场外基金的定投很容易,在银行、券商、基金公司的APP和支付宝等第三方都能买,也超级简单——事先设定好日期、金额(大于10元即可),系统会自动扣款,并按当天收盘净值自动计算扣款所对应的份额,份额还能精确到小数点后两位。真是啥都不用操心。
ETF虽然也是基金,但因为是场内交易的指数基金,定投就不是很方便了。不方便主要体现在三个方面:
1、它只能在券商APP或炒股软件里购买,意思就是必须有股票账户;
2、必须按手买(每手100份),不能是任意金额买,而且,按手买入的总金额,与根据小狼估值表里推荐的定投份额计算出来的金额,肯定有差距,没办法按定投份额来足量买够;
3、只能在开盘后以交易价格买入,交易价又老在变,不知道该挂什么价格买,既担心买不上,又担心买贵了。
综上,定投ETF的变数更多:当天能不能买到——待定,能买到的价格是多少——待定,能买到的总金额是多少——待定。有这三个待定已经够烦人了,还有一个问题,总不能为了买ETF,去浪费一天的时间盯盘,这完全违背了投资要省心的初衷。
怎么解决呢?小狼介绍下自己的方法,或许可以作为参考。
1、ETF只能在券商买不是大问题,既然决定通过投资来改善家庭财务,开个股票账户是迟早的。现在网上开户都很方便,按APP指引就能搞定。如果有需要低佣金券商开户的,可以私信我,还能省一些交易佣金。开股票账户的另一个好处是,如果买一些打新门票股,坚持打新股新债,就能有额外的中签机会,平均下来,一年或许增加2-3%的收益。
2、按手买也不难。举个例子,在小狼昨天发的估值表里,中概互联的推荐份数是0.86份,小狼定投1份的金额是2000元,假如今天是定投日,那么需要买入1720元左右,昨天中概互联的收盘价是2.087元,1720÷2.087=824.15份,按四舍五入就是买8手。
3、挂什么价格买比较合适,看似头疼其实也简单,小狼不喜欢盯盘,所以用了一个笨办法,就是在早上09:25之前,挂一个中概互联的买单,价格呢就按系统提示的涨停价——不用担心,不会以涨停价成交的。
我们先了解下A股的成交规则,每天09:30开盘,09:15至09:25是早盘集合竞价时间,集合竞价的目的是根据买卖双方报出的不同价格,确定最大交集,09:25就根据最大交集确定了开盘价。
既然今天是定投日,小狼的目的就是无论如何也要买进预设好的8手中概互联,所以,直接挂涨停价买入,得到的结果就是以开盘价成交,注意,是以开盘价成交,不是以我挂的涨停价成交。挂涨停价,只是为了确保成交而已,而且因为挂的价格更高,就会有优先买入权。
事实上,小狼在今天9点左右挂了2.29的涨停价,计划买8手中概互联。9点25分刚过,券商APP就推送我一条消息,已经以2.05元买入中概互联。这个价格比昨天的收盘价2.087还低。整个过程中,小狼并没有去浪费1秒钟盯盘,轻轻松松地就完成了定投ETF。
长期来看,以开盘价买入并不会比前一天的收盘价差多少,偶尔买贵了或者买便宜了,都只是单次的运气,当运气累积多了,得到的就是平均价格,长期下来既不会吃亏也占不了便宜。
提醒下,挂涨停价买入的办法只适合在开盘前,如果开盘后还敢挂涨停价买单,成交了能后悔死你。
按这个办法,ETF也能很简单地手动定投,一点儿也不复杂。
小狼在雪球是每周五更新一次指数估值表,在公众号“小狼的ETF投资”是每个交易日都更新,提供定投份数参考。需要每天看估值数据的,请关注公众号(WX→通讯录→(右上角)人头+→公众号→搜索“小狼的ETF投资”)。
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