一、老杨说养基
优秀的主动型基金总能跑赢大盘,给投资者带来超额的收益。“跬步千里投资组合”是老杨在天天基金平台上公开实盘操作的、以优秀主动型基金为标的的定投项目,主要是给闲钱找一个积少成多的打理渠道。《老杨养基》旨在通过公开操作,记录投资历程,示现投资方法,分享投资理念,见证投资成果,与各位基友交流互鉴。
投资策略:以低估或合理的估值区域为安全边际,对基金成立时间,历史投资绩效,收益的稳定性,投资风格,基金管理人能力等进行多维度比较,选择优秀的主动型混合基金为投资标的。每周对标的基金按短期、近期、中期、长期表现进行综合排序,选择5只标的基金进行定投操作,通过分散投资,平衡配置,对冲波动,控制回撤,实现积跬步成千里,获取长期稳定收益的目标。本投资组合通过10年以上的历史数据回测,长期投资的平均年化收益率超过偏股型基金的平均水平。
资金及仓位管理:本投资组合周期暂定投资期限4年,以每周定投为主,辅以灵活的定时不定额策略,确保低位多买,高位少买,达到盈利目标或超出安全边际赎回清仓。
每月投入资金2000—2500元(按照多数基金10元就可起投的标准,跟投者可以酌情投入),每周定投金额和市场估值高低相关,基准金额为每周500元,定投日为周四等额购买按策越选定的5只基金。
投资组合中的基金总数控制在10—20只,为控制单一基金集中度过高的风险,每只基金的资金占比原则上不超过10%,最大不超过15%。
二、本周定投计划
11月28日(星期四)是我的定投日,计划定投金额800元,分别买入以下5只基金:
华安宝利配置(040004)+160元
景顺长城鼎益(162605)+160元
兴全趋势投资(163402)+160元
景顺长城核心竞争力(260116)+160元
交银阿尔法核心(519712)+160元
三、老杨养基第8期持仓及收益情况
(一)持仓情况
(二)收益情况
截止11月26日,本组合运行50天,涨幅1.84%,同期沪深300涨幅0.66%,组合近1月表现优秀。
四、特别说明,
欲了解投资详情,可以在天天基金网上搜索“跬步千里投资组合”查看。
本组合是老杨的实盘记录,不构成任何操作建议,据此操作的风险由投资者自行负责。