基金定投的投资方式是怎样的?
当生活和工作繁忙时,我们可能没有足够的精力去研究股票市场,面对着闲置的资金和许久未操作过的股票账户无所适从。那么这种情况下,基金定投就是一个非常合适的投资方式。
基金定投就是以相对固定的金额和频率投资到一只基金中,投资者可以提前设置好定投时间和定投金额,让系统按照设置自动完成基金定投,从而省去了自己进行投资操作的时间和精力。
基金定投的“微笑曲线”
基金定投的最大魅力在于长期投资的复利效应,采用定投的方式获得较高的收益。基金定投的目的是获利,当获利后不及时赎回,市场还会把浮盈收回去,所以除了坚持定投外,在达到预期收益后要及时的落袋为安,这样才能收获一个圆满的基金定投“微笑曲线”。
什么是微笑曲线
基金在下跌过程中,坚持定投,积累份额,最终会在反转上升的过程中获得更多收益。这就是著名的基金定投微笑曲线。
基金定投微笑曲线包含两个部分:
1. 下跌过程中持续定投;
2. 跌下去,还能涨上来。
在市场下跌的过程中,投资者投入相同的金融就可以积累更多便宜的基金份额。基金定投通过分批买入基金份额,可以有效平摊成本。从这种角度来说,基金定投是一种弱化择时的投资形式。相较于“一次性投资”,可以避免追涨杀跌,平摊成本。
基金定投的投资方式是怎样的?
对于不太会选择基金的投资者而言,建议可以考虑“指数基金”。指数基金是以该指数的成分股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成分股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金。
指数基金的品种也很多,比如沪深300、上证红利、中证红利、基本面50、上证180、中证500、基本面120、医药100等等。
而沪深300指数,就是挑选沪深两市中,规模大、流动性好,且最具代表性的300家公司组成的指数,囊括的是中国经济各个细分行业龙头企业。这个指数前十大权重股绝大部分都是常说的“核心资产”,能够综合反映沪深A股市场的整体表现。
沪深300指数成长能力分析
沪深300指数是从2005年4月8日正式发布的,挑选的基本都是大盘蓝筹股,市值规模占到A股的60%以上,是一个非常全面的指数,A股盈利能力最强的公司基本都囊括了,样本股的质量极佳,最能代表中国股市指数,被称为市场走势的“晴雨表”,可见其在股指中的地位。
特别说明一下,这个收益率是长期年化回报,而非平均每年的固定回报。什么意思呢?就是投资沪深300指数基金,并不一定保证每年的收益率都能达到11%左右,有的年份可能会多一些,有的年份会少一些,甚至很可能会亏损,但长期年化下来,收益率应该大致在这个区间。而股神巴菲特的复合年化收益率仅仅为5.3%,但这个世界只有一个巴菲特,因为只有他能持续数十年地坚持。
在哪里基金定投
基金定投主要渠道有支付宝、天天基金、晨星网、各大银行APP等渠道,当然,其中又以支付宝、天天基金、晨星网购买手续费较低,一般是1折左右,差距不大,天天基金、晨星网主要提供数据、工具进行基金筛选。
止盈点的设置
会买的是徒弟,会卖的是师傅。基金定投的目的不是无休止的投入,而是要获利。止盈点的设置是基金定投的微笑曲线收笔操作,也是很关键的一个操作。
不要总想着卖在最高点,根据市场行情设置合适的止盈点,严格按照既定规则,到达止盈点坚决撤出,严格的交易纪律是投资成败的关键,切记不要让贪心迷失了自己。
第一债券建议采用的是价值平均定投策略,提前设定好预期收益率,可以设置一个比列,比如盈利20%就可以卖出了(建议分批卖出),现有收益高于预期收益率,就赎回部分盈利;现有收益低于预期收益率,低多少加多少。
这种方式完全摆脱了市场控制,不用去计算下跌多少,不用去纠结什么时候需要加仓,也不用去想在什么时候卖出最合适。只需要看一个指标:预期收益。这也算是一种傻瓜式定投吧,不猜涨跌,相对预期收益来说,浮盈多了就获利了结,出现浮亏就加仓,唯一需要做的就是坚持定投。
基金定投,需要坚持和耐心,坚持下来才能走出完整的微笑曲线。
从新手到高手的成长之路
怎么样,看完这篇新手基金定投操作指南,是不是已经准备好开始您人生中第一支基金定投了呢?永远保持学习进步的好心态,关注第一债券,小编会勤写投资理财文章,陪伴大家从理财新手到投资高手哦。祝大家多多分享中国经济增长带来的红利,早日实现财务自由!