点击上方蓝字,关注本公众号。或在WX公众号里搜索:“不在此山中”关注本公众号。
今天和大家聊聊基金分红那些事儿,关于基金分红,常见的疑问有以下这些。
基金分红会增加收益吗?
分红是越多越好吗?
到底应该选择什么样的分红方式?且听慢慢道来。
基金分红是基金将利润中的一部分以现金或红利再投资的形式返还给投资者。
听到分红两个字,有些基民第一反应:太好了,发钱了。有的基民甚至赶在基金分红前买入基金,希望获得分红收益。
然而,骨感的现实是,基金分红并不会提高收益。它只不过是将你的钱从左衣兜放到右衣兜而已。
例如,你手上有一只基金1000份,当前净值为1元,那么你的基金资产总值为1000元。
基金公司公告说要分红,每份额分红0.2元。
分红后,基金的净额为1-0.2=0.8元,现在你持有的基金价值为0.8*1000=800元。
分红0.2*1000=200元。
因此,你分红前的1000元基金资产总值相当于拆解成了800元的基金和200元的分红。
这有点类似股票分红除权。因此,基民并没有因此而增加收益。
基金分红越多越好吗?实际上,基金分红是有条件的,不是想分就能分。
首先,当前收益必须先弥补上期亏损,方可进行当期收益分配;
其次,基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;
并且,如果基金当期出现了亏损,则不进行收益分配。
此外,根据《证券投资基金收益分配条款的审核指引》,证监会首次明确了基金管理公司在设计带有分红条款的基金产品时,应该在基金合同以及招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次收益分配的最低比例。
以易方达中小盘为例,基金招募说明书中约定:在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多12次,每次基金收益分配比例不低于可分配收益的10%,基金合同生效不满三个月,收益可不分配。
以上规定主要针对场外开放式基金。场内的ETF基金,分红方式比较特殊。我们以华泰柏瑞沪深300ETF (510300)为例,关于分红,该基金作如下规定: