.交银基金投顾，未来提供什么？
“投”方面，未来我们将提供更加多元化的投资解决方案，布局收益风险分档清晰、投资期限定位明确的不同策略，供不同类型的投资者选择。
“顾”方面，未来我们亦会打造更加精细化的陪伴运作体系，我们希望带给投资者的，除了良好的投资体验，还有投资观念上的充实。从投资科普到策略进阶，从日常陪伴到答疑解惑，我们努力在未来的每个投资关键时刻，都陪伴在用户身边，不缺席每个需要我们共同见证的投资重要瞬间。
选择即信任，信任即不负所托。我们旨在用专业的力量，做有亮点的投资和有温度的陪伴。
交银基金投顾业务即将上线，敬请期待！
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。
*交银基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾组合策略的过往业绩不代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。
*基金投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异，投资者参与投资前，应认真阅读基金投资顾问服务协议、基金投资顾问服务业务规则、风险揭示书、基金投顾组合策略说明书等文件，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资决策，独立承担投资风险。
*投资者应当充分了解并知悉：（1）因转入转出时间不同、相关基金交易限制、基金交易费用、组合调仓等原因，投资者持有的基金投顾组合与基金投顾组合策略所对应的标准组合之间可能存在差异，并由此可能导致业绩表现等方面存在差异；（2）本基金投顾组合策略所投资的基金产品中可能包含交银基金或其关联方管理、托管或销售的产品。
*基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。