2021年我的投资计画 - 年化10%目标
目录
00 总体投资原则
01 投资组合试算
02 年化15%+ 股票清单 - 漂亮20
03 年化 15% 场内ETF名单
04 年化 8% 基金名单
00 总体投资原则
买进（定投）最优秀的公司, 睡觉, 放轻松, 长期持有, 最优秀的公司市值自然就会随著时间增长
以下不太重要, 也不太需要操心:
Q1: 定投每个月买还是每周买? 不重要. 一个月一次简单些, 不需要一个月伤四次脑
Q2: 股价这周回撤需要先卖出吗? 不需要 , 有钱可以分批买, 没钱就睡觉. 放轻松的生活
Q3: 选举行情, 疫情. AI , 5G..需要关注吗? 都不需要, 最优秀的公司自然会找到增长的方式回报股东
Q4: 需不需要买进高分红的公司? 不需要 高分红不是买进的主要考量
Q5: PE 高估低估？ 短期 1-2年可能是正确, 但时间拉长3-5年之后优秀的公司只会越来越贵
股市赚不到钱绝对不是因为缺少买进的优秀公司名单, 而是因为睡觉不够多！
总结：买进最优秀的公司. 睡觉. 放轻松即可
01 投资组合试算
当前持有股票/基金总市值大约 600 万, 投资组合以 500万股票 + 100万基金分配
场景一：如果以股票年化目标 15%, 基金 8%, 每年有 80万以上收益
场景二：如果是股票年化目标 10% 基金 8% , 每年58万以上收益
每年收益的绝对金额或许不高, 但是够笔者自由的生活, 不需要为钱烦恼
要达到这个目标, 关键在于如何取得年化 15%的股票标的? & 年化 8%的股票标的?
要达这这个组合报酬率目标, 笔者将投资标的分为三大组
第一组- 漂亮20：我的漂亮20清单, 清单中的股票公司都是 2-3年一倍的市值增长
第二组-固收基金: 这些偏债的历史老基金过去 5/10年都是稳定 7%以上的年化报酬, 当股市进入长期1-2年的熊市, 这类基金可以提供基本的收益保障
第三组-消费/白酒/医疗ETF：这类ETF由于行业的特性, 经过时间推移都是上涨的, 避免单一公司造成的财务或是市场风险
02 年化15%+ 股票清单 - 漂亮20
这清单的公司过去每年高速成长持有三年可以达到5倍的有七剑客
三年五倍：中国中免, 通策医疗, 健友股份, 爱尔眼科, 海天味业, 泰格医药, 凯莱英
我的最爱 （笔者偏见）：白酒的五粮液, 眼科国际霸主的爱尔眼科 , 国家的独家肝病中药秘方片仔癀 ; 独家的免税中国中免 ; 净利润高速起飞的CRO泰格医药 ; 创新药的龙头恒瑞医药 ; 独家的国际机场上海机场 ; 牙科连锁的通策医疗
为什么是偏见. 因为投资难免涉及主观的喜爱,
如果以过去三年的年度涨幅来看的话, 有许多公司甚至达到一年一倍!
如果将该年度报酬率相对较高的用粗体的话, 2017, 2018, 2019, 2020 涨幅有三次以上年度报酬率相对较高的有：
中国中免 ; 通策医疗 ; 爱尔眼科 ; 海天味业 ; 五粮液 ; 迈瑞医疗
定投绩优股票报酬回测
假设 2016.1 开始, 每个月15, 定投 100股,直到 2020-11-20报酬率分别为何？
中国中免 ; 通策医疗 ; 海天味业 ; 五粮液 等回测试每月定投100股, 年化报酬率皆超过20%
中国中免 601888
收益率 129.44% 年化收益率(IRR) 26.49% 绝对收益 295081.08 市值 523055.08 本金 227974
通策医疗 600763
收益率 109.87% 年化收益率(IRR) 23.34% 绝对收益 191711.85 市值 366201.85 本金 174490
海天味业(603288)
收益率 92.25% 年化收益率(IRR) 20.31% 绝对收益 207607.98 市值 432654.98 本金 225047
五粮液(000858)
收益率 207.00% 年化收益率(IRR) 25.84% 绝对收益 1061490.39 市值 1574297.39 本金 512807
以上四家绩优公司2016市值增长对比, 五粮液(000858) 为黄色报酬率第一名远远超越Nasdaq100许多
03 年化 15% 场内ETF名单
这类的ETF由于行业特性的关系, 净值自然会随著时间增长, 也不需担心特定公司的财务经营风险
512690 鹏华中证酒ETF - 5年年化收益(%) 32% ;
159928 汇添富中证主要消费 - 定投年化收益率 29.37% ; 中证主要消费指数5年年化收益(%) 26.31%
510630 华夏消费ETF - 定投年化收益率 29.46% ; 上证主要消费行业指数5年年化收益(%) 23.4%
513100 国泰纳斯达克100 - 定投年化收益率 22.01%
这四个ETF表现都相当优秀, 从2016年开始来看, 长期都是增长,
报酬率第一名是 512690 鹏华中证酒ETF 第二名是 510630华夏消费ETF
这些ETF主要投资哪些公司？都是净利润高速增长的公司
这些ETF的报酬率为何? 长期投资超过六个月以上没有亏损
每一年都是正收益, 除了 2018年的熊市, 但是如果透过定投的方式投资完全没有亏损的可能性
04 年化稳定 8% 基金名单
博时标普 500 (F050025) 年化 13.24 --- 可配置,
博时信用债券A(F050011) 年化 9.67 -- 可配置, 但波动相对较大
易方达安心回报债券A(110027) 年化 9.26 - (部分其间回撤波动相对较大)
易方达裕丰回报(F000171) 年化 8.59 -- 可配置 (申购费率 1%)
广发趋势优选混合(F000215) 年化 7.33
易方达稳健收益债A(F110007) 年化 7.4 -- 可配置, （申购费率 0%）
易方达增强回报债A(F110017) 年化 6.84
这几个基金的投资绩效报酬率, 长期投资没有亏损的可能
即使 2016 2018 年可能会有部分亏损, 但是隔年就立刻涨回来
