@沈潜
沈V你好,雪球友商的平台关注小鳄鱼实盘了。
为什么债基配了3个,只配置1个不行吗?
3个债各有什么用场,如何优势互补的?我相信是各有特长,但是又很不理解
(2)易方达增强回报A
这是一只目前为数极少的一级债基,它的股票持仓并非是从二级市场上买的,而是通过定增、可转债转股等方式获得的,因此,其股票类持仓,也就有高度的稳定性,以蓝筹股为主。
王晓晨团队管理易方达增强回报已有8年时间,王晓晨目前任易方达固定收益投资部副总经理。
易方达增强回报,是这些年来,表现最好的债券基金之一,除了去年排名一般之外,每年排名都在优秀与良好之列。
自成立以来,易方达增强回报最大回撤6.93%,收益率159.95%,复合年化收益率为8.84%。
同样,我也阅读了易方达增强回报近年所有的公告,王晓晨团队的整体投资策略,也符合我自己的投资理念,因此,我选择配置这只债券基金。
(3)招商产业债A
招商基金是银行系基金,基金规模位居国内前十,招商产业债A的基金经理马龙,也是招商基金固定收益投资部副总监。
马龙管理这只基金已经四年有余,这四年也是债市大动荡的四年,招商产业债A都取得了很不错的收益,它是我目前见到的最优秀的纯债基金。
唯一的瑕疵是,这只基金短期赎回费率较高,但我们做好了长期持有的打算,这部分是我们债券类资产的底仓。
3、历史业绩回测
这四只基金中,成立时间最短的是招商产业债,它成立于2012年3月,因此,我们对本组合收益率进行回测,也只能从2012年3月开始。
过去的7年中,上证50有一半的时间处于熊市,一半时间处于牛市,债市的牛熊周期,也经历了好几轮。这也意味着,我们的回测数据,对于未来的收益率,是有较高参考价值的。
经回测,本组合过去7年的年化收益率为10.74%,最大回撤15.56%,出现在2015年第二波股灾期间。
这也在一定程度上保证了,无论未来牛市来不来,「小鳄鱼配置组合」都有把握实现长期年化至少10%的收益目标。
回测数据,整体符合我的预期,至于股灾期间的回撤,我相信,将来即使发生股灾,我们应该也可以从容应对,股灾前是有非常多征兆的。
在2015年的股灾和2016年的熔断中,我自己因为持有分级A和广发创业板看跌子份额,不仅没有太大回撤,还有不少正收益。其中,分级A为我当年,贡献了超过30%的全仓收益。
五、跟投方式
点击这个链接:网页链接 ;输入手机号等信息,在蛋卷基金开户,开户完成后,搜索「小鳄鱼配置组合」,就可以一键跟投。
六、常见问题解答
1、现在可以跟投吗?
我做「小鳄鱼配置组合」的初衷,就是想做一个严格控制回撤,不需要择时买入,适合一次性配置已有储蓄的基金组合。
这个组合,我一直以来的目标都是,努力实现不低于10%的长期年化收益,并尽力将最大回撤控制在15%以内。
大家也都看到了,「小鳄鱼配置组合」的波动是非常小的,最近这半年,市场的涨跌幅蛮大的,但到目前为止,「小鳄鱼配置组合」的最大回撤只有2% ,并且在此基础上,实现了超过5%的绝对收益。
所以,我一直说,没必要特意挑选一个时间去跟投,如果认可「小鳄鱼配置组合」的投资策略,现在跟投就好了。
2、这个组合,是一次性买入好,还是分批买入或定投好?
我的初衷,就是想做一个适合一次性配置已有储蓄的基金组合,当然,分批买入或定投,也都是可以的,具体你自己决定,怎么舒服怎么来。
3、一键跟投「小鳄鱼配置组合」,与自己直接申购赎回相应的基金,在费率上有差异吗?
在费率上没有任何差别。
4、「小鳄鱼配置组合」与「蜗牛定投计划」有何不同?
「蜗牛定投计划」是一个每周四进行的基金定投计划,适合我们用每周或每月的结余来跟投;
「小鳄鱼配置组合」,一个配置型基金组合,基金组合成立后,便不再新增资金,适用于我们现有的积蓄的来跟投。
举个我身边的栗子,我的朋友老童用积蓄一次性拿出30万,跟投「小鳄鱼配置组合」,每个月从工资中,留出8000,跟投「蜗牛定投计划」。
@沈潜
沈V你好,雪球友商的平台关注小鳄鱼实盘了。
为什么债基配了3个,只配置1个不行吗?
3个债各有什么用场,如何优势互补的?我相信是各有特长,但是又很不理解
如果,你认为,央行会进一步释放流动性,或者直接降息,那么现在买长债肯定是划算的;如果,你不赌这件事情,可以买短债;性价更高的方法,还是买历史业绩优秀的主动型债券基金,优秀的基金经理自己会代你做决策,他们确实比我们这些普通人更专业。
@沈潜
沈V你好,雪球友商的平台关注小鳄鱼实盘了。
为什么债基配了3个,只配置1个不行吗?
3个债各有什么用场,如何优势互补的?我相信是各有特长,但是又很不理解
易方达上证50A和工银双利 都持有了,但是都像差口气,收益怎么都在3%左右打转,好几个月都这样
请问:蜗牛定投计划在哪里买?没有找到啊?
沈大,华夏鼎茂债券A(004042) 怎么样? 成立的时间比招商产业债(217022) 短 , 谢谢。
工银双利债券A可以换成中银纯债债券A, 更稳一些,基金经理也不错,好像是副总监。
讨论已被 沈潜 删除
十年国债收益快跌破3了,请问现在是买债券合适的时机吗
沈大,中证500现在可以定投么?
看到沈大说自己15年16年因为持有分级A和看跌子份额而不亏反赚。想问一下,当下有什么样的看空工具比较好?
道听途说分级基金今后要整改,而广发牛熊宝又担心流动性不足,很纠结