我也觉得未来家庭资产搞出来三分之一配置个300ETF应该慢慢变成挺正常的操作。
权益类资产,我们可以简单理解为股票。
以下是纯我个人拍脑袋的想法哈:
1.从7月1日开始的一周,放量拉地产银行券商,权重一动,指数也就起来了,同时新闻联播报道股市火热,场外最敏感的大妈开始入场,基金频繁出爆款,以前百亿募资都是新闻,这次直接爆到千亿级别。
我自己认为这是明显的引导,在热场子。
这是托。
2.然后市场一发不可收拾,于是:
集成电路产业基金减持火热的芯片股
社保基金减持中国人保
社保基金减持交通银行
官媒发声diss茅台
这是压。
3.密集利空下,市场应声倒下。于是:
周末又放险资权益比例提高的利好。
其实险资现在权益占比还远远不到30%的上限,我印象中是15%左右(没有去考证数据,但肯定是远远不到上限的)。
而且,险资的属性决定了,他不太可能真的配如此高的权益资产,波动太大,保险公司受不了,客户也受不了,风险太大了。
所以从30%提升到45%,更多的是表明态度。告诉市场,我有充足的粮草可以动用。我现在不用,但是我有用的权利。通俗点,就是至少可以用来壮胆。有木牢牢多的钱,后面兜着底呢。
所以,我目前的看法是,领导希望我们可以走稳健慢牛。
我们需要一个稳健向上的市场,可以提升直接融资的比例,既给实体经济输血,又可以降低整个系统的杠杆,进而降低金融系统的风险。
但是,又不能过热过快,啪啪啪一个月从3000干到6000点,必然又产生剧烈的震荡,进而一地鸡毛。
所以可以看到监管层早早开始查配资,查违规资金入市(前几天信用贷额度也被压倒20w了),同时在市场过热的时候,直接下场减持,发文章喷龙头股,强行压节奏。
以上纯是我个人意淫。
好的方面看,上头未雨绸缪,防患于未然。
不好的方面看,既当裁判员,又当运动员。
我不喜欢强干预,但是胳膊拧不过大腿,不喜欢也得接受,也得适应。
吐槽归吐槽,落实到行动上,咱还是要调整心态,重新调仓位和持仓类型。
虽然嘴上说希望每年10-15%即可,但真的市场热了以后,难免我也会有一点奢求,希望可以一把翻个一倍两倍的,哈哈。
心态上调整是首要,我风险偏好比一周前降低了。
仓位我基本上变化不大,5月开始一直是80-92%之间,大部分时间是85-90%之间。
周五我把一些把握不大,本身看图说话纯投机的仓位,换到了我觉得往下比较有底的嘉实瑞虹去了。
看几个更新了中报简报的封基数据:
嘉实瑞虹,二季度十大持仓:
总仓位91.49%,还有2.13年,折价10.58%,年化折价4.96%
二季度,仓位从85.21%提升到91.49%
金山软件,智飞生物,TCL,美的,宁德时代,赣锋锂业新进十大持仓。
这调仓,没太大感觉,总体这持仓觉得还行。
还是蛮适合我的,最大的问题还是流动性,幸好我钱少,钱多的确实不太好买。
嘉实瑞享:
总仓位81.76%,还剩0.05年(2020年8月3日到期),折价1.65%
二季度从91.70%减仓到81.76%,减了10%左右
减仓10%,我估计是为了应对开放后的赎回,调仓方向是减持了消费,增加了亿联网络,鸿路钢构,杰瑞股份,海大集团。
亿联网络,我不太认可,其他还好。
银华明择:
总仓位82.88%,0.11年(2020年8月11日到期),折价2.12%。
跟1季报比,总仓位变化不大,继续加仓白酒,牧原被大幅减仓。之前有人问过我,有没有白酒etf,其实银华明择差不多就是一个折价的白酒etf,哈哈。
白酒etf是有的哈,代码是512690。
我没有推荐买白酒的意思哈,纯介绍工具,罢了。
东证睿泽和兴全合宜的半年简报还没出。一般基金在7月中旬会出个简报,里面有十大持仓,8月会出比较详细的中报,里面会有所有持仓。到时候再看具体的吧
目前我个人对于封基的推荐程度:
银华明择当做白酒etf看待吧
嘉实瑞享的持仓风格现在跟我本身的喜好有点偏离,好听点说叫互补吧,哈哈。原来持有的部分继续持有,看到期后,找机会薅点羊毛试试。
例行放一下封基的基础数据表格:
科创xx封基们上周有所还债,折价扩大了点,也反应了市场情绪有点降温。
上周四大跌的时候,我说自己靠新股减缓了回撤,呃,其实我中中芯国际的时候,同时还中了一个慧辰资讯,这个首日我是开盘卖了200股,收盘卖了300股,兑现干净了,两个新股总收益比较可观,所以才减缓了回撤。这不是我控制回撤水平高,我只是运气比较好,恰好大跌时候兑现收益,仅此而已。
今年我新股收益94970,加上另外薅羊毛的转债和封基,累计捡了109810。
新股新债都是看运气的,无他,坚持做而已。今年上半年,运气不错,希望下半年继续。
周五中午我发了一条朋友圈吐槽,其实我这个人本身脑子里想的事情是比绝大多数人悲观的,但是,想归想,吐槽归吐槽。
在行动上,咱还是必须更乐观一点,做好最差的心理准备以及必要的兜底操作。剩下的,还是得积极面对,把该做的事做了,把该赚的钱赚了。
对A股的未来,保持乐观,也建议朋友们早做准备,把股市当做家庭资产配置的重要组成部分。
过去20年,是楼市的黄金岁月,但是真正靠投机房产赚大钱的也是少数人(称为A类人),一部分人是因为刚需买房而上了车,享受了房产的升值而已(称为B类人),还有一部分人,没有钱买房或者有钱但做了错误的判断而没有上车,没有享受到房产升值带来的资产升值(称为C类人)。
在楼市里,我觉得做A类人不容易,但是做B类人是不难的。
在股市里也是如此,成为一台股市收割机,需要天分+机遇,如我身边弱弱偶像,呆呆股神( @呆呆啊呆呆 ),梅老板股神们,可遇不可求。
但是,通过股市,稳健的赚点钱,锚定住在整个社会中的相对资产地位,我觉得真是不难的。
我也觉得未来家庭资产搞出来三分之一配置个300ETF应该慢慢变成挺正常的操作。