只想跟老师一样,慢慢变富有。
今天准备聊一下蛋卷基金上饲养的定投基金组合“雄霸天下”。
该组合于2018年8月17日建立,距今2年半左右。
2021年1月21日,组合净值首次超过2元,1月25日最高净值达到2.0759元。
虽然近期净值有所回落,但是未来必将创出新高,原因后面详聊。
目测是蛋卷基金所有大V建立的定投型组合中,最先翻倍的组合。
从投入本金和累计盈利看,随着时间的积累,赢利在持续增加。
定投组合的含义是,组合管理人【简称“主理人”】会定期发车,跟投的网友每次只能跟投组合主理人最近一次买入的基金。
投资基金,最主要的是需要明白赚钱原理,跟投组合也是如此。
那么,“雄霸天下”组合是如何赚钱的呢?
赚钱原理:好资产+好方法。
好资产是指,通过基金,购买成长性好,或者业绩稳定,估值偏低的资产。
成长性好的企业,利润源源不断增长,就像聚宝盆,可以让基金净值不断攀升。典型如国证白酒指数,成立18年+,累计增长120倍+。其中绝大部分增长都来自于成分股的利润。
业绩稳定,估值偏低的资产,一方面可以获得业绩稳定增长的收益,另一方面可以借助市场情绪,获得估值波动的收益。只是后者兑现的时间不确定,在机构为主,韭菜减少的时代,不适合过多配置。
好方法是指,以相对偏低的价格买入,降低购买成本,提高潜在收益。直观的表现为,某只看好的基金,最近1周或1个月表现较差时重点买入。
与一般的低估值策略不同,“雄霸天下”组合并不以估值的高低为判断依据,而是以阶段性的相对表现为依据,避免落入价值陷阱,耗费较多的时间。
目前很多单纯以估值高低为依据的投资,往往年化收益率在10%+上下。很多资金投到了银行、地产等权重较高的指数,长期忍受低收益。
基少的改良策略,可以较大程度避免上述缺陷。截至2021年1月30日,组合过往的年化投资收益率达到40.97%,资金的利用效率显著好于单纯的低估值投资。
这背后,是作为主理人的基少,坚持持续学习和思考。
毕竟,每个人赚到的钱,其实是认知的钱。
你能看多远,就能赚多少。
“雄霸天下”组合的另外两个特点是——追求低波动、稳增长。
基少以前投资基金,风格比较猛,曾经短时间爆赚数倍,也曾被无情腰斩。虽然拉长时间,钱没有少赚,但是账户资产如过山车,很多跟投的网友,一不留神就容易亏损,体验比较差。
这种情况往小了说会影响心情,往大了说会影响家庭和睦和生活质量。毕竟投资是为了改善生活,不是破环心情,影响和睦。
所以,基少一直在持续思考,如何在保证收益的情况下,降低组合的波动,实现稳定的增长。
目前,主要使用如下手段达成低波动、稳增长的目标。
一是聚焦业绩稳健的行业。我们知道,股票的把价格波动显著高于债券,最主要的原因是债券付息是确定的,企业未来的业绩是不确定的。在股票中,业绩越稳定,价格波动越小。
典型如贵州茅台,飞天茅台正常5年后出厂,每年的业绩很容易测算,唯一不确定的是出场价和人为调节,业绩的稳定性好于其他白酒。对应的股价波动也最小。
“雄霸天下”组合会集中投资具备特征的行业主题基金,依靠业绩降低波动。目前找到的成长性较好的行业是:白酒、医疗服务、创新药、云计算、电商、在线教育和金融(银行和保险为主)。
需要说明的是,组合不会买宽基指数。因为其中包含的钢铁、有色、基建等长期盈利能力弱且不稳定的行业和个股,长期看不能提供超额收益,反而会加大组合的波动。
二是逢低逐步买入。即便是空间巨大的行业,它的增长也是在波动中向上,不会直线向上。最舒服的上车时机,就是对应基金短期业绩表现不佳时。这相当于是“追跌买入”,可以直接降低购买成本。
这种方式的好处时,不会买在山顶,最多买在山腰,经常买在谷底。由于对应的基金前期已经下跌,所以买点距离底部比较近,也能降低波动。
有些跟投的网友有着急,经常问,基少,你怎么老买不涨的瘟基?
