银华日利货币基金为场内交易型货币市场基金,其不仅可以在不影响投资者正常交易证券的前提下,将其闲余资金投资于货币市场工具获得超过活期存款利率的回报,为投资者场内闲余保证金提供理财服务,而且可在交易所实现高效的T 0回转交易。银华日利T日买入即可T日卖出,T日申购后T 2日起可随时卖出或赎回,基金份额卖出后资金可实时用于投资股票、债券、基金等其他交易所证券品种。
由此可见,银华日利是股民的好朋友好助手,在股票交易的同时,资金管理的利器,可以显著提升账户收益率。
数据来源:银华交易型货币市场基金2020年第1季度报告
首先看到的红圈处就是银华日利一季度最重要的数据之一:基金份额。
截至3月31日,银华日利的1季报份额总额为750,351,730.82份,也就是大约7.50亿份,其中个人投资者投资比较多的银华日利份额为681,928,110.00份,大约为6.82亿份,而专门供机构投资者投资的银华日利B份额为68,423,620.82份,大约为0.68亿份。
根据一季报的数据可以看出,银华日利份额在一季度大幅增长,和2019年末的4.36亿相比,大幅增长了56.4%,在一季度大盘动荡的背景下,资金对于银华日利这样的货币基金相当的“青睐”。
二.深入挖掘财务指标:银华日利一季度赚了多少钱?
从主要财务指标数据可以看出,银华日利一季度的已实现收益,通俗来讲就是赚了多少钱。
数据来源:银华交易型货币市场基金2020年第1季度报告
将银华日利和银华日利份额B一起计算,本期已实现收益为大约3.40亿,其中银华日利已实现收益为大约2.97亿,相当于为银华日利份额持有人赚了2.97亿,在货基收益整体走弱的背景下,这一成绩也是十分优秀的。
从期末基金资产净值可以看出银华日利的总规模,截止3月31日,期末基金资产净值总计(含银华日利B基金)为大约755.74亿元,其中银华日利的期末基金资产净值总计为大约686.78亿元。相比2019年末的436.87亿,资产净值环比增长57.2%。
三.相比活期存款,银华日利收益率如何?
数据来源:银华交易型货币市场基金2020年第1季度报告
如上图所示,一季度银华日利的净值收益率为0.5863%,同期业绩比较基准收益率(活期存款税后利率)为0.0873%,银华日利在报告期间超越业绩比较基准收益率0.4990%,换算成年化大概为2.02%,对于货币基金来说,这一收益率也是比较不错的。
一如既往的,报告中也有自基金成立以来的业绩对比,包含银华日利自成立起的累计净值收益率和同期比较基准收益率的历史走势,如下图所示。
数据来源:银华交易型货币市场基金2020年第1季度报告
上图的A级基金表示的就是球友们平常申赎买卖的银华日利基金,相对于活期存款的基准收益率,银华日利的长期表现也相当优秀。
四.透视一季度投资组合——银华日利投资了什么?
看完了收益率,最后我们看看银华日利一季度末的投资组合是什么样的。
数据来源:银华交易型货币市场基金2020年1季度报告
从上图可以看到,银华日利主要投资于固定收益债券、买入返售金融资产、银行存款,其中债券投资占总资产比例的52.79%,买入返售金融资产为34.16%,银行存款和结算备付金合计12.43%。
我们再集中关注下债券投资的种类:
数据来源:银华交易型货币市场基金2020年第1季度报告
从投资的债券品种分类来看,所有债券品种占整体基金净值的58.63%,其中同业存单所占的比例为37.04%,占比最高。
以上就是这次一季报的重要内容了,随着时间进入4月底,银华日利二级市场的规模还在增加。截止4月24日,份额已经达到了大约7.35亿,就让我们一起期待第二季度银华日利的表现吧。
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$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$$银华日利(SH511880)$
银华日利货币基金为场内交易型货币市场基金,其不仅可以在不影响投资者正常交易证券的前提下,将其闲余资金投资于货币市场工具获得超过活期存款利率的回报,为投资者场内闲余保证金提供理财服务,而且可在交易所实现高效的T 0回转交易。银华日利T日买入即可T日卖出,T日申购后T 2日起可随时卖出或赎回,基金份额卖出后资金可实时用于投资股票、债券、基金等其他交易所证券品种。
由此可见,银华日利是股民的好朋友好助手,在股票交易的同时,资金管理的利器,可以显著提升账户收益率。
确实适合风险承受能力较低的投资者
比较稳定
一季度银华日利的净值收益率为0.5863%,同期业绩比较基准收益率(活期存款税后利率)为0.0873%,银华日利在报告期间超越业绩比较基准收益率0.4990%,换算成年化大概为2.02%
银华日利 优于货币基金收益 比较稳健
谢谢 学习了。
希望多多介绍介绍 银华日利的方方面面
谢谢分享,认真学习并收藏
交易便利 流动性强 闲钱好去处
只是因为在人群中多看了你一眼,自此每日相互缠绵............
1. 交易方式灵活多样
普通场外货币基金的交易方式只有申购赎回一种,相比之下,银华日利既可以进行申购赎回又可以在二级市场进行买卖,交易方式灵活多样。
2. 资金使用效率更高
普通场外基金的申赎交易一般需要至少T+1日资金才能到账,部分允许T+0到账的金额也被限制在1万元以下,资金使用效率不高。而银华日利的买卖可以实现日内不限次也不限金额的“T+0”交易,资金使用效率很高,卖出后可以随时买入股票或ETF。