想投资美股,我们能买什么基金(2021.06.13)

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美国股市作为全球最有吸引力的投资市场,知名公司有如苹果微软亚马逊等,是全球资本市场的风向标,毫不参与是非常不明智的。但普通人想要直接买美股比较麻烦,因而借道基金就不失为一个好途径。

先将要介绍的基金,分场外和场内整理为图:

其中代表性基金,近三年的收益率和最大回撤:

另外,统计其三年相关性统计:

接着,下面将逐一盘点下,目前国内可供选择的投资美股的指数型基金:

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【标普500指数】

该指数为标准普尔公司从纽约交易所和纳斯达克交易所中选出500种股票的股价所计算得出的股价指数,以市值、公司在产业中的代表性和产业变动反应的敏锐度、公司的净资产回报率等指标为参考,被广泛认为是唯一衡量美国大盘股市场的最好指标,样本市值占总市值的约80%。

前十大比重中,有着苹果微软亚马逊Facebook谷歌母公司、伯克希尔、摩根大通特斯拉强生等,都是耳熟能详的大公司,谁会不想做它们的股东?

行业分布中,当前第一大权重行业是信息科技,有着四分一左右的占比;其次的医疗保健、可选消费、金融、通讯服务都在10%以上,工业也接近10%,可见其行业分布之广泛与均衡。

相关基金推荐【博时标普500ETF联接A】【博时标普500ETF联接C】,基金规模合适,追踪效果良好,是投资美股的理想标的。

而场内版则推荐【标普500】

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【标普 500 等权重指数】

该指数是标普500的等权重版本,成分股完全一样,但比重被固定为0.2%。

相关基金为【大成标普500等权重指数】,但与标普500的基金的长期表现相比,收益率更低且波动性更大。

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【标普100等权重指数】

同理,该指数是标普100的等权重版本,不再赘述。

相关基金为【长信美国标普100等权重指数】,其表现介于标普500和标普500等权之间,而波动性则是最低的,可以当做标普500的低波动版本,缺点是费率相当不友好。

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【纳斯达克100指数】

该指数以纳斯达克市场上100家市值最大的非金融类上市公司组成,具体涵盖了软件、硬件、电讯、批发零售、生物科技等行业,入选成分股具有高科技、高成长、非金融的特点;其选择的均为业绩稳定、规模巨大的公司,有比较好的代表性,其中又以高科技公司为主体。

该指数的特点是纳斯达克交易所和非金融,由于信息科技公司众多又被当做美股的顶尖科技指数(即使其官网自称非科技型公司的权重占比达到近60%,但其实是分类问题)。

相关基金有多家,综合而言较为推荐【华安纳斯达克100指数】,短线交易的话则推荐【广发纳斯达克100指数C】

场内版同样也有多家,最为推荐【纳指ETF】

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【标普500信息科技指数】

该指数包含标普500指数内隶属GICS信息技术行业分类的成分股,数量更小,行业集中,所以单支股票的上限能去到20%。

前十大权重和纳指100相比,主要缺少了可选消费的亚马逊,以及令人意外的归属于通讯服务的脸书谷歌

相关基金为【易标普信息科技人民币】,作为LOF也可以场内交易【标普科技】。该基金系目前统计范围内收益率最高的,以至于回撤虽然不小但瑕不掩瑜。不过该基金和纳指100的相关性极高,如需选择,两者择一即可。

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【标普美国品质消费】

类似于上一指数,只不过是换了个行业:成分股均为美股的消费大蓝筹,囊括了零售、媒体娱乐、家庭耐用消费品等各个消费细分领域的知名企业。

其中不乏耳熟能详的亚马逊特斯拉家得宝麦当劳耐克星巴克等。

A股中大家都知道消费指数强,但需要指出的是,A股的消费蓝筹股主要集中在主要消费行业,而这个指数是可选消费行业;而这也正是发达国家和发展中国家的消费侧重点不同。

相关基金为【华宝标普美国消费人民币】,作为LOF其场内版为【美国消费】;短线则可以选择C类的【华宝美国消费C】。其表现和标普500接近,但和前面指数基金的相关性都较高。

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【标普500医疗保健等权重指数】

类似上文提及的相关指数,只是加上了等权重特点,不详细展开了。

相关基金为【易方达标普医疗保健人民币】,作为LOF其场内版为【标普医药】

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【标普生物科技精选行业指数】

同样类似上文提及的相关指数,不详细展开。

相关基金为【易标普生物科技人民币】,作为LOF其场内版为【标普生物】

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【纳斯达克生物科技指数】

类似上文提及的相关指数,但限制于纳斯达克交易所,重仓股包括达到上限10%附近的安进、其次是7%附近的Biogen制药吉利德科学

相关基金为【广发生物科技指数(QDII)】

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【标普石油和天然气勘探和生产精选行业指数】

大名鼎鼎的华宝油气就是跟踪这个指数。但需要特别说明的是,虽然大部分投资者都把这个指数基金挂钩到石油基金使用,但实际上其购买的是美股中石油与天然气的勘探与生产企业的股票,本质上是个股票指数。

相关基金为【华宝标普油气上游股票人民币A】【华宝标普油气上游股票人民币C】,其场内版为【华宝油气】,大概是交易最活跃的LOF基金了。

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小结

从特点和普适性来说,个人推荐:

 $博时标普500ETF联接(F050025)$  

 $华安纳斯达克100指数(F040046)$  

 $华宝标普油气上游股票人民币A(F162411)$  

另外,上文只总结了100%投向美股的基金,有不少区域性或全球性的指数基金,即使美股占比非常高,但不是100%的也没有统计在内。有机会的话,后续会再行介绍。

精彩讨论

全部讨论

2020-03-07 02:09

不错

2020-03-02 15:42

161128可以长期跟踪,美国的科技还是世界先锋,这次回调后长期持有

2023-02-02 16:16

感谢分享

2023-01-30 14:17

MARK

2022-08-20 13:36

学习

2022-03-19 06:23

先留下来备用

2022-02-13 14:30

感谢分享!

2022-01-22 17:32

那个油气有点远离生活,不好懂。
消费,医疗,科技都可以配置起来呢

2022-01-16 16:17

美国加息对这些有多大影响呢