奥妙就在这,因为我不想站山顶,我更想抄底。
三是极端低价加倍买。双11电商节,我们会疯狂购物,这是理性的选择。
基金投资中,遇到好价格,也要勇于抢购。
在遇到极端的暴跌时,我会加大买入频率和买入金额。
例如2018年10月份暴跌期间,一个月买入3次,两次买在最低点附近,且买入量是日常的2.5倍。
那时买入的白酒,现在的累计赢利超过3倍,这也是组合中,白酒能累计赢利200%+的主要原因。
2020年3月份,美股暴跌期间,我再次买入3笔,主要是美股基金和中概互联,也在随后的较短时间内,都实现了非常丰厚的回报。
如果你能坚持上述操作,想不赚都难,真的。
四是借助行业和区域分散风险。
资产配置是分散风险降低波动的良好手段。
很多人喜欢通过不同风格的基金来分散风险,但是多数基金的风格不稳定,或者选股比较灵活,分散的效果并不好。
但是通过行业或区域进行风险分散,效果会更加明显。
典型的如,“雄霸天下”目前的前三大重仓基金,金融地产、生物医药和全球消费,分散到多个不相关的领域,前十大重仓股无一雷同,可以有效分散风险。
区域上,目前组合持有6成的QDII基金或可以配置港股通的基金,投资范围涵盖A股、港股、美国、台股等。
这些基金,一方面可以分散单一市场的风险,另一方面可以借助基金经理的经验,分享多地市场优质企业的成长机遇。
典型的如,A股的茅台,美股的亚马逊,港股的腾讯和台股的台积电。
相对于配置型组合,定投组合有啥优势呢?
配置型组合,是指每次购买,都买完全部持仓基金的组合。
除了购买方式,两者的主要区别是:
配置型组合长期收益率高,波动偏大;
定投型组合长期收益率稍低,波动也更小。
什么人适合买定投组合?
每月有稳定收入,同时在蛋卷基金开户,或者喜欢在蛋卷基金平台交易的网友。
一半建议每月结余收入的1/2定投,另外1/2遇到大跌时追加投资。
买基金组合与买单只基金有啥区别?
基金组合相当于抄作业,买单只基金相当于做作业。
如果认可主理人的投资理念,选择抄作业更省心。
根据提示选择买或卖即可。
如果自己有想法,可以买单只基金。
此外,基金组合由于使用了分散风险和择时等手段,一般波动更小,赚钱更稳。
我能不能只抄组合的部分作业?
目前蛋卷基金不支持只抄部分作业,只允许修改购买总金额。
怎么收到组合买卖的信息?
在蛋卷基金或者雪球客户端顶端,搜索“雄霸天下”,关注组合,即可收到组合的调仓信息。
跟投的网友,还能收到调仓短信通知。
正常是月初第一个交易日一次定投,月中一次调仓,如果没有好机会,不会调仓。
如何进行投资?
点击下方二维码注册蛋卷基金账户,已经有账户的直接跳过。
查询、关注“雄霸天下”组合,点击右下角蓝色字体的“30元起购”,
输入买入金额,按照指引进行操作,即可完成买入。
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只想跟老师一样,慢慢变富有。
老师,看推送第一次接触到您的投资理念,了解了一下很欣赏您的投资风格。请问有公众号供学习吗?老师未来10年会考虑一直带我们做定投吗?
所以从定投到现在-3个点,无怨无悔~
请问每月定投范围是多少,0-8000吗?
基金简单的操作方法就是熊市买牛市卖。
年化27%,十年就是十倍,三年一倍很多人觉得太慢了,但是他们忽略了复利增长才是财富最稳靠的增长,荷花定律,竹子定律,告诉我们要厚积薄发,老师懂你的人自然懂.@似曾相识81
什么时候能继续投呢
哪次牛市不是一年内结束?
比十年十倍厉害多了。
2月份跟到现在负2个点