基金诊断
Fund Diagnosis
前几天,蚂蚁开通一个小服务:基金诊断。目前,已经有两位小伙伴进行了咨询,感谢对蚂蚁的信任!
今天,蚂蚁将第一位小伙伴咨询的基金在公众号进行更新。
1.
基金后的A与C有啥不同?
天弘创业板指数A:001592
天弘创业板指数C:001593
同一家公司发行的跟踪同一个指数的基金,为什么还会有A类和C类之分呢,它俩到底有什么不同呢?
C类费用比A类多了一项销售服务费,天弘创业板指数C的销售服务费是每年0.25%;C类买入卖出时,持有时间大于7天0费率。
短期投资优先C类,长期投资优先A类。因为短期投资A类收费比C类高,不管你持有多少时间,买入卖出都会有费率,而长期投资则是A类更便宜,A类没有销售服务费。
2.
创业板估值计算
定投指数基金的前提:指数基金跟踪的指数处于低估区域。
所以,蚂蚁先对创业板指数进行估值计算,判断其是否有定投的价值。
创业板指数是由创业板前100家公司组成,属于盈利高速增长的指数,适用博格公式估值法。
博格公式:指数基金未来的年复合收益率=投资初期股息率+年市盈率的变化率+年盈利变化率。
按照博格公式,我们需要在股息率高的时候买入、在市盈率处于历史较低的位置买入。
滚动市盈率49.21,当前分位点51.23%;股息率0.71%,历史股息率【0.17%,1.27%】。
分析:市盈率处于分位点20%以内为低估区,而当前分位点为51.23%,可得创业板指数估值处于正常范围。
结论:创业板指数定投暂停,持仓基金不动,如果再进入低估区可继续定投,进入高估区则分批卖出。
3.
指数基金体验
晨星评分:1星 不符合3-5星要求
基金规模:9.31亿 符合10亿左右规模
基金收益:近1年、近3年收益均小于同期沪深300收益
基金经理人:3个基金经理同时管理,收益较差,且3人管理基金过多
结论:该基金不适合长期定投。
4.
定投基金建议
停止定投该基金,可继续持有或考虑置换其它低估指数基金,因为同期低估指数较多,与其等待创业板指进行高估区卖出,不如置换到其它低估指数。
创业板指与其它指数相比,收益都不是很理想。
市场瞬间万变,没有万能的赚钱公式,蚂蚁的投资意见都是站在自己的角度提出的,具体操作看个人,投资独立盈亏自亏。
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