先说一些关于基金的必须掌握的基本概念和选择思路,下面的内容力求通俗易懂,所以并不严谨。
基本概念:通俗的讲,基金就是你把钱交给专业的人士帮你打理。基金经理会定期公布投资盈亏情况,也就是基金净值。基金的费用就是帮你投资的基金经理的报酬。
买卖方式:基金分类方式有很多,分类也很复杂,作为普通投资者起码要搞清楚场内、场外的分类。简而言之,场内就是和买股票一样,用股票账户在交易时间进行买卖;场外基金就是在支付宝等第三方平台,在任何时候都可以交易。有的基金只提供场内交易方式,有的基金场内场外都可以买卖,有的基金则只有场外交易。
基金规模:首先基金规模不能太小,场内基金规模太小影响流动性,想买的时候买不到,想卖的时候卖不掉,造成不必要的交易滑点。场外基金规模太小有清盘的风险,给投资带来不必要的麻烦。同时对于主动型基金规模太大也不好,规模太大会对基金经理的操作带来不便,对于指数型基金规模倒是越大越好。
基金费率:这个不用说大家的都明白,剩下的费用就是利润,投资指数基金的预期收益本来就只是大盘平均收益,如果因为费用太高再吞噬掉一部分利润,那么就太没有必要了。
宽基指数:用最通俗的话讲,宽基指数就是行业覆盖范围广泛的指数,由于覆盖范围广,受单个行业波动的影响小,指数的增长更契合全市场的增长,其长期(十年二十年)走势与国家的发展更为密切,更符合“买指数就是分享国家发展红利”的出发点。
行业指数:有的行业长期来看是表现比较稳定和优异的,比如消费、医药,这类指数和宽基类似,但比宽基的波动性更大,也是不错的长期投资标的。有的行业为强周期行业,比如油气、航运、券商、钢铁等,这类企业的盈利并不稳定,波动性强,遇到景气周期,短期表现非常抢眼,这类标的适合于短线投资,长期持有往往是坐过山车的。
增强指数:增强型基金是在指数基金的基础上加入一些增强因子,例如红利因子、动量因子、成长因子、规模因子,通常这些因子的表现都会不错。不过所有因子都有其表现好和表现不好的时候,所以并不是说任何时候增强型都比基准指数表现得更好。
下表(表格可左右滑动)是一些比较常见的指数型基金,供大家在投资时做选择。
上证50(000016.SH)(2019年10月20日更新) | |||||
---|---|---|---|---|---|
名称 | 场内 | 规模 | 场外 | 规模 | 支付宝 |
博时上证50ETF | 510710 | 6.59 | 001237 | 3.95 | 1.02=0.12+0.4+0.5 |
工银瑞信上证50ETF | 510850 | 95.88 | 006220 | 4.08 | 0.95=0.1+0.6+0.25 |
国金上证50指数增强LOF | 502020 | 1.14 | 502020 | 1.14 | 1.45=0.1+1+0.25 |
华夏上证50ETF | 510050 | 492.59 | 001051 | 15.36 | 0.72=0.12+0.6+0 |
建信上证50ETF | 510800 | 1.59 | 005880 | 0.25 | 0.75=0.15+0.6+0 |
申万菱信上证50ETF | 510600 | 2.02 | |||
天弘上证50指数A | 001548 | 9.44 | 0.75=0.1+0.6+0.05 | ||
万家上证50ETF | 510680 | 0.05 | |||
易方达上证50指数分级 | 502048 | 6.01 | 502048 | 6.01 | 1.32=0.12+1.2+0 |
易方达上证50ETF | 510100 | 7.08 | 007379 | 2.62 | 0.25=0.05+0.2+0 |
易方达上证50指数A | 110003 | 165.47 | 1.8=0.15+1.4+0.25 | ||
长盛上证50指数分级 | 502040 | 1.15 | |||
中海上证50指数增强 | 399001 | 1.98 | 1.39=0.12+1.02+0.25 | ||
深证100(399330.SZ)(2019年10月20日更新) | |||||
名称 | 场内 | 规模 | 场外 | 规模 | 支付宝 |
方正富邦深证100ETF | 159961 | 1.44 | 006687 | 1.28 | |
广发深证100指数分级 | 162714 | 0.31 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
国投瑞银深证100指数LOF | 161227 | 3.68 | |||
建信深证100指数增强 | 530018 | 0.93 | 1.6=0.15+1.2+0.25 | ||
易方达深证100ETF | 159901 | 67.14 | 110019 | 19.51 | 0.97=0.12+0.6+0.25 |
银华深证100ETF | 159969 | 7.06 | |||
银华深证100指数分级 | 161812 | 64.38 | 1.59=0.12+1.2+0.2 | ||
招商深证100指数A | 217016 | 0.93 | 1.22=0.12+0.85+0.25 | ||
中证100(000903.SH)(2019年10月20日更新) | |||||
名称 | 场内 | 规模 | 场外 | 规模 | 支付宝 |
宝盈中证100指数增强A | 213010 | 2.36 | 1.27=0.12+0.9+0.25 | ||
大成中证100ETF | 159923 | 0.36 | |||
