货币基金理论上也存在跌破面值的可能,并非稳赚不赔
我知道我皮这一下很开心,但是你们可以先把架在我膝盖上的刀移开吗?因为我要开始正经说了。
买入余额宝可以算理财,也可以算作投资。因为余额宝从本质上来说,是一个货币基金。
我们买入余额宝,看似和存银行一样,稳稳的收利息。但是余额宝作为一个货币基金,收了我们的钱之后,会买入如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。
我们不用管那些专业术语,只需要知道货币基金背后是一篮子的低风险投资品种就行了。
最近余额宝利息越来越低不是因为它坑了,而是背后的那些投资品种收益变低了。
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了解完货币基金后,接下来才是我要说的重点。市场上货币基金不仅数量众多,而且不止一个类型。
有余额宝或者银行活期理财这种随存随取按日计息的,也有代码为511开头的交易型货币基金。
今天我就用511880(银华日利ETF)来举个栗子,介绍一下这类货币基金,以及他对我们的用处。
先来看下511880的日K图。
是不是梦幻般的K线?一路稳定右上角延伸,而且70%以上的交易日,都是收阳线。
看图很舒服很爽很嗨皮,心动的感觉,但是我们看下这日涨幅以及年K,瞬间就会觉得索然无味。
2019年全年才上涨2.54%,不出意外今年会更低。但是2018年之前基本都有3%以上的收益。
还是回到本质:这是一个货币基金,收益率和当年无风险收益率正相关。
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这样一个收益平平的交易型货币基金,看起来也没什么大不了的嘛。
好了,是时候展示真正的技术了。我们来介绍一下511880的技能。
技能1:日K大部分时候收阳线。比如这周五。
我们只要开盘时买入,收盘时卖出,1股稳赚0.006元。
技能2:T+0交易,且没有任何交易手续费。
没错,511880就像可转债一样,是T+0交易,且没有任、何、手、续、费。
技能3:市场容量足够大。可以看到511880周五一天的成交额是91.14亿,不用担心买不进或者卖不出。
但如果只是这三个技能,那么也没什么值得说的。
必杀组合技能:511880日内交易+国债逆回购。
(国债逆回购介绍可以看我这篇文章《【科普向】国债逆回购指南》)
聪明的你应该发现了,当511880和国债逆回购结合起来的时候,那么就是货币基金的收益+国债逆回购的收益,双倍的快乐。
具体操作是:当天日内买卖511880,然后收盘后交易国债逆回购。
国债逆回购当前的平均收益是2%出头,而我们如果通过511880日内作出2%左右的收益的话,那么年化收益可以达到4%以上,而且风险极小。
可能有些小伙伴看不上这4%以上的收益,但是这可是流动性极佳的无风险收益率哦。
换句话来说,这是性价比极高的现金管理手段。
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说一些进阶。上面说到511880在70%的交易日里都是收阳线,但是也有30%的日子是阴线。
这说明有30%的可能性开盘买入,收盘卖出是会亏损的。
但是无所谓,一方面大部分交易日都是阳线,另一方面阳线的幅度是大于阴线的。
我们只要无脑开盘买,收盘卖,最终也会是正收益。
不过有什么方法可以尽量规避这些阴线呢?我说几种情况,仅供参考。
1)当阳线过于巨大,偏离均线太多的时候,接下来可能就会回调。例如7月初那一段,511880暴涨了好几天,于是接下来几天则连续走了几天阴线,均线回归。
2)股票行情过于火热的时候,大家觉得买货币基金性价比太低,于是都去买股票了,导致511880不怎么涨。
3)当市场资金紧张,国债逆回购收益率很高的时候,大家也是直接去买国债逆回购。511880大概率走的也不会太好。
以上几点仅供参考,从逻辑和概率上走得通。但是凡事无绝对,如果你想511880不错过每一个阳线的同时还避免每一根阴线的话。那么股神你好,你应该直接股指期货走起。
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那么511880适合于哪些人呢?
1)大资金现金持有者。对于上百上千万的大资金来说,年化收益多一两个点非常关键。但是如果剩余资金只是几千元或者一两万,那么意义确实不大。
2)喜欢操作的短线选手。有些小伙伴喜欢短线操作,但是短线操作有个弊端,一个是交易手续费高,最关键的是容易亏钱。又想做短线过手瘾又怕亏钱的小伙伴,可以考虑用511880刺激一把。日内无限T+0,零手续费,说不定还能练出短线盘感来。如果找到规律,单独通过511880做出4%以上的收益率也不是不可能的哦~
不适合那哪些人呢?
不适合像我这样又没钱又没时间操作,但是经常被自己帅醒的人。
开个玩笑,就算511880无脑开盘买入收盘卖出也是长期也是妥妥的正收益。不过我因为工作原因,经常国债逆回购都忘记买,有时候还不如直接丢券商的闲置资金自动理财。
当然,有能力的同学也可以编写一个程序,实现开盘买入收盘卖出的自动化操作。
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今天的文章就介绍到这里,是不是忽然觉得奇怪的知识又增加了?
虽然有些小伙伴可能暂时用不上,但是知识还是要有的,因为我相信你们以后肯定会达到有钱又有闲的状态,到时候就用得上了。
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货币基金理论上也存在跌破面值的可能,并非稳赚不赔
名义上不赔而已,长期跑输通胀,输了时间
当日买入当日卖出,当日可取吗?
哪天大跌不就亏了吗
操作要手续费吗?
请问一下券商的闲置资金自动理财+511880日内交易能组合起来吗
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