拜登胜选，买还是卖？
文丨李大仁
公众号：李大人剖析室（ID：ldrpxs）
经过一周的反转再反转，大选终于在周末有了结果，美国主流媒体宣布，民主党拜登以7500万张选票，小胜共和党川普7100万张选票，当选下任美国总统。
1、美股回调
我在《不妙，欧美股市大崩盘》提到过，拜登竞选的一条主要政策就是要推翻川普的减税政策，给企业和富人加税。
对于美股的上市企业而言，企业的营业收入，扣除掉营业成本、交完税后，才是提现在财务报表上的净利润。
而拜登的税收政策，将企业所得税率从21%提高到28%，会在一定程度上降低上市企业最终回报给股东的净利润，这对上市企业算是一个利空。
其次，在疫情的影响下，川普施压让美联储量化宽松，宽松的货币政策在这大半年把美股推到了历史极高估值。
涨上去的都是风险，估值越高风险越大，我认为美股存在回调的可能性，买了美股基金的朋友可以考虑分批止盈。
2、A股向好
对于A股和港股而言，民主党可能依旧会把中国当做主要竞争对手采取反华态度，但这更多体现在地缘方面，比如奥巴马时期激化出中日钓鱼岛事件。
但在经济方面相对比较温和，比如共和党川普强行实施关税政策这种黑天鹅的可能性较小，因此A股和港股的外部环境相对比较稳定。
就行业而言，拜登推进的2万亿气候与能源计划，会利好全球的新能源和光伏产业链，当然也包括我们国家的新能源企业。
比如上周出台的《新能源汽车产业发展规划》提到，到2025年，新能源汽车销量要达到汽车新车销售总量的20%左右。
工业和信息化部副部长辛国斌解读，2019年新能源汽车市场渗透率是4.9%，如果2020年按5%来计算，未来5年的复合增长率要达到30%以上才能完成目标。
推动这个目标完成要从供给和需求两端发力。供给方面是造车产业链要降成本攻技术，需求方面则可能进行补贴。
有从事汽车行业的读者可以长期跟踪新能源车行业，我认为这个产业政策的目标是为了让我们国企的汽车产业在新能源这个方向弯道超车。
关注点不一定要局限在整车企业，就像房地产的发展可以带着家电行业腾飞一样，新能源车也会带着上下游产业链诞生大牛股。
3、舆论环境
作为互联网土著民，相比起打游戏，我更喜欢泡各大社区。就这些年的感受而言，我认为在舆论方面，可能会发生一点变化。
在前几年的公知时代，会听到外国的月亮比较圆的故事，比如德国修的下水道让青岛100年不被水淹、日本的马桶水可以直接喝。
早几年的网络环境，要是敢发表一些中国崛起的言论，哪怕符合事实，也会被嘲讽为“小粉红”。
但近几年，要是发表国外在某些方面还具备优势的言论，哪怕符合事实，也会被嘲讽为“跪久了”。
国内舆论以美帝民粹主义崛起为催化器，从一个极端走向另一个极端，而随着美帝执政党派的交替，可能重返另一个极端。
就如同拜登刚当选，我就在朋友圈就看到“拜登幼时口吃，大学学渣，30岁丧妻，46岁脑瘤，70岁痛失长子”，“当你被打倒了，一定要一次次地站起来”等言论。
川普执政以来都是反资本家的丧文化，好久没喝过这么浓郁的鸡汤了，有当年公知时代那味了。
总之，无论舆论上是喊资本家爸爸，还是联合全世界无产阶级抨击资本家，我们闷声搞钱建设社会主义就是了。
美帝民主党执政时期，从资本市场搞钱的环境相对好一点。
4、保险新规
前阵子市场讨论的保险行业重疾定义调整，终审方案已经通过了。所有重疾老产品会在2021年1月31日前停止销售。
简单来说，重疾定义调整后，新定义的一些约定，没有现在老定义友好。
比如说甲状腺癌，以后会少赔很多。现在买达尔文3号，甲状腺癌可以按重疾赔180%保额。而新的产品上来后，只赔30%。以50万保额为例，那就是赔90万和15万的差距。
这个甲状腺，在所有保险公司公布的理赔数据中，都是赔付占比最高的。但很容易治愈，基本上花不到10w就够，所以这次重疾定义调整才会对它下手。
从通知来看，虽然旧产品最多还能再卖3个月，但像达尔文3号这么高性价比的重疾险，很大概率会提前下架，卖不了3个月，所以大家可以抓住最后的机会上车。