国富中证100指数增强分级 | 164508 | 0.58 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
广发中证100ETF | 512910 | 4.22 | 007135 | 0.80 | 1.02=0.12+0.6+0.3 |
国联安双禧中证100指数 | 162509 | 1.47 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
海富通中证100指数LOF | 162307 | 1.50 | 162307 | 1.50 | 1.19=0.12+0.82+0.25 |
华宝中证100指数A | 240014 | 5.92 | 1.27=0.12+0.65+0.5 | ||
华富中证100指数 | 410008 | 1.73 | 1.02=0.12+0.65+0.25 | ||
诺安中证100指数 | 320010 | 1.74 | 1.52=0.12+0.9+0.5 | ||
南方中证100指数A | 202211 | 1.88 | 0.72=0.12+0.6+0 | ||
长盛中证100指数 | 519100 | 3.96 | 1.3=0.15+0.9+0.25 | ||
中银中证100指数增强 | 163808 | 4.19 | 1.55=0.15+1.15+0.25 | ||
沪深300(000300.SH)(2019年10月20日更新) | |||||
名称 | 场内 | 规模 | 场外 | 规模 | 支付宝 |
安信量化沪深300增强A | 003957 | 0.38 | 0.98=0.08+0.9+0 | ||
博时沪深300指数A | 050002 | 70.09 | 1.83=0.15+1.18+0.5 | ||
博道沪深300增强A | 007044 | 3.67 | 0.97=0.12+0.85+0 | ||
长城久泰沪深300指数A | 200002 | 8.72 | 1.33=0.12+1.18+0 | ||
创金合信沪深300增强A | 002310 | 2.28 | 1.05=0.15+0.9+0 | ||
大成沪深300指数A | 519300 | 20.07 | 1.17=0.12+0.9+0.15 | ||
东吴沪深300指数A | 165806 | 0.07 | 0.72=0.12+0.6+0 | ||
方正富邦沪深300ETF | 515360 | 2.16 | |||
富国沪深300增强 | 100038 | 89.73 | 1.8=0.12+1.18+0.5 | ||
富荣沪深300指数增强A | 004788 | 1.43 | 0.82=0.12+0.7+0 | ||
工银沪深300指数A | 481009 | 38.40 | 1.07=0.12+0.7+0.25 | ||
工银瑞信沪深300ETF | 510350 | 65.38 | 005102 | 6.77 | 0.9=0.12+0.55+0.25 |
广发沪深300指数增强A | 006020 | 1.82 | 1.4=0.15+1.25+0 | ||
广发沪深300ETF | 510360 | 34.52 | 270010 | 34.69 | 1.02=0.12+0.6+0.3 |
国富沪深300指数增强 | 450008 | 1.72 | 1.37=0.12+1+0.25 | ||
国金沪深300指数增强 | 167601 | 0.17 | 1.57=0.12+1.2+0.25 | ||
国寿安保沪深300ETF | 510380 | 46.33 | 000613 | 50.70 | 0.95=0.1+0.6+0.25 |
国泰沪深300指数A | 020011 | 23.42 | 0.95=0.15+0.6+0.2 | ||
国泰沪深300指数增强A | 000512 | 11.61 | 0.95=0.15+0.6+0.2 | ||
国投瑞银沪深300指数分级 | 161207 | 2.60 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
国投瑞银沪深300指数量化增强A | 007143 | 4.69 | |||
海富通沪深300指数增强A | 004513 | 0.15 | |||
红土创新沪深300增强A | 006698 | 0.13 | 1.07=0.12+0.95+0 | ||
华安沪深300指数分级 | 160417 | 2.91 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
华安沪深300增强A | 000312 | 4.09 | 1.42=0.12+1.15+0.15 | ||
华宝沪深300增强A | 003876 | 2.53 | 1.52=0.12+1.15+0.25 | ||
华泰柏瑞沪深300ETF | 510300 | 364.68 | 460300 | 21.39 | 0.95=0.1+0.6+0.25 |
华夏沪深300ETF | 510330 | 268.05 | 000051 | 163.49 | 0.72=0.12+0.6+0 |
华夏沪深300指数增强A | 001015 | 7.41 | 1.32=0.12+1.2+0 | ||
汇安沪深300指数增强A | 003884 | 0.73 | 1.22=0.12+1.1+0 | ||
汇添富沪深300指数LOFA | 501043 | 1.74 | 501043 | 1.74 | 0.68=0.08+0.6+0 |
