我们是否持有了过多的基金?做个调查~
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用人文关怀,相伴基金投资之旅,以助人自助为乐。周更内容,请降低预期,耐心等待。
在平日与读者朋友的互动中,有时会看到一些基金评价或基金对比优选的问题。我发现不少读者朋友并无太多的时间与精力来研究基金投资,也没有系统掌握不同类型公募基金的研究方法,即便如此读者朋友可能还是持有了数量很多的公募基金。
尽管我本人持有的公募基金数量多且分散,但
每逢基金定期报告更新时,我都会做到阅读,而且相关基金的招募书我也有读过。
对于重点关注的基金,我甚至专门建立了涵盖业绩比较基准、资产配置比例、投资仓位限制、赎回规则、投资特色等信息的档案。
在2019年中,我尝试让自己的投资集中度提高,尽管转换掉了一部分基金,但剩下的其实依旧分散。是我对自己的基金研究没有信心吗?并不是,有的时候在基金买入,尤其是
持有了相当的时间之后,我会对基金有一种莫名的期待,想看看基金经历一轮牛熊到底有怎样的表现。
尤其是对于见证了自己逆向投资,度过了艰难时光的基金,自己都舍不得转换掉……生怕这样的“史料”被遗忘在时间长河之中。
如果说普通投资者的股票投资需要按照行业与风格适度分散,那么基金投资则未必是这样。因为基金本来就是一个分散化的投资标的,
我隐约感觉对于一个投资目标的实现,可能做一个三五只基金的组合就足够了,贪大求全,可能会导致平庸。基金数量不在多,而在于风格鲜明或互有补充。
用三五只基金建立好自己不同投资目标的基金组合,相应的基金找好替补标的,日常就聚焦这些基金即可。持有太多的基金,可能违背了“舍得”的智慧。
明星基金经理、绩优指数投资工具有很多,我们如果东一榔头西一棒子,让自己的资金过于分散,只怕会对自己管理基金造成一些麻烦,甚至可能导致自己的怠惰与慵懒。
我越发觉得,通过基金组合账户的形式来看管好自己的基金投资很有必要。
不知道大家有没有遇到这方面的烦恼呢~
今天是周五就不撰写长文了,
因为周六互动答疑的改版,各位读者朋友可以把问题留在平日。
明天的图文消息里会有问题的答疑,我尽量控制单个问题的回答字数,一些很具有代表性的问题未来也可能撰文。
拓展阅读:
如何给自己设计一个基金组合?
手把手教你阅读基金招募书
手把手教你阅读基金季度报
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