开始组合之前,探讨两个问题:
选择投资中证500,并不是说上证50、沪深300不行了。我们选择投资一项资产,是因为这项投资看起来能够创造更多的收益,两利相权取其重;
所有的投资都要与我们自身的预期相比较。假如,一个投资者只预期6%的年化收益,那么,建议毫不犹豫地选择上证50、沪深300,因为相对来说,波动小、确定性更高。
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中证500主题FoF指数组合配置详情
配置说明
建信中证500、与富国中证500是个人评分模型中的第1、2名。基金经理叶乐天、徐幼华在基金经理历史投资业绩的排名中也名列前茅。中证500资产整体组合占比60%,预期收益率参考累计年化,偏保守;
富国中证红利指数基金收益率在指数基金排名中,同样名列前茅,主要为平衡组合风险(中证红利指数以沪深A股中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票为成分股,采用股息率作为权重分配依据,以反映A股市场高红利股票的整体表现);
金融资产占比15%,其中,5%为保险资产。金融尤其是银行板块当下估值较低,在历史文章二季度FOF基金持仓分析报告中有过讨论,同时,保险行业未来仍具有较大增长空间,当下作适当配置;
债券资产不作说明,主要为降低风险资产仓位。有好的建议,欢迎大家留言交流,也可后台联系。
附:中证红利指数历史表现
Source:中证公司官网
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后记
科创板已经开盘了,科创板与中证500代表的中小板有什么区别呢?
配置组合时,考虑过深证100指数。美股纳斯达克100指数历史收益率惊人,相关基金获得了很好的业绩。深证100指数难以与之对标,相应的指数基金较少、且收益一般。A股目前有硬核科技公司吗?
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声明
该配置组合配置没有任何资产组合理论指导,这种高大上的理论对于管理亿级资产可能有用,对于手上“三俩钱”的散户,大概是“花拳绣腿”。