建信沪深300指数LOF | 165309 | 5.78 | 165309 | 5.78 | 1.27=0.12+0.9+0.25 |
嘉实沪深300ETF | 159919 | 262.12 | |||
嘉实沪深300ETF联接LOFA | 160706 | 215.38 | 160706 | 215.38 | 1=0.15+0.6+0.25 |
嘉实沪深300指数研究增强 | 000176 | 9.88 | 1.53=0.1+1.18+0.25 | ||
景顺长城沪深300指数增强 | 000311 | 89.65 | 1.57=0.12+1.2+0.25 | ||
南方沪深300ETF | 159925 | 15.78 | 202015 | 14.08 | 1.02=0.12+0.6+0.3 |
农银汇理沪深300指数A | 660008 | 8.75 | 1.12=0.12+0.75+0.25 | ||
诺安沪深300指数增强 | 320014 | 0.51 | 1.77=0.12+1.15+0.5 | ||
鹏华沪深300指数 | 005870 | 0.26 | |||
鹏华沪深300指数LOFA | 160615 | 4.01 | 160615 | 4.01 | 1.27=0.12+0.9+0.25 |
平安沪深300指数量化增强A | 005113 | 0.55 | 1.42=0.12+1.1+0.2 | ||
平安沪深300ETF | 510390 | 53.70 | 005639 | 9.68 | 0.7=0.1+0.6+0 |
浦银安盛沪深300指数增强 | 519116 | 1.95 | 1.52=0.12+1.15+0.25 | ||
前海开源沪深300指数 | 000656 | 0.49 | 0.97=0.12+0.6+0.25 | ||
前海联合沪深300指数A | 003475 | 0.58 | 1.17=0.12+0.8+0.25 | ||
人保沪深300指数 | 006600 | 1.55 | 0.61=0.06+0.55+0 | ||
申万菱信沪深300指数增强A | 310318 | 4.91 | 1.3=0.12+1.18+0 | ||
泰达宏利沪深300指数增强A | 162213 | 2.29 | 1.14=0.12+0.77+0.25 | ||
天弘沪深300指数A | 000961 | 34.57 | 0.75=0.1+0.6+0.05 | ||
万家沪深300指数增强A | 002670 | 1.27 | 1.22=0.1+1.12+0 | ||
西部利得沪深300指数增强A | 673100 | 0.18 | 1.03=0.08+0.95+0 | ||
兴全沪深300指数LOFA | 163407 | 34.12 | 163407 | 34.12 | 1.32=0.12+0.95+0.25 |
易方达沪深300量化增强 | 110030 | 11.87 | 1.35=0.15+0.95+0.25 | ||
易方达沪深300发起式ETF | 510310 | 89.56 | 110020 | 80.44 | 0.57=0.12+0.2+0.25 |
银河沪深300指数增强A | 007275 | 0.83 | |||
银华沪深300指数分级 | 161811 | 1.21 | 1.54=0.12+1.22+0.2 | ||
永赢沪深300指数A | 007538 | 1.68 | 0.3=0.1+0.2+0 | ||
长盛沪深300指数LOF | 160807 | 0.58 | 160807 | 0.58 | 1.27=0.12+0.9+0.25 |
长信沪深300指数增强A | 005137 | 0.01 | |||
招商沪深300指数A | 004190 | 2.21 | 1.47=0.12+1.35+0 | ||
浙商沪深300指数增强LOF | 166802 | 2.11 | 1.37=0.15+1.22+0 | ||
中金沪深300指数A | 003015 | 0.30 | 0.75=0.1+0.65+0 | ||
信诚沪深300指数分级 | 165515 | 3.98 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
中证500(000905.SH)(2019年10月20日更新) | |||||
名称 | 场内 | 规模 | 场外 | 规模 | 支付宝 |
安信中证500指数增强A | 005965 | 0.18 | 1.02=0.12+0.9+0 | ||
博道中证500增强A | 006593 | 3.11 | 0.97=0.12+0.85+0 | ||
博时中证500指数增强A | 005062 | 2.10 | 1.32=0.12+1.2+0 | ||
博时中证500ETF | 159968 | 27.62 | |||
财通资管中证500指数增强LOFA | 169301 | 2.72 | 169301 | 2.72 | 1.27=0.12+1.15+0 |
长城中证500指数增强A | 006048 | 0.84 | 1.52=0.12+1.15+0.25 | ||
创金合信中证500增强A | 002311 | 5.35 | 1.05=0.15+0.9+0 | ||
方正富邦中证500ETF | 510550 | 1.81 | 006656 | 1.62 | |
