今天跟大家说一件事情，我做了一个重要的决定，我大致说下。
在未来一段时间内，我会把日常投资的闲钱一分为二，一半继续定投悄悄盈，另一半转而定投年年红。本周的定投还没有进行，也许明天就会定投，只要定投，就会按照这个方案进行。 $悄悄盈(CSI2011)$ $年年红绝对收益组合(CSI1063)$
二、悄悄盈全面转向价值板块
关于悄悄盈定投的品种，会全面转向基建、有色金属、证券，还有港股方向，像有色已经跌了十几年了，基建工程也跌了5年了，各种行业利空已经充分反映到了盘面，而包括美元超发、通货膨胀、龙头集中等各种利好逻辑还没有发力；另外，从GDP、PPI等数据看，国内经济已经逐步走出疫情影响，数据开始恢复，这些产业也必然会受益；港股相对于A股市低估的，不能算作绝对低估，但会直接受益于美元超发和外资配置国内资产的需要。
当然，科技板块我会继续投的，新能车、5G、传媒的中长期逻辑很硬。
三、决定的背后逻辑还是周期
在我梳理的“三三”基金投资小方法里，说到的三长：长期投资、长周期起步、长期业绩优秀，三击：周期底部重仓出击，牛市初中期的定投出击以及大周期的波段出击。其中最重要的逻辑就是投资周期起步的行业，而在周期繁荣的顶点撤退。现在来看消费是走到了繁荣的顶点，我看不到任何能支撑50倍估值再往上走的基础，退一万步讲，现在参与消费行业投资，要想取得20%的收益，那么估值要变成60倍，而只需要一丁点风吹草动，50倍跌到40倍似乎更容易；总体来看，行业基本面、技术面等都走到周期的阶段性顶部。与之有一定可比性的是医疗，医疗100倍的估值也透支了至少3年的业绩，但医疗面对的人口老龄化的急剧增加，已经国产替代，还是比消费好一些的。那么我为什么决定转投有色金属、基建工程这类低估的品种呢？他们仅仅是低估能打动我吗？我一直讲，周期走在低估前，周期性翻转是最重要的前提，我们看看有色金属、基建甚至大金融的周期性翻转特征，我主要说逻辑，数据我就不列了，1、美元超发，通胀传导；2、疫情结束，生产复苏；3、国内产能出清，龙头集中；4、技术图形上，有色走了9年的漫漫熊途，基建5年。周期性翻转已经若隐若现。
四、年年红能保证年年正收益吗
大家可能要问，还要一半转投年年红绝对收益组合，这个组合能保证年年正收益吗？答案：不能。年年红的5支成分基金中有2支二级债、2支混合基、1支信用债，里面有4支基金基本实现了年年正收益，可即便是这样，我也无法保证年年红能够实现年年正收益，但围绕4-9%的年化收益率的目标，还是可以努力试试的。有关年年红绝对收益组合的收益目标、投资品种可查看《你们要的年年红绝对收益组合上线了》。
五、跟投的朋友怎么办
第一个问题，问一问是不是闲钱在投资，如果是3年内不会用的闲钱，现在跟投悄悄盈和年年红都没有任何问题；3年的时长看，没有比股市更好的投资途径了。
第二个问题，能不能降低收益预期。悄悄盈从2019年10月份改变投资思路以来，年化收益率在50%以上，这种情况是不可持续，哪有市场连年获得50%的收益率的呢？悄悄盈的预期是年复合收益率10%，所以，未来一年的目标能够达到10%就是非常高的收益率了，甚至有可能阶段性的出现利润回撤，这都是正常的情况；年年红刚才说，目标是年化4-9%。如果不能降低自己的收益预期，可以去另寻他处了。
讲完，哈妮克孜，我们去喝茶。