股基 卖不动 卖债基 厉害
我自己的纯债基金差不多都是在11月底、12月初买的,本来一直想买的点债券基金,尤其是纯债基金…… 但是一直没有啥机会,11月债券市场暴雷,然后机会就出现了就买了一些,累计看看差不多55个汉堡,持仓的纯债基金分别为易方达纯债C、招商招旭纯债C、博时聚源纯债A、银华纯债信用债券等等
其中业绩最好的招商招旭纯债C,三个月多月时间累计收入差不多1.78%,最近招商的其他纯债基金的收益不错。
市场调整的厉害,很多投资者都跌怕了,现在债券基金眼看着又要热起来了,有朋友问望京博格:如何选债券基金?
债券基金投资跟股票基金不一样,债券基金更是团队作战!
我举一个例子:
喜胖发行10万块钱债券期限一年,我买了5万的债券……年化利率5%,最简单的方法就是持有一年之后喜胖还我本金与利息。如果一年到期了,喜胖说没钱还了…… 这个债券就暴雷了,我就亏损了5万本金与对应的利息。
投资债券就怕暴雷,同时企业债券还可以交易,所以需要信用团队时刻分析借债企业的经营状况。例如,喜胖绩效不佳,有被公司开除的风险,这个时候要账估计喜胖还能从其他人那借钱——拆东墙补西墙,但是一旦失业了大家都知道了,喜胖就借不到钱了,然后这个成坏账了。信用团队就是时刻盯着喜胖现金流情况的。
债券投资不仅要看企业、跟踪企业、还要研究宏观经济啥的。简而言之,投资债券是一个高智商人类密集型活,如果管理的债券规模越大,这个债券团队收的管理费才多,这样才能养更多专业的人,所以买纯债基金一定要选大公司的。(之前举例都是老王、老李啥的,现在为了给喜胖提高知名度,以后举例都用喜胖了)
债券基金买A份额、还是C份额?
债券基金的申购费通常都是0.8%,就算是打一折也还要0.08%,债券基金一周的盈利有时候都不到0.08%,但是C类份额有销售服务费,如果持有一年以上的话还是交0.08%合算…… 但是如果股市跌的很多了,说不定会把债券基金赎回了去买股票基金,但是股市什么跌很多这个不确定。所以,望京博格的逻辑就是如果销售服务费低于0.2%每年,我就买C类,如果高于0.2%每年我就买A类。
如果你觉得自己是择时高手,可以买国泰基金的10年期国债ETF(511260)或者5年期国债ETF(511010),这个交易费率就非常低了。
最近十年期国债利率又开始往下走了,因为国际形势紧张、还有海外疫情反复吧。
“固收+”咋样呢?
首先望京博格已经有不少股票型基金了,然后配置债券主要买纯债基金,因为纯债基金里面没有股票。
“固收+”基金里面有股票,这个+主要原因股票部分,
如果股票市场好的时候,固收+的收益比纯债高;
如果股票市场不好的时候,固收+的收益比纯债低。
但是,股票市场长期是向上的,所以固收+的长期收益是高于纯债的。
对于惧怕市场跌宕起伏的投资者可以选择固收+产品。
例如,望京博格在春节之后开始定投的南方稳添利就是一个“固收+”类的基金组合,目前累计亏损不到1%,回撤控制的还是非常不错的。
最后上个价值:
简单粗暴的把成立以来的收益最高的债券基金列一个表,排名最前面两个富国天利与长盛纯债是因为成立早,最厉害的债券基金易方达安心回报估计是历史业绩最好的固收+了,混合债券二级债基可以有20%的仓位投资股票。
大家也没有必要按这个表的基金投资,因为现在债券基金费率都降低了,大家可以买同一个基金管理公司新发的相对费率较低的债券基金,其实都是一个团队管理。
今天就聊到这里!
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股基 卖不动 卖债基 厉害
易方达纯债不知为什么去年回撤大。
。。
买了其中的两支,估计一年后还是1.8
这都跑赢99%的基民
看了下,易方达纯债近一年收益率0.82,最近三个月也是这么多,可想而知去年那大半年
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我跟你买了。很多股票型还没债券型收益高