文丨AI搬砖工
公众号:Data4Finance
分享我的存量配置计划和增量定投计划,核心是合理的逻辑和客观的数据,让我们共享自由之旅~
各位朋友,你们好,很高兴和大家分享我的「增量资金估值定投计划」。我在《存量资产配置&增量资金定投》一文中提到使用增量资金做定投,该计划是我个人的增量定投计划,与存量配置计划构成了我投资的基石。
公开这份计划的目的,一是和大家交流,共同进步,二是记录我的想法理念,或许可以帮到刚学习理财的人,就像之前我的老师写文章帮到我一样。各位朋友在打算参考我的投资计划前,请仔细阅读以下几点。
01
计划须知
1. 增量资金估值定投计划仅为我增量定投计划的公开,绝非任何形式的投资理财建议与指导。一切投资操作都取决于我目前收集到的数据和数学逻辑,简单地说,就是机械的规则。
2. 请在参考该计划前仔细阅读《增量资金估值定投计划Q&A》,里面有包含如何参考、计划现金流压力等常见问题。
3. 参考归参考,投资有风险,打算实盘务必谨慎!如果这份计划公开对你的投资理财有着积极正面的影响,那我会非常开心,也烦请你把该计划让更多的人看到。
如果该计划成为你的噪音,你甚至因此亏损,那我很抱歉,请取关我拉黑我就好了。但也仅此而已,我不会承担任何责任,同时祝你在未来的理财生涯中遇到合适的老师。
4. 每周二定投,定时不定额。未来收益无法预期,取决于市场。(切记,该计划适用于增量资金,如每月工资)
5. 回复“增量往期”获得增量定投往期交易情况。
6. 送给大家一句话,“股市向来是反人性,不仅要在熊市晚期拿得住,也要在牛市初期拿得住,更要在牛市晚期放得开”,祝我们终将自由。
02
今日交易
2019.09.03增量定投计划
详细地写了一份存量配置计划的常见问题释疑,请参考《增量资金估值定投计划Q&A》,相信该Q&A可以帮助你理清很多关于定投的逻辑。回复“增量往期”获得增量定投往期交易情况。
提一点关于北向资金(从香港进入内地A股的资金)的事情,从8月1日至8月30日北向资金净流入132.06亿,为连续3月净流入,北向资金累计买入额达到7633亿,这说明外资机构对A股看好。
同时,相比于美股指数、港股指数的不温不火,近期A股的强势反弹形成一道靓丽的风景线。
除了标普红利以外,我们定投的几支指数基金都获得或多或少的盈利,尤其是近期医药的表现,给我们带来了近9个点的利润。相信坚持下来的朋友都体会到耐心对于投资的重要性。
根据两周前的观点,标普红利已经定投了2期,所以这周切换回原来的中证红利。
下面是本周的增量定投计划,总点数与上次类似,为1515.3个点。
上证50 +362.1 (110003)
中证红利 +381.1 (100032)
深证F60 +359.3 (530015)
恒生指数 +412.8 (000071)
P.S. 若打算参考,按照固定比例如50%或者1.2倍跟车即可,需保证每次比例均为该百分比,这样才能低点多买入,高点少买入。
03
啰嗦几句
最近以中证500、创业板为代表的中小盘宽基指数、以全指信息为代表中小盘成长性指数开始大涨。
近一个月以来,全指信息暴涨11%,创业板、中证500的涨幅均大于沪深300、上证50。
我们在上周五的文章中分析过了各宽基指数的净利润增长,可以发现中证500、创业板等中小盘指数业绩很差,中证500甚至是负增长。全指信息的净利润增长也是负的。
根据P = PE(估值回归) * E (业绩),在业绩零增长甚至负增长的情况下,这一波中小盘指数的上涨完全是由于估值回归,即市场情绪推动的。
市场情绪是很难琢磨的,我们很难去预测市场今天是推动大盘上涨,还是推动中小盘上涨。
我的个人观点是资产配置,在赚取稳定的业绩推动的增长的前提下,挣一点市场情绪的钱!
用人话讲,就是大盘指数(业绩增长稳定)为主,中小盘指数配置比例控制在10%~40%。可以看到尽管我们已经很久没有买入中证500了,但由于前期配置使得其也占整体仓位近20%的比例,所以我们不会错过这一波行情。
另外不懂上述公式的朋友,请参考往期文章《便宜买好货》。
如果觉得我的文章和计划对各位朋友有用,请帮忙在右下角点赞在看,谢谢可爱的你们!