数据来源:银河证券、Wind,同类基金只计算成立时间不晚于华宝沪深300增强A(003876)的沪深300指数增强基金,包含华宝沪深300增强基金在内数量合计为15只。华宝沪深300增强基金成立于2016.12.9,基金业绩基准为沪深300指数收益率*95%+1.5%;基金成立以来分年度净值和业绩基准表现分别为2017年+29.36%(基准+22.43%),2018年-21.60%(基准-22.99%),2019年+46.55%(基准+36.15%),业绩数据截至2019.12.31。
此外,值得一提的是华宝沪深300增强基金成立以来涨幅36.13%,而同期沪深300指数涨幅仅为6.22%,相对沪深300指数超额收益29.91%!更加需要指出的是华宝沪深300增强基金成立以来不仅较沪深300指数有显著的超额收益,其业绩回报亦是大幅跑赢了所有可比沪深300增强指基的过往平均收益。
具体来看,截至2020年3月31日,最近3年华宝沪深300增强基金净值增长率29.98%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率21.32%,华宝沪深300增强基金胜出8.66%;最近2年华宝沪深300增强基金净值增长率10.11%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率5.25%,华宝沪深300增强基金胜出4.86%;最近1年华宝沪深300增强基金净值增长率8.04%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率2.55%,华宝沪深300增强基金胜出5.49%;最近6个月华宝沪深300增强基金净值增长率0.68%,同期全部可比沪深300增强指基平均净值增长率-1.14%,华宝沪深300增强基金胜出1.82%。
图1:华宝沪深300增强基金历史走势
数据来源:Wind,截至2020.3.31
请介绍一下华宝沪深300增强基金A类和C类份额的区别?
华宝沪深300增强基金A类和C类份额主要是费率结构上的差别,对于A和C份额,管理费和托管费两项常规费用是一样的。区别在于A类份额收取申购费用但无需计提销售服务费;C类份额没有申购费,但是要计提销售服务费。
表2:A/C类份额在费用上的差别
如何投资华宝沪深300增强基金更划算?——诀窍:短期持有买C,长期持有买A。
整体上来看,当持有日期到达365天(为自然日,下同)时,A类和C类的费率会达到一个临界点,从这一天起,持有C类的费率将超越A类,算是费率优惠上的“长期”。
图2:A/C类份额不在同持有期限下手续费差别
备注:因为目前像蛋卷基金、天天基金以及蚂蚁财富这样的互联网代销渠道申购费都有1折的费率优惠,所以直接就用申购费1折的实际申购费用进行绘图,方便大家参考。手续费综合费率不含管理费和托管费,只含申购费、赎回费和销售服务费。
具体来看:
1、7天内,A类申购费0.12%,赎回费1.5%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费1.5%;持有C类比A类划算;
2、7天到29天,A类申购费0.12%,赎回费0.75%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费0.50%;持有C类比A类划算;
3、30天到364天,A类申购费0.12%,赎回费0.5%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费0%;持有C类比A类划算;
4、第30天,持有C类的整体费率达到最低值,仅为0.03%;
5、365天到729天,A类申购费0.12%,赎回费0.25%;C类销售服务费0.4%(每日计提),赎回费0%;持有A类比C类划算;
6、第365天,持有C类的费率(0.40%)将超过A类(0.37%),从这一天起往后,持有A类更划算;
7、超过730天,持有A类的赎回费为0, 费率将固定在0.12%,而C类的费率则会越来越高。
综上所述,持有期在365天以内时,持有C类较为划算,这个区间是C类份额的持有的甜蜜期。而365天后,C类的费率持续上升,而A类的费率将在第730天起稳定在0.12%,越持久越划算!
$华宝沪深300增强(F003876)$ $华宝沪深300增强C(F007404)$ $沪深300(SH000300)$
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