踏空比套牢更难受,今天讲述一种踏空之后的应对方法
注意:此方法要慎用,如果选错标的,将会亏损巨大
一,投资逻辑:看好某一投资标的,但一直找不到合适的低位买点。大波段低点可能几年才会出现,不希望资金长期闲置,只能用类似定投的方法,争取买在平均线上。【用一种相对安全的策略,强行控制仓位】
二,投资标的的选择,是这种方法投资成败的关键。
肯定不能选择股票或者可转债,必须是ETF或基金。
这个ETF基金有这样一个特点,长期向上,而且目前是在高点附近。如果往前看5年或者15年,当前的价格,必须已经超过2007年的6124点,和2015年的5178点的价格10%以上。
*** 注意:稳定的长期向上才是关键,在大盘任何一轮中级调整之后的反弹行情里,都能创出历史新高,是选择投资标的的最重要标准
**质疑:这么强的指数真的有吗?
肯定有,好的行业就是好的赛道,即使买错了,等一段时间,仍然是对的。
随便在行情软件里找了几个,食品饮料880372、家用电器880387、医疗保健880398、医药880400、生物制药880402、旅游服务880425、半导体880491
当然,比这些行业ETF指数基金更强的,是主动管理型基金,选择起来难度更大一些。
三,中长线建仓的方法
首先,当前价格肯定是一个相对高点,所以绝对不能一次买入。其次,根据投资者对未来市场的简单判断,来决定分多少期,才把所有资金投入进去。
【长线,场外】比如说,认为未来两年之后,才可能出现相对低点(判断不准确的可能性很大,这也不用担心)。那么可以把资金分成24份,每月固定日期买入一份(这种方法,跟理论上的定投,几乎没有区别,唯一不同点就是使用的是存量资金)。
【中线,场外】再比如说,计划一年之内,把所有资金投入,则可以把现有资金分成52份,每周投入一份。
长线和中线建仓,成本相对均匀,即使遇上2015年牛市之后的暴跌,亏损幅度也能控制在20%以内。【前提是选择了一个行业不太差的ETF】
四,短线建仓的方法
【短线,场内】激进的场内投资者,都想赚快钱,则可以把资金分成60份,在未来的三个月里,每天投入一份。
时间周期可自定,投资者如果不是很着急建仓的话,也可以分成90天或者120天进行建仓。如果自己设定的建仓期超过半年的话,也可以按周定投。
下面所讲的实施过程,都是以60天为基准,进行场内ETF基金建仓的方法。
1,买点的选择
趋势、涨跌是很难判断的,即使是一天之内的高低点,错误率也会超过50%,所以还不如用一种最简单的方法,就是收盘价买入。
每天14:57开始关注行情软件,先根据当天投入的资金量,以及当时显示的集合竞价,计算好可买入的数量(100的整数倍),在14:59:30的时候,以比当前价格高2%的价位委托买入。【模拟场外投资的方法,收盘价买入】
举例,看好的投资标的全天在1.051~1.062元之间波动,最后三分钟集合竞价1.058元,则可以在收盘前最后30秒,用1.078元的价格买入。
**如果资金量过大,比如超过1万元,这种方法就变成了拉高。资金量大的话,可以把每天的资金分成4~8份,分别在整点和半点的时候固定买入。
2,简单的优化
**长期分批买入,本来就是均摊风险的方法,盘中做的优化,对于中长期来说,影响很小,除非闲的没事,严格来说可以不用做
A,可以在盘中指数下探过程中,分批买入(钱不多也可以一笔买入)
B,借助5分钟或者1分钟均线,在形成小级别底背离,或者靠线时,慢慢买入
五,不同的建仓起点,会得到怎样的结果?
1,60日建仓的结果,买入的平均成本,就是建仓结束那一天的60日均线价格
2,最好的结果:
从建仓起始日算起,如果三个月之内,有过一轮较大调整【微笑曲线】,应该是买在中位数附近,算比较幸运。下轮反弹之后,价格将永远在你成本价之上运行,这样心态会非常好。一直持有下去,就没有任何压力了。
3,最差的结果:
假如建仓的三个月时间,指数都在上涨,而正好从建仓结束那一天,开始下跌,此时大约有5~10%的收益,能抵抗的风险很小,一轮20%的调整,亏损就会超过10%。
举例,家用电器880387,建仓结束日是2020年3月11日,60日建仓成本价是3432点(当天的60日线价格),之后大盘迎来剧烈调整,至3月23日收盘2812点,亏损幅度达到-18%。
此后将近三个月时间,都处于浮亏状态,一直到2020年6月1日,收盘3451点,才回到成本价。但是我们有理由相信,在这一轮上涨结束之后,家用电器指数,将很难跌破3450点。
【这是上面举例的几个行业里面,走势最差的一个。】
从历史数据来看,真正最差的结果是,在2015年的5178点建仓结束,即使对于走势较强的医疗保健指数(800398)(建仓成本,即当时的60日线,3950点),也要等到2020年5月份才回本。
【选对行业,即使买在最高点,5~10年一定能回本。但是这也不错了,大盘5000点买的股票,3000点就能回本】
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提醒:这只是我个人的操作计划,跟风操作风险自担
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六,建仓完成后怎么办?
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本文选自星球文章,《基金定投的两种方法》,略有删改
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