上证50指数基金投资费用比较

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上证50指数是A股一个非常重要的宽基指数,上证50指数由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成,反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。在几个常见的宽基指数中,上证50的发布时间最早,发布时间为2004年1月2日。跟踪上证50指数的指数基金非常多,今天我们从基金费用方面来比较一下这些上证50指数基金。

指数基金和主动基金相比,投资费用都低很多,但是同样是指数基金,其费率也有很大区别。我们来看看同样是跟踪上证50的指数基金,费率方面有什么区别。

一、场外指数基金A份额

为了满足不同的投资需求,现在场外指数基金一般都会同时发A份额和C份额,这两个部分的资金是在一起运作的,区别主要是A份额有申购费,而C份额没有申购费,大部分持有满7天没有赎回费,但是每年收取一定的销售服务费。这样短期投资我们可以选择C份额,而长期投资则选择A份额更划算。

现在通过互联网基金销售平台,一般申购费都会打1折。按持有1年计算,上证50指数基金A份额总费用,目前最低的是易方达上证50ETF联接A,基金代码007379。最贵的也是易方达的产品,上证50指数A,基金代码110003,这是一个增强基金,各项费用远远超过其它指数基金。

指数基金管理费每年0.5%,托管费每年0.1%,这曾经是所有指数基金的标配。但是随着竞争的加剧,各项费用也越来越低,今年发的很多产品管理费都达了每年0.15%,托管费0.05%。

二、场外指数基金C份额

基金C份额没有申购费,大部分持有满7天没有赎回费,正常情况下包括的费用主要有销售服务费、管理费和托管费。从上表可以看出,总费用最低的是易方达上证50ETF联接基金C,其次是博时上证50ETF联接C,最贵的是易方达上证50指数C这个增强基金。

三、场内ETF基金

ETF基金吸收了封闭式基金、开放式基金、股票等各方面的优点,交易灵活而且费用低廉,正越来越受欢迎。从费用方面看,之前发行的ETF产品费用标配是管理费每年0.5%,托管费每年0.1%。但是今年发行的很多产品,费用都大幅下降,目前上证50ETF中费用最低的是易方达上证50ETF,代码是510100,管理费每年0.15%,托管费每年0.05%。

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