这15家券商有望入围！中证协启动试点评估，"剑指"券业账户体系，客户是"中心"

4月2日，中国证券业协会（简称“中证协”）发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》（简称“通知”），启动了账户管理功能优化试点评估工作。旨在进一步优化证券公司账户管理体系，更好满足客户财富管理需求，推动证券行业形成以客户为中心的业务体系，落实全面深化资本市场改革的有关要求。

“证券公司账户体系作为证券公司最基本的基础设施，关系着整个证券行业的安全有效运行。”中证协表示，下一步，协会将积极了解行业需求，引导行业围绕服务实体经济和财富管理需求开展业务、产品创新，促进证券行业着力为实体经济和居民财富增长提供更高质量、更加精准的金融服务。

账户体系作为证券公司最基本的基础设施，关系着整个证券行业的安全有效运行。随着业务日趋多元化，对现有的账户管理制度提出了整合和优化的新要求。根据证监会有关工作安排，协会组织行业专家对证券公司账户管理功能优化试点方案进行评估。

据悉，账户管理功能优化试点将按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路，从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式。

中证协指出，账户管理功能优化试点将进一步优化证券公司账户管理体系，切实提高现有账户模式的便利性，更好满足客户财富管理需求，推动证券行业形成以客户为中心的业务体系，提升客户服务能力和质量，落实全面深化资本市场改革的有关要求。

下一步，中证协还将积极了解行业需求，引导行业围绕服务实体经济和财富管理需求开展业务、产品创新，促进证券行业着力为实体经济和居民财富增长提供更高质量、更加精准的金融服务。

根据通知，符合评估条件并满足评估标准的证券公司，可自4月12日起通过“中国证券业协会会员信息系统”的“创新业务试点评估”页面提交评估申请材料，包括申请书、合规意见书、风险管理意见书、账户管理功能优化试点方案、相关制度与服务协议和自评表。

若账户管理功能优化试点工作方案获得评估通过，则该证券公司可向证监会提出证券公司账户管理功能优化试点申请。

同时，申请的证券公司至少应当满足《证券公司账户管理功能优化试点评估要点》（简称“评估要点”）相关要求，综合账户体系严格落实客户身份识别验证，同名账户资金划转具备匹配的资金交收安排，保障客户资金安全，信息技术系统全面、准确、及时、可行。

评估要点划分为综合账户体系、客户同名账户资金划转、合规风控管理、信息系统建设、试点信息报送五个评估模块，其中：

通知中还提到，为保证平稳试点，防范业务风险，申请试点的公司应满足5方面的要求，包括：

而根据2020年8月，证监会公布的2020年证券公司分类结果，98家证券公司中，仅有15家被评为A类AA级。换言之，此次有资格申请账户管理功能优化试点的证券公司最多也就是这15家，门槛不可谓不高。