【9月30日】执行双周均线定投,组合有所调整

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我们来看一个之前没有说过的指数:$中证生科(CSI930743)$主题指数,选取涉及基因诊断、生物制药、血液制品及其它人体生物科技的上市公司作为成份股,采用自由流通市值加权方式,并对单个样本股设置10%的权重上限,以反映生物科技类上市公司整体表现,为投资者提供投资标的。

中证生物科技指数历史走势图和历史收益率见上图,数据截至8月份,今年来涨幅43.32%,5年年化收益率12.12%还是不错的。

深交所上市公司占比为64.3%,主要集中在医药卫生行业,中证生科目前由35只成份股构成,前十大重仓股合计占比为68.66%,集中度较高。

介绍这个指数,主要是因为行动派要用对应的指数基金来替换原来定投的医药100指数基金,具体原因已经在周六的《投基策略》中说明了,这里不再重复。上图显示的是汇添富中证生物科技指数基金成立以来的业绩,对比医药100目前是跑赢了不少。

截至2019年6月30日,$汇添富中证生物科技指数A(F501009)$基金规模是0.87亿元,$汇添富中证生物科技指数C(F501010)$基金规模是0.94亿元,AC类份额合计1.81亿元,规模适中,暂无清盘风险。

行动派对均线定投策略进行了升级迭代,具体改进了几点:一是调整各档扣款比例二是行动派均线定投调整为每周定投一组5只基金、两周完成一次完整的定投三是将定投基础金额由100元调整为200元。经过这样的升级,每周投入金额没有增加,但是拉开了高低位扣款级差,长期看可以进一步提高均线定投收益率。

调整后的扣款比例见上图,当指数位于均线上方并且偏移量大于5%时一律按照50%的扣款比例定投,也就是说此时定投0.5份;当指数位于均线上方但偏移量小于等于5%时按照100%扣款比例定投,也就是说此时定投1份;当指数位于均线下方根据偏移量逐步提高扣款比例,也就是逐步加大定投力度,最多时每次可定投3.1份。

然后送上行动派整理的最新均线定投表,供小伙伴们参考。

截至前一交易日收盘数据,中证酒指数和中证白酒指数目前依然位于第一档均线止盈线之上,小伙伴们视情选择止盈或者不止盈,以个人仓位盈亏和承受力为主要决策依据。根据历史经验,止盈线上卖出部分,定投不停,可以不断收割利润,缺点就是会减少手里的筹码,小伙伴们自己权衡吧。

接着看行动派均线定投实盘组合情况,昨日组合净值是1.0670,昨日涨跌幅为0.00%,继续回调。

今天是2019年第40周的周一,因为后续就是国庆7天小长假,行动派均线定投今日执行双数周的定投,按照均线定投参考表中的扣款标准买入5只基金。除了正常均线定投的5笔交易之外,行动派还将原来定投的医药100指数基金全部转换成了中证生物科技指数基金,行动派在投资中也坚持自己的价值观,不保留诚信度和专业性有待质疑的公司的产品。

本周5只基金共计投入820元,上周5只基金合计投入880元,按照每周定投1000元的计划,现在有300元的结余了,后续看看有没有加仓的机会吧,或者也可以视情加仓到浮亏的基金上,这个节后再说。

附上行动派均线定投实盘组合的交易明细,仅供小伙伴们参考。

全部讨论

2019-09-30 13:09

同时配置生物医药和科技龙头是否重复了?

2019-09-30 10:28

中证生科和生物医药哪个更好些?