ETF长期投资:选对好行业
赢家与输家最大的区别在于买错!
不管是买错品种,还是买错位置,都会直接导致投资者短时间内亏损。而亏损的投资者,往往因为单笔买入,心理压力过大,容易变成情绪化投机,后续承受不起漫长的回撤,也容易出现来回被割韭菜的后果,这也是长期投资对于普通人来说,为什么会那么艰难的原因。
定投,可以更加灵活的分散组合、分批少量、均衡配置,达到长期稳健投资的目的。特别是对于大部分工薪族而言,将每个月的工资的一小部分,分成多个级别的份额,分批不同的指数基金ETF投入,可以避免单笔买错的概率。
通过对比:定投——买错的心理压力小,亏得起,拿得住;单笔买入——买错的心理压力大,亏不起,拿不住。
所以,为了更好的保证长期投资的收益为正的赢家概率,选择定投会比单笔买入要稳健得多,特别是对于大部分普通投资者来说,选择分散组合投资,分批定投长期优秀的指数基金ETF也是一种慢慢变富的方式。
二、制定合理的定投组合计划,降低收益预期,回归理性投资。
相对于宽基指数基金ETF而言,行业主题指数基金ETF的波动会更大。
如,年初单笔买入中概互联网ETF的投资者,现在是很难受的,期间最大回撤达到45%以上,风险也是比较高的。
在单笔买入过程中,需要对品种的风险进行评估,选择行业主题ETF,自己能否承受得起30%以上,甚至50%以上的大回撤风险。当然,对于长期定投的投资者来说,在行业主题ETF进入下跌趋势过程中,也需要保持谨慎的态度,勿盲目定投,懂得适当间隔拉长时间的距离,用时间换空间,可能会更好。
如上图所示,今年初至今,行业主题ETF中的教育ETF、中概互联网ETF分别跌幅是-49.4%、-25.01%,而宽基ETF中的上证指数ETF涨幅是6.07%。
通过制定合理的定投组合计划,降低收益预期,回归理性投资。构建一个具有长期投资的定投组合计划,如以下:
长期优秀的宽基ETF组合(纳指ETF、标普500ETF、战略新兴ETF、MSCI中国A50互联互通ETF,等);
长期优秀的行业主题ETF组合(食品饮料ETF、消费ETF、科技ETF,等);
添加困境反转的行业主题ETF组合(中概互联网ETF、教育ETF、旅游ETF、养殖ETF、游戏ETF,等);
卫星组合ETF(中证500ETF、中证红利ETF、创成长ETF、光伏ETF、新能源车ETF、半导体ETF、医疗ETF、有色金属ETF,等);
(以上纯属举例子,不做任何投资建议,ETF投资有风险,投资须谨慎)
通过构建组合计划,将单个ETF可能出现的风险降到相对低的水平,追求整体稳健的超额收益。
同时,需要注意的是,不是所有的行业主题ETF,都值得定投,有些夕阳行业,可能在短期内是存在周期波动的机会,而未来可能很长一段时间会是下跌趋势,损耗太大,不适合长期定投。当然,单笔买入,损耗也会更大。
要相信市场是无法预测的,也无人能预测。做自己认知范围内的投资,虽然单笔买入可能运气好会大赚钱,但是没人能保证每一次买入都是正确的,也不是每个人的运气都会那么好,单笔买入做错风险的概率大,压力更大。
选对好行业、好赛道、好宽基、好组合,长期定投,分散投资,细水长流,知足常乐。
@今日话题 @蛋卷基金 @ETF星推官 @ETF热榜追基 @医疗器械ETF @消费ETF159928 @新能源车ETF @光伏ETF_
#投资ETF定投还是单笔买入# #ETF星推官# #雪球ETF星推官#
$中概互联网ETF(SH513050)$ $红利ETF(SH510880)$ $光伏ETF(SH515790)$
原创不易,如对您有所帮助或启发,顺手点赞+关注。
ETF长期投资:选对好行业
从长远的角度看,长期优秀的指数基金ETF,随着时间的长久,价格总会超越历史记录的,也就是我过去经常讲到的极品投资,长期优秀的ETF就是一个独特的极品!
ETF长期投资:选对好行业、好赛道、好宽基、好组合,长期定投,分散投资,细水长流,知足常乐。
从长远的角度看,长期优秀的指数基金ETF,随着时间的长久,价格总会超越历史记录的,也就是我过去经常讲到的极品投资,长期优秀的ETF就是一个独特的极品!所以,只要放远分批投资,收益为正的赢家会是大多数人,而短期追涨杀跌的单笔买入,不一定能活得很好,也不一定能拿得住。ETF长期投资,比的是谁能亏得起,才能赢得到!不管是熬住下跌,还是扛住上涨!