目前定投指数基金已经越来越被投资者接受。应该定投什么样的指数基金,就成为大家讨论最多的问题。
根据不同的情况,投资者可以选择定投几只基金,而沪深300指数基金,几乎成为了“压舱石”一样的核心品种,很多投资者都会先从沪深300指数开始定投,这其中的原因也比较简单。
第一、买到好指数是成功的一半
最近大家一直在讨论和追捧核心资产(成立时间长、规模大、业绩稳定的公司),主要是这些股票走出了独立于市场的行情。
尤其是今年4月底股市大涨后开始调整,上证指数至今未回到3288的高点,但是贵州茅台、中国平安、伊利股份、恒瑞医药这些股却逆势创出历史新高,正如杨德龙不断宣讲的那样,A股未来的黄金10年是核心资产的黄金10年。
而沪深300指数,正是这样一只包含了A股核心资产的指数。这个指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好(成交金额)的300只股票组成,囊括的是中国经济各个细分行业龙头企业。这个指数前十大权重股绝大部分都是常说的“核心资产”。
来源:中证指数官网
有的投资者会说,最具代表性的“核心资产”不是食品饮料吗,直接买食品饮料指数就行了。现在食品饮料领涨股市,大家都认为食品饮料是核心资产,不断的追捧,但是殊不知2012年白酒塑化剂风波中,又有多少投资者高呼“白酒的人越来越少了,都喝红酒去了”,将白酒股抛弃、打入冷宫。
判断某个行业未来会怎样,是一件很复杂的事情,既需要行业知识,也需要独到的眼光,而这些都是普通投资者难以做到的。
所以购买跟踪沪深300这种囊括各行各业龙头股的宽基指数基金,比如天弘沪深300指数基金(000961.of,下称天弘沪深300),哪怕某个行业出现问题,行业内某个公司出问题,对指数整体的影响也有限,就是传说中的“不把鸡蛋放在一个篮子里”。只要经济整体是上行的,那么最终会等到这类指数的回报。
第二、耐心定投,画出“微笑曲线”
投资基金,尤其是定投的时候,期望能够在经过长期、耐心的筹码收集之后,在行情来临时获得不错的收益,即常说的“微笑曲线”。
投资者有时候不得不面对的残酷现实是,有不少的指数,会因为主要成分股不是资金追捧的对象,而错过行情。但是沪深300指数,由于囊括了沪深两市、各个行业的优质龙头企业,因此每一轮的大牛市都没有错过,比如2007年牛市、2009年牛市和2015年牛市。从年化收益来看,沪深300 指数的5年年化收益为12.06%。
来源:中证指数官网
当指数表现好的时候,跟踪该指数的基金,业绩自然也就不会差。比如天弘沪深300,截止2019年6月30日的规模为20.67亿,规模适中。跟踪误差为0.10%,处于偏低的水平。该基金阶段的表现也不错,好于同类平均水平,四分位排名靠前。
图:天弘沪深300业绩概况
来源:Choice
随着指数基金的普及,竞争也越来越激烈,不仅要比拼基金经理或团队,还要比拼销售、服务和推广、后台运营、系统建设和风险管理等,大基金公司在这方面确实具备相当的优势。
在选择沪深300指数基金的时候,可优先寻找发行和管理指数基金比较擅长的大公司。天弘基金在指数基金的发行和管理方面的能力有目共睹,截至今年6月底,天弘指数基金系列总规模已接近140亿元,并且天弘指数基金的费率处于同类产品较低水平,大家在选择指数基金的时候,可以多关注。
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