执行双周均线定投,继续翻阅基金三季度报告

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各基金公司的三季度报告基本披露完毕了,长期投资的小伙伴有必要及时检视一下自己投资的基金,看看有没有需要后续跟踪关注的方面,以便确保我们的长期投资计划能够顺利执行。

今天我们继续翻阅行动派日常定投的十几只基金的三季度报告,并且对指数基金需要关注的几个指标进行了摘要,整理汇总结果见上图(部分基金和行动派均线定投实盘组合重合,在此不再列出)。

指数基金的报告比较简单,我们需要关注的点也很少,主要就是基金规模和跟踪误差。

上图中有1只质量价值基金目前规模不足5000万元,理论上是存在清盘风险的,行动派特意看了一下该基金报告中关于资金资产预警的说明,报告中说“本基金不存在连续20个工作日基金份额持有人低于200人或基金资产净值低于5000万人的情形。”如果出现这种情形基金就要清盘了,这只基金行动派也会持续关注,如有清盘风险基金公司也会发预警公告的,都时候我们再做处置也来得及。

指数基金的跟踪误差方面,一般规定要求日均跟踪偏离度绝对值在0.35%以内、年跟踪误差控制在4%以内。上图中的数据可知这些基金(几个尚无误差数据的除外)的跟踪误差都控制的不错,符合规定要求。

上图中的基金规模行动派都是统计的AC两类份额合计规模,摩根亚债的规模是以美元计的,其他基金规模都是以人民币计算。

下面来看一下行动派均线定投的示意图:

调整后的扣款比例见上图,当指数位于均线上方并且偏移量大于5%时一律按照50%的扣款比例定投,也就是说此时定投0.5份;当指数位于均线上方但偏移量小于等于5%时按照100%扣款比例定投,也就是说此时定投1份;当指数位于均线下方根据偏移量逐步提高扣款比例,也就是逐步加大定投力度,最多时每次可定投3.1份。这样可以切实做到“高位少投、低位多投”,长期坚持可以把我们的定投成本控制在一个比较低的位置,行情启动时就可以取得不错的收益。

然后送上行动派整理的最新均线定投表,供小伙伴们参考。

经过昨天的大涨,中证白酒指数再次站上第一档均线止盈标准,小伙伴们视情决定是否部分止盈,均线止盈建议在上图底部有说明,仅供大家参考。

接着看行动派均线定投实盘组合情况,昨日组合净值是1.1006,昨日涨跌幅为+0.93%,组合净值再创新高。

行动派均线定投实盘组合开始于今年5月上旬,每月定投1000元左右,坚持到今天组合资产已经达到30000+了,定投就是先攒钱后赚钱的过程,只要坚持就会收获满满,愿小伙伴们都能坚持长期定投。

今天是周二,按计划执行双周均线定投,买入中证生物科技、基本面60、券商、香港中小中证500等5只基金,本次合计投入840元,按每周投入1000元计,本次投入后合计结余资金860元,结余资金的用途后续再说。

附上本次行动派均线定投操作明细,仅供小伙伴们参考。行动派是昨天收盘后整理好当天指数均线数据,然后执行的操作,效果和今天收盘前操作是一样的。