让我有些纠结的基金组合问题
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用人文关怀,相伴基金投资之旅,以助人自助为乐。周更内容,请降低预期,耐心等待。
最近遇到了这样一个问题,有读者朋友和我说,看我的主动型基金都选择得不错,
为什么EA安睡二八Pro组合,EA区间策略组合、EA股债平衡组合不用主动型基金来替代指数型基金呢?
如果提前这样做了,相关的组合有望在今年取得更出色的投资业绩。
我之前也曾思考过这些问题,若问我,我对自己选择的主动型基金有没有信心,我其实还是蛮有自信的。
相关的组合在设计之初,主要考虑的是指数投资工具长生不老,选择指数基金比较省心省力。
而且股票类资产的部分,我还是构建了一个有望超越沪深300指数的指数组合。
股债2:8策略,是否可以换主动型基金
其实,如果组合只是我一个人管理自己的资产,我或许都不会去考虑这些问题。虽然每周日的周报我都说,
组合是为了便于我个人投资而设置的,不建议大家跟投,我也不会从大家的跟投中得到任何的经济回报。
但二三十位投资者还是跟投了相关的组合,在这种情况下,我是否有义务为跟投读者的收益提升而服务?我想,
不能完全撇清关系说没有吧,不基于契约的信任其实是一种更深的信任呀。
区间策略里,如果用EA五剑无争的成分组合,效果大概更好
我在做相关基金组合的过程中还有这样的一个感悟,
即组合主理人最好能仿照基金招募书中“基金的投资”那个章节,对基金组合主要的投资范围加以说明,
什么基金能投,什么基金不能投,能投资的基金的比例上限或下限是怎么约定的,组合内至少有几个成分基金,至多有几个成分基金。
把这些约束性的条款给写清楚,自己在做基金组合的实践过程中也就相当于有了原则。
比如,EA债基稳健组合里,组合能否投资收益风险特征与稳健型二级债基几无差别的
保守混合型基金或者更保守的打新基金
?比如,EA区间策略的股票类资产是否允许在考虑指数基金之外,考虑主动型基金?比如,EA五剑无争组合是否允许投资行业主题基金,若允许,给予的仓位上限又是多少?
即便要做的组合是只面向自己个人,一点都不对外公开的,
约法三章之后,在组合的构建上,主理人也会减少很多的纠结。
很多读者朋友没仔细看每周日周报里关于组合的那张图片,我再说一下获取组合访问地址的方法。
EA系列组合本周最新的组合净值与年内表现情况
回复下列双引号内的组合名称,如“EA五剑无争”,即可获得组合访问地址。
我的组合里,绝对的股票型基金组合,要么是带剑字,要么是带锋字,大家还请注意。
“EA债基稳健”;“EA三剑青锋”;“EA五剑无争”;“EA区间策略”;“EA安睡二八Pro”;“EA股债平衡”
这六个组合是我在且慢平台上做的,公众号后台按照上述说明回复即可获取组合的访问地址。且慢不提供非认证大V的组合搜索,故而直接去且慢是搜不到任何内容的。
我还有两个组合,“EA玉石玲珑”和“EA琴心剑魄”,这两个组合建立在天天基金网,您在我这里回复不会有任何的消息。去天天基金网的手机APP端,搜索这两个组合名字就好。
我真的是普通投资者做普通组合,我觉得自己的投资观还不成熟,每隔两三个季度可能就会进化或迭代一次。
成长之路,从无坦途
,自己摔倒在泥泞的坑里倒是没什么,但如果连带了读者朋友和我一起摔跤,我还是心有戚戚焉的。
我今天回复了一些读者朋友的留言,还没回复完,我明日再努努力。
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