突然自首！又有网贷"崩盘"，这家上市公司遭殃了…
中国基金报张雪
宣布良退兑付四个月后，“铜掌柜”大股东突然向警方自首了。
3月14日，杭州市公安局余杭区分局官方微博发布通告称，6年网贷平台铜掌柜的运营主体，即“杭州铜米互联网金融服务有限公司”法定代表人张某（男，38岁，浙江杭州人）主动向杭州市公安局余杭区分局投案。为切实保护出借人合法利益，警方决定对铜掌柜涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并对相关资产开展查控工作。
逾期近9亿出借人1.4万
中来是其第二股东
铜掌柜官网介绍显示，铜米金服运营P2P平台“铜掌柜”，其为杭州铜米互联网金融服务有限公司运营的互联网金融平台，成立于2014年7月，注册资本3157.9万元。
张焱为法定代表人、CEO，并持股49.4%为第一大股东，上市公司中来股份(300393.SZ)战略入股，持股27.55%为第二大股东。张焱控股的安吉同盈投资合伙企业（有限合伙）持股12.35%。股权穿透后，张焱间接持股比例达58.63%。
此外，铜米曾获国内知名产业基金浙银资本旗下浙银钜鑫投资，系中国互联网金融协会会员单位、浙江互联网金融联盟首届理事单位、杭州市互联网金融协会理事单位。
根据中来股份2019年半年度报告显示，铜米金服早已资不抵债。截至2019年6月30日，铜米金服总资产429.33万元，总负债999.55万元，实现营收885.45万元，净亏损为1221.67万元。
且铜掌柜成立五年来，只有一年实现盈利，其余均为亏损状态。根据铜掌柜官网披露的审计报告，其2015、2016、2017年净利润分别为-3192.91万元、-3010.47万元、1700.09万元。中来股份披露的财报显示，2018年铜米金福净利润亏损345.78万元，2019上半年净利润亏损1221.68万元，同比由盈转亏。
此外，根据铜掌柜运营数据显示，截止至2020年3月15日，铜掌柜平台累计借贷金额187.9亿元，借贷余额8.51亿元，当前借款人243199人，当前出借人14116人。
宣布良退四个月后
竟让出借人债权转让
作为一家有5年运营历史的P2P平台，铜掌柜（即铜米金服）于2019年11月27日发布公告称，平台因受到行业影响，业务规模逐步萎缩。经公司慎重考虑，决定自2019年11月27日起，正式启动良性退出工作。
具体措施是，铜掌柜计划成立良退工作小组，牵头组织成立出借人委员会，聘请第三方律师事务所和会计师事务所对底层资产进行盘点和评估。同时，征求出借人委员会意见，制定良性退出方案，保证其合理性和可操作性。
但公告发出后，铜掌柜却迟迟没有动作，不出具兑付方案也不回款。直至今年（2020年）2月底，客服开始给出借人打电话，希望其转让债权给一家刚刚成立的SPV公司。
天眼查数据显示，这家新成立的公司——杭州共好智能科技有限公司，其法定代表人和大股东也是张焱。但铜掌柜官网却并未给出任何新公司成立公告。
有出借人表示，铜掌柜客服在电话中称其与借委会已达成共识的最终方案，以按原始本金的5%进行奖励并三日到帐，如果不签就没有钱。但也有出借人晒出聊天记录，铜掌柜告知当日是本月签约的最后一天，当日签约完成后不仅可以收到签约款5%，还可以在3月20日收到第一笔分配款。而次日开始签约不能保证5%。
除此之外，铜掌柜还在其app上植入了分配方案，有部分用户从始至终根本没接到过电话和短信通知，毫不知情的他们在app中点入确认转债协议，就强行与铜掌柜签署了不公平转债协议。
随后，铜掌柜并没有在官网，而是在官方QQ群中给出了已开始兑付的消息。
对此，不少出借人纷纷在各大投诉平台上投诉，认为铜掌柜打着“良退”的幌子诱骗出借人债权转让，这种未出方案也未得到多数出借人认可情形下的私兑已严重违法了网络借贷平台良退指引的规定，希望有关部门能够对其进行查处，维护投资者的权益。
在大股东自首前，3月8日，又有用户反映铜掌柜app打不开了，可能是“跑路”前兆。
今年杭州第三起P2P立案
值得注意的是，铜掌柜是今年杭州余杭公安发布的第三起网贷平台涉非法吸存被立案。
据杭州公安局西湖分局对外通报，2020年1月1日，该分局依法对杭州玛瑙湾科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查。
此前2019年12月8日，P2P平台玛瑙湾官网公告宣布退出网络借贷信息中介业务。彼时，玛瑙湾未发布兑付方案，公告称平台将在一个月内发布退出兑付方案。同铜掌柜如出一辙的良退后跑路剧本。
而玛瑙湾有多位高管出自阿里巴巴，玛瑙湾CEO兼创始人陈达伟为前蚂蚁金服研究院院长、投资部总监、蚂蚁金服总裁助理；技术总监马荣海曾任蚂蚁金服无线事业部高级工程师，曾参与开发支付宝钱包、开放平台、红包项目、支付宝服务窗、双11大促等项目。
2020年1月29日，杭州余杭公安官方也通报称，杭州信釜资产有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查，其实控人钱志龙主动投案，其系阿里巴巴前资深员工、于2000年初加入阿里巴巴。信釜资产运营“米庄理财”，爱财科技集团有限公司持有信釜资产80%股权。
编辑：吴羽
Chinafundnews
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