指数基金投资,又多了一个好工具

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#指数基金#

指数基金是紧跟指数的一类基金,主要特点是:

1.费率低。例如某大型基金公司沪深300指数联接基金,管理费率和托管费率之和为0.2%,只有主动型基金费率的八分之一到十分之一,更低的费率相当于让利持有人,投资者可以分到更多的收益。

2.管理透明。指数基金严格跟踪指数,持仓的品种、权重都非常透明,不会出现命名为小盘的基金买大盘股,名字是科技的基金买白酒股等这类风格漂移的情况。

3.不依赖客户经理。现在指数基金都是由基金公司实施团队管理,基本不受基金经理变动的影响。而主动型基金则主要由基金经理决定买什么、买多少,所以受基金经理变动影响非常大。投资者需要关注基金经理的变动。

正是基于上述优点,股神巴菲特数次推荐指数基金,并称是普通投资者的最佳投资选择。

但是,当前指数基金非常多,如何才能选到令人满意的指数基金呢?

近期蛋卷基金客户端进行了升级,推出了几项非常适合指数基金投资者使用的投资工具。这里一起看一下。

一是懒人选基功能。如果投资者希望通过长期投资赚钱,那么ROE是非常重要的指标,甚至比估值重要很多。基少统计后发现,对于盈利较为稳健的消费指数,长期的涨幅中,业绩贡献接近8成,而估值的贡献不到1成。蛋卷基金客户端的指数估值数据,提供指数ROE数据。ROE最高的为纳指100指数和中证白酒,如果你投资这两只指数,每年初各配置50%,那么2009年初投资1元,到2020年5月底,累计净值已经达到10元,实现了9倍的上涨,且年度最大跌幅仅为13.99%。目前$雄霸天下$基金组合就集中投资长期盈利能力强的指数和主题基金,组合成立近2年,年化收益达到20.82%,表现非常优异。


二是指数简介。蛋卷基金提供指数的一句话介绍,有助于投资者快速掌握基金的核心要点。例如沪深300指数的介绍是——由A股市值大、流动性最好的300家公司组成,A股里的“重点班”。创业板50指数的介绍是——由创业板市值大、流动性最好的50只股票组成,创业板中的“优等生”。突出了两个指数的要点——A股重点班和创业板优等生。

三是指数规模比较。蛋卷基金客户端的指数选基功能,提供指数基金功能比较数据。例如点击沪深300指数,选择“按基金规模排序”,可以查看相关基金的规模,当前规模靠前的是华夏沪深300ETF联接基金(000051)和天弘沪深300ETF联接基金A(000961),这类基金流动性好,在业绩类似的情况下,可以优先选择规模偏大的基金。


四是基金业绩比较。对于喜欢冒点险,赚取更高收益的投资者,可以选择增强指数型,特别是最近一年业绩靠前的基金。例如富荣沪深300指数增强A(004788)最近1年的业绩为46.15%,汇安沪深300指数增强A(003884)最近1年的业绩为25.31%,均显著好于沪深300指数基金。如果再查看下两只基金的不同份额和个季度业绩,会发现富荣沪深300指数增强C(004789)业绩更稳,规模约为1.5亿元,较为适中,可以作为备选的对象。因指数增强基金的业绩会受到规模、策略适用性等影响,投资后,以后按季度或年度跟踪观察、调整即可。

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$300ETF基金(SH510330)$ $创业板(SZ159915)$

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全部讨论

2020-06-02 09:28

指数基金投资确实是不错的选择

2020-06-01 18:46

当前指数基金非常多,如何才能选到令人满意的指数基金呢?