如何循序渐进的学习基金投资?

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经常收到问题——如何学习基金投资?

基金其实很简单,特别是现在自媒体那么多,好基金基本上是明牌,富国天惠、易方达中小盘、兴全合润中欧新趋势这些名牌基,大家都耳熟能详。

可是为什么还是有些人买基金赚的少,甚至亏钱呢?

根本原因是,大部分基金投资者欠缺正确的投资理念作为基础。说白了——读书太少!

这里说的书不是基金书籍,基金很简单,即使不看什么基金的书,对基金一知半解,也不会有太大的影响。

遇到什么不懂的名词,比如“场内基金”“套利”“FOF”,临时去百度一下,或是搜一搜自媒体的科普文章,基本上就够应付了。不看基金书也没关系。

基金投资中真正难的,是形成自己的投资理念。所以新手想要学习基金投资,首先应该去看一些投资和经济学的大师书籍,比如巴菲特、格雷厄姆等人的书。

这些书虽然写的都是股票投资,但是与基金投资的底层理念是相通的,而且我们偏股基金持有的也是股票为主。

在接触投资的早期,形成正确的投资理念非常重要。如果误入歧途,错误投资理念会让你绕很大很大的弯,有些人甚至绕不回。

通过看投资书籍,树立正确的投资理念,才能真正解决买基金赚钱的问题。甚至对事业、教育、人生都有指导意义。

当然,“正确”这个词有点不精确,毕竟每位大师的投资理念是不同的,每个人的三观和资产情况也不同。准确的说,是通过读这些书籍,找到一种经过大师实践证明有效的、并且适合你的投资理念。


投资理念书单

网上关于投资的书单有很多,我也推荐不出什么新花样,大概有以下书籍是非常不错的、且有代表性的

1、《富爸爸穷爸爸》 作者:罗伯特·清崎   (理财理念)

2、《巴菲特致股东的信:投资者和公司高管教程》 作者:沃伦·巴菲特  (质量风格)

3、《不落俗套的成功》 作者:大卫·斯文森   (资产配置)

4、《投资最重要的事》 作者:霍华德·马克斯   

5、《彼得·林奇的成功投资》 作者:彼得·林奇   (GRAP)

6、《怎样选择成长股》  作者:菲利普.A.费舍     (成长风格)

7、《聪明的投资者》  作者:格雷厄姆   (价值风格)

8、《穷查理宝典》  作者:查理·芒格           (栅格理论)

9、《投资中最简单的事》  作者:邱国鹭

10、《价值》   作者:张磊

11、《文明、现代化、价值投资与中国》  作者:李录

12、《股市进阶之道:一个散户的自我修养》  作者:李杰

以上书籍,理念有差异也有重复,大致包含了经济、理财、大类资产配置等原理,包含了价值、质量、成长、garp(合理价格成长)等风格。

看完这些,大概就明白价值投资是怎么回事了,也会明白不同风格的差异。相信你会在这些大师中找到你自己最认同的投资理念和投资方法。

每位大师,我只选了一本代表作,喜欢的话还可以看他们其他的书。我不喜欢一股脑的列一个长长的书单给大家,那样可能反而会把新手吓跑。

其实我自己看的书也不多,我比较喜欢看电子书,方便做笔记。纸质书的好处是可以给孩子做一个好的示范。以下是我看的纸质书:


基础知识书单

当你已经有了一个正确的、适合自己的投资理念后,恭喜你,买基金赚钱对于你来说基本上问题不大了。这时候如果你觉得还是要补充一些基础知识,可以看下这两本书:

1、《指数基金投资指南》  作者:银行螺丝钉(学习基本基金知识)

2、《把手教你学财报》   作者:唐朝(学习基本财务知识) 

看完这两本,你就大概知道基金是怎么回事了,也有一些基本财务知识了,别担心,买基金对财务的知识要求不会特别高。

遇到知识盲点,完全可以依靠百度搜索解决。说实话,关于基金的书籍,我也只看过2-3本,其他都是依靠百度解决的.....