富国中证500指数增强LOF | 161017 | 42.28 | 161017 | 42.28 | 1.8=0.15+1.15+0.5 |
富荣中证500指数增强A | 004790 | 0.14 | 0.82=0.12+0.7+0 | ||
工银中证500指数 | 164809 | 1.79 | 1.52=0.12+1.2+0.2 | ||
工银瑞信中证500ETF | 510530 | 10.81 | |||
广发中证500ETF | 510510 | 42.52 | |||
广发中证500ETF联接LOFA | 162711 | 40.90 | 162711 | 40.90 | 1.02=0.12+0.6+0.3 |
国寿安保中证500ETF | 510560 | 6.62 | 001241 | 7.13 | 0.97=0.12+0.6+0.25 |
国泰中证500指数增强A | 003760 | 0.04 | |||
国投瑞银中证500指数量化增强A | 005994 | 1.32 | 1.27=0.12+1.15+0 | ||
红土创新中证500增强A | 006783 | 0.12 | 1.07=0.12+0.95+0 | ||
华宝中证500增强A | 005607 | 0.42 | 1.49=0.12+1.12+0.25 | ||
华泰柏瑞中证500ETF | 512510 | 6.67 | 001214 | 4.11 | 0.4=0.1+0.2+0.1 |
华夏中证500ETF | 512500 | 54.52 | 001052 | 43.09 | 0.72=0.12+0.6+0 |
汇添富中证500指数LOFA | 501036 | 3.68 | 501036 | 3.68 | 0.68=0.08+0.6+0 |
建信中证500指数增强A | 501036 | 59.51 | 0.68=0.08+0.6+0 | ||
嘉实中证500ETF | 159922 | 24.39 | 000008 | 17.87 | 0.57=0.12+0.2+0.25 |
景顺长城中证500ETF | 159935 | 2.90 | 001455 | 3.13 | 0.97=0.12+0.6+0.25 |
景顺长城中证500指数增强 | 006682 | 12.21 | 1.8=0.15+1.4+0.25 | ||
南方中证500ETF | 510500 | 481.42 | |||
南方中证500ETF联接LOFA | 160119 | 113.03 | 160119 | 113.03 | 1.02=0.12+0.6+0.3 |
南方中证500增强股票A | 002906 | 4.49 | 1.35=0.15+1.2+0 | ||
农银汇理中证500指数 | 660011 | 1.04 | 1.3=0.15+0.9+0.25 | ||
诺安中证500ETF | 510520 | 0.09 | |||
诺安中证500指数增强 | 001351 | 1.10 | 1.52=0.12+1.15+0.25 | ||
鹏华中证500指数LOFA | 160616 | 3.11 | 160616 | 3.11 | 1.27=0.12+0.9+0.25 |
平安中证500ETF | 510590 | 22.46 | 006214 | 4.77 | 0.7=0.1+0.6+0 |
人保中证500指数 | 006611 | 0.78 | 0.61=0.06+0.55+0 | ||
申万菱信中证500指数增强A | 002510 | 0.96 | 1.42=0.12+1.3+0 | ||
申万菱信中证500指数优选增强A | 003986 | 3.58 | 1.42=0.12+1.3+0 | ||
泰达宏利500指数分级 | 162216 | 1.74 | 1.57=0.12+1.2+0.25 | ||
天弘中证500指数A | 000962 | 20.12 | 0.75=0.1+0.6+0.05 | ||
天弘中证500指数增强A | 001556 | 0.31 | 0.85=0.15+0.7+0 | ||
万家中证500指数增强发起式A | 006729 | 2.20 | 1.3=0.1+1.2+0 | ||
易方达中证500ETF | 510580 | 6.95 | 007028 | 9.88 | 0.25=0.05+0.2+0 |
长信中证500指数 | 004945 | 0.21 | 1.2=0.15+0.95+0.1 | ||
招商中证500指数A | 004192 | 0.55 | 1.47=0.12+1.35+0.1 | ||
浙商中证500指数增强A | 002076 | 0.51 | 0.75=0.15+0.6+0 | ||
中金中证500指数A | 003016 | 0.59 | 0.75=0.1+0.65+0 | ||
信诚中证500指数 | 165511 | 1.64 | 1.59=0.12+1.22+0.25 | ||
500SNLV(930782.CSI)(2019年10月20日更新) | |||||
名称 | 场内 | 规模 | 场外 | 规模 | 支付宝 |
华安中证500低波ETF | 512260 | 2.16 | 006129 | 0.39 | 0.97=0.12+0.6+0.25 |
景顺长城中证500行业中性低波动指数 | 003318 | 13.88 | 0.97=0.12+0.6+0.25 |
免责声明:本文及本公众号任何文章之观点,皆为交流探讨之用,不构成任何投资建议。