可转债风险真不小,2小时能亏100万!一个公式测算下可转债的风险

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#可转债#

公众号“基少成多”,投资路,一起富!


集思录上,有位网友发文说:

600万本金入场 花了一个月 变300万了

400万到300万只用了1天 确切的说2个小时不到

(礼拜五撸了几把可转债 赌红眼了 一天亏了100万)


现在还有300万本金(已经不想玩了) 求个稳定的盈利300万 一年能有5%+就行。
……

相信绝大多数人能积累600万非常非常不容易,转眼间亏一半实在让人惋惜。这位网友携巨款投资,在不熟悉相关交易规则的情况下,短短一个月亏300万,2个小时亏100万,让人痛心!

投资中,基少建议“摸着石头过河”,先弄懂前面的危险,再系着保险绳去探索。可转债因为其保底的特性,比债券容易赚钱,比股票更保险,且支持T+0(当天买卖),确实是散户赚钱的最佳工具。

但是这个工具的最低价是纯债价值,最高保本价是到期税后收益脱离这一区域,理论上都进入博弈阶段,可能亏损本金。

今年以来,多只可转债一天内出现20%-40%的下跌,如果选择不慎,亏损会成为必然。

基少在每只可转债上市前,刊发到期本息合计和税后保本价,主要是提示大家安全线在哪里,不要随意操作。

这里再给一个可转债投资公式:

到期保本价=税后到期本息=面值+期间利息及补偿X(1-20%)

判断一只可转债能否参与,可以想一下,自己能否承受最大的亏损。

可转债最大亏损=市价/到期保本价-1

能承受对应的亏损再参与,否则不要投资。

$通光转债(SZ123034)$ $新天转债(SZ128091)$ $尚荣转债(SZ128053)$

@今日话题

全部讨论

2020-04-06 02:14

可转债为啥亏这么快?因为有智商税啊!

溢价率看不到吗?游资割韭菜不会看吗?一共就没几张换手率上天,不看吗?

2020-04-05 23:38

小白都知道可转债下有保底是债性,上不封顶是期权性,保底保的是100左右,平均买入评级好的,拿到130到150它不香么?几百万这么玩,不如去澳门溜一圈

2020-04-05 23:03

愿赌服输

2020-04-05 22:59

面值都是100,到期本息怎么看

先生可以解释一下这个公式的最后一部分吗?
到期保本价=税后到期本息=面值+期间利息及补偿X(1-20%)