在实战中学习

有了投资理念,就可以尝试开始自己的投资了,金钱的投入可以促进学习。之前文章我们提到过,大V和机构的基金组合可以取得稳健的较好的收益,非常适合新手。

我建议新手一开始先将大部分资金用于跟投组合,确保稳健的收益。小部分资金留给自己买基金,建组合,边买边学习。

基金投资也分了主动基金、指数基金、固收类基金、另类基金等品种,还有封闭基金、场内基金、x年持有期基金等多种花样。包含定投、网格、轮动、大类资产、择时等多种玩法,适合自己的才是最好的。

新手不用急着确定自己的投资方法和投资组合,保持一个学习和更新的心态来看待投资,探索适合自己的投资方法。

前期频繁调整,不必自责,那是在纠错。哪怕交了点学费没有关系,这是建立自己投资体系的必经过程。


一些值得关注的订阅号

光看书可能还不够,毕竟书本知识有时候无法与时俱进,还有必要关注一些媒体和订阅号,获取投资资讯和最新分析。

我建议尽量选择那些符合价值投资理念的订阅号,因为不同的大V,其投资理念和投资方法也可能差异很大,在信息爆炸的年代,不懂得信息筛选,会浪费很多的时间。

以下是一些我经常看的基金相关订阅号,推荐给大家:

 @中国基金报(资讯) 

 @聪明投资者(资讯、基金经理访谈) 

 @华尔街见闻(资讯、基金经理访谈) 

 @点拾投资(基金经理访谈) 

 @投资人记事(基金经理访谈) 

 @猫头鹰组合投资(基金经理访谈、分析) 

 @大马哈投资(基金量化分析) 

 @EncounterAlpha(基金入门科普) 

 @零城投资(毛遂自荐,基金经理分析、访谈、入门、横向对比) 


看基金经理的访谈

基金经理为了宣传自己,经常会做路演或访谈,一般都会把自己多年的投研经验无保留的分享给大家,而且非常的精炼。

有些基金经理会讲投资理念、有些会介绍自己的投资框架、有些会讲具体的选股方法、有些会介绍行业的发展前景、有些会讲当前的机会或风险、有些会讲自己犯过的投资错误。

这些对我们来说都是非常好的学习素材,不仅可以了解基金经理的投资理念,看看适不适合自己;还可以提高收货很多知识自己的投资能力,掌握咨询,借鉴投资思路,指导我们的投资操作,一举多得

我很喜欢看基金经理的发言,看一些大佬的发言,比如张坤、林鹏、陈光明、邱国鹭,常常读的让我忍不住鼓掌,还要做笔记摘抄。还有一些让我觉得读不下去,掏出小本本,计入黑名单....


结语:

今天的分享算是我多年学习基金的一点心得体会吧,希望能对大家有帮助。或者大家觉得还有什么好的方法或者好书籍,欢迎留言探讨。

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全部讨论

2021-07-12 11:07

还有曼昆《经济学原理》米什金《货币金融学》博迪《投资学》张新民《财务报表分析》是我看过易读的投资基础好书。

不要买书,浪费钱,直接买最会涨的基金,赚钱了才能总结经验

2021-07-12 02:19

股市跌幅大时买基金,涨多了卖。不就行了吗?

2021-07-11 20:55

前段时间读书节时候买了几本书正在慢慢研读,饕餮海的《攻守》看完了,对转债了解了很多,对于低风险投资者补充自己的投资系统会很有效。

2021-07-11 20:24

"基金经理的访谈对我们来说都是非常好的学习素材,不仅可以了解基金经理的投资理念,看看适不适合自己;还可以提高收货很多知识自己的投资能力,掌握咨询,借鉴投资思路,指导我们的投资操作,一举多得"。的确如此。

2021-07-22 00:00

基金很简单,即使不看什么基金的书,对基金一知半解,也不会有太大的影响。
遇到什么不懂的名词,比如“场内基金”“套利”“FOF”,临时去百度一下,或是搜一搜自媒体的科普文章,基本上就够应付了。不看基金书也没关系。
基金投资中真正难的,是形成自己的投资理念。所以新手想要学习基金投资,首先应该去看一些投资和经济学的大师书籍

2021-07-11 18:32

股市长线法宝、长期投资,这两本书谈的是为什么投资股票,而不是其他资产。我认为从知识体系来看,这两本书非常重要

2021-07-11 18:31

黑天鹅、非对称风险,这两本书我认为也非常好。主要谈的是投资风险及控制

2021-07-11 17:57

写的有条有理,循序渐近,很有指导意义。

2021-07-11 17:56

谢谢您的宝贵的分享。受教了,谢谢!