文丨李大仁
公众号:李大人剖析室(ID:ldrpxs)
01
投资理念
1、个人理念
指数基金是一个较为简单、风险较低、收益较高的投资品种,适合绝大部分普通投资者。长期定投指数基金是绝大部分普通投资者的财富增值手段。
2、投资品种
以宽基指数为主,以行业指数为辅;以大盘股为主,以小盘股为辅。
3、投资策略
以估值为准绳,执行“低估值多买、正常估值少买或不买、高估值卖出”的策略,在熊市低价吸入筹码、牛市高价卖出。
4、投资金额
用每月薪资结余部分进行每周定投,每周定投基数为1000元;在极低估值的情况下会启动2倍甚至3倍定投。各位可以将每月薪资的一半作为定投基数,另一半用于后续可能出现的加倍定投。
5、投资期限
本轮定投计划预计3年,故投资基金的资金必须为3年以上不用的闲钱!闲钱!闲钱!
6、投资风险
指数基金属于权益类资产,具有波动的特点,短期浮亏是一件极为正常的事情,不能承受波动的朋友建议远离。
02
实盘展示
李大人基金定投实盘第23期 20200312
*本组合为个人投资分享,不构成投资建议
组合名称:薪资翻倍计划。
希望将每月薪资结余通过定投指数基金翻倍,实现“第二收入”目标。
买入时间:周三晚22:00。
由于发文时间关系,本实盘提前至周三晚上买入,但会按照周四基金收盘净值结算份额,即等同于周四15点前买入。
买入基数:1000元
本周买入:
①华宝香港大盘A(501301):
500元(基数300元,1.7倍定投)
本周卖出:
①南方中证全指证券ETF联接C
2821份(几乎全部卖出)
②易方达中证500ETF联接A
2300份(还留有400份,约15%)
另:
我每周会定期定额买入2手中概互联(场内代码:513050),目的是谨慎投资科技股。2手为200股,目前盈利-1.2%
本周二买入22手,成本1.390元
其次买入H股ETF(510900)1万元:
周二的买入计划理由见文章《美股熔断?别慌是机会》
H股ETF原计划是受美股熔断、在早盘大幅低开时买入2万元,但第二天开盘港股高开0.9%,于是只买入一半资金。
本周定投实盘收益披露:
从2019.10.10第一次定投开始:
上证指数从2950点,至今涨幅0.6%;
薪资翻倍计划涨幅6.1%。
场内中概互联累计买入1.15万元,收益-136元。
03
指数估值表
绿色代表低估,黄色代表正常,红色代表高估;
策略:低估值定投,正常估值持有,高估值卖出;
“剖析室定投”为本周买入基金,具体配置比例参照每周四的定投实盘
中概互联(513050)属于场内基金,需要股票账户买入,开通低费率、免5元股票账户点击这里。
04
实盘答疑
1、卖出中证500指数
去年10月份在配置中证500指数时,是因为看好科技行业。
但是创业板处于正常估值,于是配置了有20%权重科技行业、处于低估值的中证500,以追求超额收益。
从今年1月以来,科技行业一路高涨,中证500也是小幅跑赢除创业板以外的其它宽基。
近期科技行业开始回调,中证500继续创造超额收益的可能性不大,所以再次卖出中证500指数的投资本金(之前已经卖出过浮盈和5成本金)。
2、卖出券商指数
定投实盘在证券指数最高点卖出了浮盈+7成本金,但在次高点又追涨买入3成本金,造成了利润回吐。
这次追涨证券的行为是一个错误,是我做定投实盘以来犯的第一个错误,我复盘下当时买入的思路。
之所以在实盘再次买入证券指数,是因为在上证指数从3000点大跌至2870后开始反弹,我个人追涨了2万证券ETF:
当时买入证券ETF,一是因为看好后市,二是卖出科技ETF和新能车后一直有近2万资金闲置:
这2万一直是我寻找中短期机会的资金,其实就是小仓位投机资金。
这次之所以会犯错,就是把中短期凭运气赚来的钱,错当成可复制的长期策略而忽略了估值的风险。
所谓的追求超额收益,其实也无时不在承受超额风险。
对于这类资金的配置,应该要比稳健投资资金更为谨慎、寻求更厚实的安全垫。
唯一值得庆幸的是,这次犯错的成本只是回吐了一些利润,结果还在可接受范围内。
3、买入香港大盘指数
最近行情波动比较大,上证指数每天都是2-3个点的波动,1个点都成了微调。
在这种大起大落的行情中,周三上证指数还是2900点,到周四可能就是3000点或2800点,买入误差比较大,因此最近以定投香港大盘指数为主。
一是因为港股目前在2018年熊市大底的位置,估值确实便宜。
二是因为A股我们不缺2900-3000点买入的筹码,薪资翻倍组合缺的是在2800区间及以下的筹码。
如果是仓位较轻的新读者,可以在上证指数3000点下继续1倍定投,2900点下1.5倍定投。
我个人认为沪深300地产和香港大盘指数目前估值都较低,值得建仓定投。
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比心
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